WSFS Financial Corporation (WSFS) — Análise Fundamental e Indicadores Financeiros Chave

Resumo Kaplio: WSFS Financial Corporation

Capitalização 4 bi $ · 52 semanas $ 52 – $ 82 (a 3 % do máximo) · P/L 12,3× · P/L 2027 esperado 11,1× · Dividendo 0,94 % · 4 anos subindo · Próximos resultados 25 de janeiro de 2027 · LPA esperado $ 1,65 · Preço de fechamento de 30 out. · contas publicadas em 22 out.

• Avaliação: P/VP 1,5× (justificada).
• Negócio: ROTCE 16,3 % (excelente).
• Balanço: Capital/ativos 12,8 % (sólido).
• Resultados: 8 de 8 (acompanham).

Quanto valeria aos seus múltiplos habituais?

A um P/VP justificado pelo seu ROTCE del 16,3 % (2,0×) $ 102 (+30 %); à mediana dos seus pares (1,1×) $ 55 (-30 %). Preço implícito ao aplicar ao lucro (ou valor patrimonial, ou FFO) por ação atual os múltiplos de referência. Não é um valor justo: é onde estaria cotada aos seus múltiplos habituais.

O que importa em bancos: 4 de 4 cumprem

• ROA 1,5 %, cumpre.
• ROTCE 16,3 %, cumpre.
• Capital / ativos (aproximação ao Tier 1) 12,8 %, cumpre.
• P/B (preço / valor patrimonial) 1,5×, cumpre.
• Dividend yield sustentável 0,9 %, info.

Em relação aos seus pares (pares de referência) — WSFS Financial Corporation: P/L 12,3×; P/VP 1,5×; ROE 12,4 %; 4,0 bi $. WesBanco, Inc. (P/L 10,8×; P/VP 0,9×; ROE 8,9 %; 3,7 bi $), BankUnited, Inc. (P/L 11,8×; P/VP 1,1×; ROE 9,2 %; 3,1 bi $), FB Financial Corporation (P/L 11,9×; P/VP 1,4×; ROE 12,0 %; 2,7 bi $).

Está cara ou barata em relação aos seus últimos dez exercícios?

Precio / valor contable em cada fechamento: hoje 1,5× · mediana 1,3× · mínimo 0,6× · máximo 2,4× · barata abaixo de 1,2× · cara acima de 1,9×. Esteve mais barata do que hoje 66% do tempo nos seus últimos dez exercícios.

Dividendo

sólido · Rendimento 0,94 % ($ 0,68 por ação em 2025) · Anos subindo 4 · Crescimento 5 anos +6 % ao ano · Cobertura com caixa livre payout 13 % · Com $ 1.000 investidos hoje receberia $ 9,40 por ano ($ 0,78 por mês).