Axos Financial, Inc. (AX) — Análise Fundamental e Indicadores Financeiros Chave

Resumo Kaplio: Axos Financial, Inc.

Capitalização 5 bi $ · 52 semanas $ 76 – $ 105 (a 13 % do máximo) · P/L 10,8× · P/L 2027 esperado 9,4× · Dividendo não paga · Próximos resultados 29 de outubro de 2026 · LPA esperado $ 2,26 · Preço de fechamento de 28 out. · contas publicadas em 30 jul.

• Avaliação: P/VP 1,7× (justificada).
• Negócio: ROTCE 17,0 % (excelente).
• Balanço: Capital/ativos 10,6 % (sólido).
• Resultados: 7 de 8 (acompanham).

Quanto valeria aos seus múltiplos habituais?

A um P/VP justificado pelo seu ROTCE del 17,0 % (2,0×) $ 109 (+19 %); à mediana dos seus pares (1,0×) $ 54 (-41 %). Preço implícito ao aplicar ao lucro (ou valor patrimonial, ou FFO) por ação atual os múltiplos de referência. Não é um valor justo: é onde estaria cotada aos seus múltiplos habituais.

O que importa em bancos: 4 de 4 cumprem

• ROA 1,6 %, cumpre.
• ROTCE 17,0 %, cumpre.
• Capital / ativos (aproximação ao Tier 1) 10,6 %, cumpre.
• P/B (preço / valor patrimonial) 1,7×, cumpre.
• Dividend yield sustentável 0,0 %, info.

Em relação aos seus pares (pares de referência) — Axos Financial, Inc.: P/L 10,8×; P/VP 1,7×; ROE 16,4 %; 5,2 bi $. Grupo Aval Acciones y Valores S.A. (P/L 10,1×; P/VP 1,0×; ROE 9,5 %; 5,5 bi $), Bank OZK (P/L 8,5×; P/VP 1,0×; ROE 10,9 %; 5,5 bi $), Ameris Bancorp (P/L 14,9×; P/VP 1,3×; ROE 9,4 %; 5,5 bi $).

Está cara ou barata em relação aos seus últimos dez exercícios?

Precio / valor contable em cada fechamento: hoje 1,7× · mediana 1,9× · mínimo 0,9× · máximo 3,5× · barata abaixo de 1,7× · cara acima de 2,3×. Só esteve mais barata do que hoje 32% do tempo nos seus últimos dez exercícios.