Renasant Corporation (RNST) — Análise Fundamental e Indicadores Financeiros Chave

Resumo Kaplio: Renasant Corporation

Capitalização 4 bi $ · 52 semanas $ 33 – $ 44 (a 10 % do máximo) · P/L 11,2× · P/L 2027 esperado 10,2× · Dividendo 2,4 % · Próximos resultados 26 de janeiro de 2027 · LPA esperado $ 0,96 · Preço de fechamento de 30 out. · contas publicadas em 27 out.

• Avaliação: P/VP 0,9× (cara).
• Negócio: ROTCE 7,8 % (fraco).
• Balanço: Capital/ativos 14,5 % (sólido).
• Resultados: 6 de 8 (irregulares).

Quanto valeria aos seus múltiplos habituais?

A um P/VP justificado pelo seu ROTCE 7,8 % (0,8×) $ 34 (-16 %); à mediana dos seus pares (1,1×) $ 48 (+19 %). Preço implícito ao aplicar ao lucro (ou valor patrimonial, ou FFO) por ação atual os múltiplos de referência. Não é um valor justo: é onde estaria cotada aos seus múltiplos habituais.

O que importa em bancos: 3 de 5 cumprem

• ROTCE 7,8 %, não cumpre.
• P/B (preço / valor patrimonial) 0,9×, não cumpre.
• ROA 1,2 %, cumpre.
• Capital / ativos (aproximação ao Tier 1) 14,5 %, cumpre.
• Dividend yield sustentável 2,4 %, cumpre.

Em relação aos seus pares (pares de referência) — Renasant Corporation: P/L 11,2×; P/VP 0,9×; ROE 8,6 %; 3,6 bi $. First Interstate BancSystem, Inc. (P/L 11,7×; P/VP 1,1×; ROE 9,5 %; 3,6 bi $), Independent Bank Corp. (P/L 12,3×; P/VP 1,1×; ROE 9,3 %; 3,9 bi $), First BanCorp. (P/L 11,1×; P/VP 2,1×; ROE 18,9 %; 4,0 bi $).

Está cara ou barata em relação aos seus últimos dez exercícios?

P/VP em cada fechamento: hoje 0,9× · mediana 0,9× · mínimo 0,6× · máximo 1,6× · barata abaixo de 0,8× · cara acima de 1,2×. Esteve mais barata do que hoje 58% do tempo nos seus últimos dez exercícios.

Dividendo

apertado (só o aumenta há pouco tempo) · Rendimento 2,4 % ($ 0,83 por ação em 2025) · Crescimento 5 anos -1 % ao ano · Cobertura com caixa livre payout 43 % · Com $ 1.000 investidos hoje receberia $ 23,50 por ano ($ 1,96 por mês).