International Bancshares Corporation (IBOC) — Análise Fundamental e Indicadores Financeiros Chave

Resumo Kaplio: International Bancshares Corporation

Capitalização 4 bi $ · 52 semanas $ 63 – $ 78 (a 13 % do máximo) · P/L 10,0× · P/L est. 2027 9,8× · Dividendo 2,2 % · ≥ 11 anos subindo · Próximos resultados 5 de novembro de 2026 · LPA esperado $ 1,58 · Preço de fechamento de 19 out. · contas publicadas em 6 ago.

• Avaliação: P/VP 1,2× (justificada).
• Negócio: ROTCE 13,9 % (sólido).
• Balanço: Capital/ativos 19,5 % (sólido).
• Resultados: Próximos.

Quanto valeria aos seus múltiplos habituais?

A um P/VP-teto da Kaplio para o seu ROTCE 13,9 % (1,3×) $ 71 (+7 %); à mediana dos seus pares (1,4×) $ 74 (+13 %). Preço implícito ao aplicar ao lucro (ou valor patrimonial, ou FFO) por ação atual os múltiplos de referência. Não é um valor justo: é onde estaria cotada aos seus múltiplos habituais.

O que importa em bancos: 5 de 5 cumprem

• ROA 2,4 %, cumpre.
• ROTCE 13,9 %, cumpre.
• Capital / ativos (aproximação ao Tier 1) 19,5 %, cumpre.
• P/B (preço / valor patrimonial) 1,2×, cumpre.
• Dividend yield sustentável 2,2 %, cumpre.

Em relação aos seus pares (pares de referência) — International Bancshares Corporation: P/L 10,0×; P/VP 1,2×; ROE 12,7 %; 4,1 bi $. Texas Capital Bancshares, Inc. (P/L 11,6×; P/VP 1,1×; ROE 10,1 %; 3,9 bi $), Hancock Whitney Corporation (P/L 14,5×; P/VP 1,4×; ROE 9,3 %; 5,8 bi $), Cullen/Frost Bankers, Inc. (P/L 14,7×; P/VP 2,5×; ROE 15,6 %; 9,8 bi $).

Está cara ou barata em relação aos seus últimos dez exercícios?

P/VP em cada fechamento: hoje 1,2× · mediana 1,4× · mínimo 0,5× · máximo 1,9× · barata abaixo de 1,3× · cara acima de 1,5×. Só esteve mais barata do que hoje 18% do tempo nos seus últimos dez exercícios.

Dividendo

sólido · Rendimento 2,2 % ($ 1,40 por ação em 2025) · Anos subindo ≥ 11 · Crescimento 5 anos +5 % ao ano · Cobertura com caixa livre payout 21 % · Com $ 1.000 investidos hoje receberia $ 22,10 por ano ($ 1,84 por mês).