Pinnacle Financial Partners, Inc. (PNFP) — Análise Fundamental e Indicadores Financeiros Chave

Resumo Kaplio: Pinnacle Financial Partners, Inc.

Capitalização 15 bi $ · 52 semanas $ 82 – $ 109 (a 6 % do máximo) · P/L 12,2× · P/L 2027 esperado 8,7× · Dividendo 1,7 % · Próximos resultados 20 de janeiro de 2027 · LPA esperado $ 2,70 · Preço de fechamento de 30 out. · contas publicadas em 21 out.

• Avaliação: P/VP 1,1× (justificada).
• Negócio: ROTCE 12,4 % (cumpre, perto do limiar).
• Balanço: Capital/ativos 12,2 % (sólido).
• Resultados: 7 de 8 (acompanham).

Quanto valeria aos seus múltiplos habituais?

A um P/VP justificado pelo seu ROTCE 12,4 % (1,3×) $ 126 (+24 %); à mediana dos seus pares (1,3×) $ 127 (+25 %). Preço implícito ao aplicar ao lucro (ou valor patrimonial, ou FFO) por ação atual os múltiplos de referência. Não é um valor justo: é onde estaria cotada aos seus múltiplos habituais.

O que importa em bancos: 3 de 4 cumprem

• ROA 0,8 %, não cumpre.
• ROTCE 12,4 %, cumpre, perto do limiar.
• Capital / ativos (aproximação ao Tier 1) 12,2 %, cumpre.
• P/B (preço / valor patrimonial) 1,1×, cumpre.
• Dividend yield sustentável 1,7 %, info.

Em relação aos seus pares (pares de referência) — Pinnacle Financial Partners, Inc.: P/L 12,2×; P/VP 1,1×; ROE 8,0 %; 15,4 bi $. Wintrust Financial Corporation (P/L 11,6×; P/VP 1,4×; ROE 12,5 %; 10,3 bi $), Western Alliance Bancorporation (P/L 8,4×; P/VP 1,1×; ROE 13,1 %; 8,3 bi $), Home Bancshares, Inc. (P/L 12,2×; P/VP 1,3×; ROE 10,9 %; 6,0 bi $).

Está cara ou barata em relação aos seus últimos dez exercícios?

P/VP em cada fechamento: hoje 1,1× · mediana 1,1× · mínimo 0,6× · máximo 2,3× · barata abaixo de 1,0× · cara acima de 1,5×. Só esteve mais barata do que hoje 34% do tempo nos seus últimos dez exercícios.

Dividendo

apertado (só o aumenta há pouco tempo) · Rendimento 1,7 % ($ 1,17 por ação em 2025) · Anos subindo 1 · Crescimento 5 anos +9 % ao ano · Cobertura com caixa livre payout 14 % · Com $ 1.000 investidos hoje receberia $ 17,10 por ano ($ 1,43 por mês).