United Community Banks, Inc. (UCB) — Análise Fundamental e Indicadores Financeiros Chave

Resumo Kaplio: United Community Banks, Inc.

Capitalização 4 bi $ · 52 semanas $ 29 – $ 37 (a 1 % do máximo) · P/L 30,9× · P/L 2027 esperado 10,6× · Dividendo 2,7 % · 9 anos subindo · Próximos resultados 13 de janeiro de 2027 · LPA esperado $ 0,82 · Preço de fechamento de 30 out. · contas publicadas em 20 out.

• Avaliação: P/VP 1,3× (justificada).
• Negócio: ROTCE 12,3 % (cumpre, perto do limiar).
• Balanço: Capital/ativos 13,0 % (sólido).
• Resultados: 4 de 8 (irregulares).

Quanto valeria aos seus múltiplos habituais?

A um P/VP justificado pelo seu ROTCE del 12,3 % (1,3×) $ 38 (+3 %); à mediana dos seus pares (1,2×) $ 35 (-4 %). Preço implícito ao aplicar ao lucro (ou valor patrimonial, ou FFO) por ação atual os múltiplos de referência. Não é um valor justo: é onde estaria cotada aos seus múltiplos habituais.

O que importa em bancos: 4 de 5 cumprem

• ROA 0,5 %, não cumpre.
• ROTCE 12,3 %, cumpre, perto do limiar.
• Capital / ativos (aproximação ao Tier 1) 13,0 %, cumpre.
• P/B (preço / valor patrimonial) 1,3×, cumpre.
• Dividend yield sustentável 2,7 %, cumpre.

Em relação aos seus pares (pares de referência) — United Community Banks, Inc.: P/L 30,9×; P/VP 1,3×; ROE 4,0 %; 4,4 bi $. Fulton Financial Corporation (P/L 10,9×; P/VP 1,2×; ROE 11,4 %; 4,5 bi $), Associated Banc-Corp (P/L 10,5×; P/VP 1,0×; ROE 10,0 %; 5,0 bi $), BancFirst Corporation (P/L 14,7×; P/VP 1,9×; ROE 13,3 %; 3,7 bi $).

Está cara ou barata em relação aos seus últimos dez exercícios?

Precio / valor contable em cada fechamento: hoje 1,3× · mediana 1,3× · mínimo 0,8× · máximo 2,2× · barata abaixo de 1,1× · cara acima de 1,7×. Só esteve mais barata do que hoje 49% do tempo nos seus últimos dez exercícios.

Dividendo

sólido · Rendimento 2,7 % ($ 1,01 por ação em 2025) · Anos subindo 9 · Crescimento 5 anos +6 % ao ano · Cobertura com caixa livre payout 38 % · Com $ 1.000 investidos hoje receberia $ 27,40 por ano ($ 2,28 por mês).