BOK Financial Corporation (BOKF) — Análise Fundamental e Indicadores Financeiros Chave

Resumo Kaplio: BOK Financial Corporation

Capitalização 8 bi $ · 52 semanas $ 103 – $ 146 (a 9 % do máximo) · P/L 11,8× · P/L 2027 esperado 12,1× · Dividendo 1,9 % · 11 anos subindo · Próximos resultados 15 de janeiro de 2027 · LPA esperado $ 2,58 · Preço de fechamento de 30 out. · contas publicadas em 19 out.

• Avaliação: P/VP 1,3× (no preço).
• Negócio: ROTCE 11,9 % (justo).
• Balanço: Capital/ativos 11,3 % (sólido).
• Resultados: 7 de 8 (acompanham).

Quanto valeria aos seus múltiplos habituais?

A um P/VP justificado pelo seu ROTCE del 11,9 % (1,3×) $ 127 (-3 %); à mediana dos seus pares (2,2×) $ 212 (+63 %). Preço implícito ao aplicar ao lucro (ou valor patrimonial, ou FFO) por ação atual os múltiplos de referência. Não é um valor justo: é onde estaria cotada aos seus múltiplos habituais.

O que importa em bancos: 2 de 4 cumprem

• ROTCE 11,9 %, no limite.
• P/B (preço / valor patrimonial) 1,3×, no limite.
• ROA 1,2 %, cumpre.
• Capital / ativos (aproximação ao Tier 1) 11,3 %, cumpre.
• Dividend yield sustentável 1,9 %, info.

Em relação aos seus pares (pares de referência) — BOK Financial Corporation: P/L 11,8×; P/VP 1,3×; ROE 11,2 %; 7,9 bi $. Commerce Bancshares, Inc. (P/L 13,2×; P/VP 1,9×; ROE 14,3 %; 7,8 bi $), Prosperity Bancshares, Inc. (P/L 12,5×; P/VP —; ROE 9,4 %; 8,7 bi $), Cullen/Frost Bankers, Inc. (P/L 14,9×; P/VP 2,5×; ROE 15,6 %; 9,8 bi $).

Está cara ou barata em relação aos seus últimos dez exercícios?

Precio / valor contable em cada fechamento: hoje 1,3× · mediana 1,3× · mínimo 0,5× · máximo 2,0× · barata abaixo de 1,2× · cara acima de 1,6×. Esteve mais barata do que hoje 60% do tempo nos seus últimos dez exercícios.

Dividendo

sólido · Rendimento 1,9 % ($ 2,42 por ação em 2025) · Anos subindo ≥ 11 · Crescimento 5 anos +3 % ao ano · Cobertura com caixa livre payout 26 % · Com $ 1.000 investidos hoje receberia $ 19,10 por ano ($ 1,59 por mês).