Prosperity Bancshares, Inc. (PB) é uma empresa listada do setor Financial Services, indústria Banks - Regional, negociada em NYSE. Este resumo mostra o preço atualizado, os principais índices de avaliação, métricas de rentabilidade e indicadores de saúde financeira usados por investidores em valor.
Resumo da Análise
Prosperity Bancshares, Inc. registou receitas de $1.74B no último exercício, com um CAGR de 5 anos de 7.1%. O lucro líquido atingiu $542.8M, com CAGR de 5 anos de 0.5%.
Margens dos últimos 12 meses: margem bruta 72.7%, margem operacional 40.5%, margem líquida 31.6%. O fluxo de caixa livre cresceu a CAGR de -1.6% em 5 anos.
Ao preço atual de $70.34, PB negocia a um P/L de 12.13 e um ROE de 7.08%. A capitalização de mercado é de $8.5B.
Preço
| Preço | $70.34 |
| Capitalização | $8.5B |
| Bolsa | NYSE |
| País | US |
Índices de avaliação
| Índice P/L | 12.13 |
| Preço / Valor contábil | 0.85 |
| EV / EBITDA | 12.67 |
| Dividend Yield | 3.43% |
Rentabilidade
| Retorno sobre patrimônio | 7.08% |
| Retorno sobre capital investido | 1.28% |
| Retorno sobre ativos | 1.28% |
| Margem bruta | 72.69% |
| Margem operacional | 40.49% |
| Margem líquida | 31.61% |
Saúde financeira
| Dívida / Patrimônio | 0.32 |
| Liquidez corrente | 0.65 |
| Piotroski F-Score | 8 |
| Altman Z-Score | -0.14 |
O que olhar em empresas de Financial Services
- Efficiency Ratio (≤55%) — Despesas operacionais / receita. Bancos top abaixo de 55%.
- ROA (≥1%) — Quanto ganham por cada euro de ativos. ROE engana em bancos pela alavancagem.
- ROTCE (≥12%) — Rentabilidade sobre Capital Tangível. Exclui goodwill e intangíveis.
- Capital / Ativos (proxy Tier 1) (≥8%) — Proxy do rácio de capital. FMP não expõe Tier 1 regulatório direto.
- P/B (1,0-1,5x) — Métrica clássica bancária. <1x pode ser oportunidade ou distress.
- Dividend yield sustentável (≥2%, <8%) — Bancos UE pagam 5-7% sem stress. >8% é sinal de distress.
Comparação com Pares
| Ticker | Empresa | Capitalização | P/L | P/VP | ROE |
|---|---|---|---|---|---|
| PB | Prosperity Bancshares, Inc. | $8.5B | 12.13 | 0.85 | 7.1% |
| CADE | Cadence Bank | $7.8B | 14.83 | 1.28 | 9.1% |
| BOKF | BOK Financial Corporation | $8.1B | 12.72 | 1.34 | 10.8% |
| CBSH | Commerce Bancshares, Inc. | $8.4B | 13.94 | 1.90 | 14.4% |
| PNFP | Pinnacle Financial Partners, Inc. | $14.5B | 11.75 | 0.98 | 7.6% |
| COLB | Columbia Banking System, Inc. | $8.4B | 11.91 | 1.13 | 9.2% |
| FNB | F.N.B. Corporation | $6.4B | 10.56 | 0.92 | |
| HOMB | Home Bancshares, Inc. | $6.0B | 12.19 | 1.29 | 11.0% |
Rentabilidade Histórica
| 1 mês | -5.37% |
| 3 meses | -1.19% |
| YTD | +1.78% |
| 1 ano | +6.87% |
| 3 anos | +24.61% |
| 5 anos | +6.53% |
Faixa 52 Semanas
| Máxima 52 sem | $77.20 |
| Mínima 52 sem | $61.07 |
| Volume Médio (90d) | 1.0M |
Histórico de Dividendos
| Data | Valor | Yield |
|---|---|---|
| 2026-09-15 | $0.6000 | 3.41% |
| 2026-06-15 | $0.6000 | 3.41% |
| 2026-03-13 | $0.6000 | 3.41% |
| 2025-12-15 | $0.6000 | 3.41% |
| 2025-09-15 | $0.5800 | 3.30% |
| 2025-06-13 | $0.5800 | 3.30% |
| 2025-03-14 | $0.5800 | 3.30% |
| 2024-12-13 | $0.5800 | 3.30% |
| 2024-09-13 | $0.5600 | 3.18% |
| 2024-06-14 | $0.5600 | 3.18% |
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