UMB Financial Corporation (UMBF) — Análise Fundamental e Indicadores Financeiros Chave

Resumo Kaplio: UMB Financial Corporation

Capitalização 10 bi $ · 52 semanas $ 104 – $ 152 (a 10 % do máximo) · P/L 11,2× · P/L 2027 esperado 9,6× · Dividendo 1,4 % · 11 anos subindo · Próximos resultados 26 de janeiro de 2027 · LPA esperado $ 3,30 · Preço de fechamento de 30 out. · contas publicadas em 27 out.

• Avaliação: P/VP 1,3× (justificada).
• Negócio: ROTCE 13,1 % (cumpre, perto do limiar).
• Balanço: Capital/ativos 10,5 % (sólido).
• Resultados: 8 de 8 (acompanham).

Quanto valeria aos seus múltiplos habituais?

A um P/VP justificado pelo seu ROTCE del 13,1 % (1,3×) $ 138 (+3 %); à mediana dos seus pares (1,9×) $ 199 (+48 %). Preço implícito ao aplicar ao lucro (ou valor patrimonial, ou FFO) por ação atual os múltiplos de referência. Não é um valor justo: é onde estaria cotada aos seus múltiplos habituais.

O que importa em bancos: 4 de 4 cumprem

• ROA 1,4 %, cumpre.
• ROTCE 13,1 %, cumpre, perto do limiar.
• Capital / ativos (aproximação ao Tier 1) 10,5 %, cumpre.
• P/B (preço / valor patrimonial) 1,3×, cumpre.
• Dividend yield sustentável 1,4 %, info.

Em relação aos seus pares (pares de referência) — UMB Financial Corporation: P/L 11,2×; P/VP 1,3×; ROE 13,2 %; 10,2 bi $. Cullen/Frost Bankers, Inc. (P/L 14,9×; P/VP 2,5×; ROE 15,6 %; 9,8 bi $), Columbia Banking System, Inc. (P/L 10,6×; P/VP 1,2×; ROE 11,1 %; 8,9 bi $), Commerce Bancshares, Inc. (P/L 13,2×; P/VP 1,9×; ROE 14,3 %; 7,8 bi $).

Está cara ou barata em relação aos seus últimos dez exercícios?

Precio / valor contable em cada fechamento: hoje 1,3× · mediana 1,5× · mínimo 0,8× · máximo 2,0× · barata abaixo de 1,4× · cara acima de 1,7×. Só esteve mais barata do que hoje 18% do tempo nos seus últimos dez exercícios.

Dividendo

sólido · Rendimento 1,4 % ($ 1,79 por ação em 2025) · Anos subindo ≥ 11 · Crescimento 5 anos +7 % ao ano · Cobertura com caixa livre payout 19 % · Com $ 1.000 investidos hoje receberia $ 13,70 por ano ($ 1,14 por mês).