Wintrust Financial Corporation (WTFC) — Análise Fundamental e Indicadores Financeiros Chave

Resumo Kaplio: Wintrust Financial Corporation

Capitalização 10 bi $ · 52 semanas $ 123 – $ 167 (a 8 % do máximo) · P/L 11,6× · P/L 2027 esperado 10,8× · Dividendo 1,4 % · 8 anos subindo · Próximos resultados 19 de janeiro de 2027 · LPA esperado $ 3,41 · Preço de fechamento de 30 out. · contas publicadas em 19 out.

• Avaliação: P/VP 1,4× (no preço).
• Negócio: ROTCE 12,9 % (cumpre, perto do limiar).
• Balanço: Capital/ativos 10,2 % (sólido).
• Resultados: 8 de 8 (acompanham).

Quanto valeria aos seus múltiplos habituais?

A um P/VP justificado pelo seu ROTCE del 12,9 % (1,3×) $ 140 (-8 %); à mediana dos seus pares (1,3×) $ 143 (-6 %). Preço implícito ao aplicar ao lucro (ou valor patrimonial, ou FFO) por ação atual os múltiplos de referência. Não é um valor justo: é onde estaria cotada aos seus múltiplos habituais.

O que importa em bancos: 3 de 4 cumprem

• P/B (preço / valor patrimonial) 1,4×, no limite.
• ROA 1,2 %, cumpre.
• ROTCE 12,9 %, cumpre, perto do limiar.
• Capital / ativos (aproximação ao Tier 1) 10,2 %, cumpre.
• Dividend yield sustentável 1,4 %, info.

Em relação aos seus pares (pares de referência) — Wintrust Financial Corporation: P/L 11,6×; P/VP 1,4×; ROE 12,5 %; 10,3 bi $. Western Alliance Bancorporation (P/L 8,4×; P/VP 1,1×; ROE 13,1 %; 8,3 bi $), BOK Financial Corporation (P/L 11,8×; P/VP 1,3×; ROE 11,2 %; 7,9 bi $), Commerce Bancshares, Inc. (P/L 13,2×; P/VP 1,9×; ROE 14,3 %; 7,8 bi $).

Está cara ou barata em relação aos seus últimos dez exercícios?

Precio / valor contable em cada fechamento: hoje 1,4× · mediana 1,2× · mínimo 0,5× · máximo 1,8× · barata abaixo de 1,1× · cara acima de 1,4×. Esteve mais barata do que hoje 77% do tempo nos seus últimos dez exercícios.

Dividendo

sólido · Rendimento 1,4 % ($ 2,53 por ação em 2025) · Anos subindo 8 · Crescimento 5 anos +11 % ao ano · Cobertura com caixa livre payout 21 % · Com $ 1.000 investidos hoje receberia $ 14,10 por ano ($ 1,18 por mês).