BancFirst Corporation (BANF) — Análise Fundamental e Indicadores Financeiros Chave

Resumo Kaplio: BancFirst Corporation

Capitalização 4 bi $ · 52 semanas $ 103 – $ 120 (a 8 % do máximo) · P/L 15,1× · P/L est. 2027 13,9× · Dividendo 1,8 % · ≥ 11 anos subindo · Próximos resultados 21 de janeiro de 2027 · LPA esperado $ 1,97 · Preço de fechamento de 2 nov. · contas publicadas em 21 out.

• Avaliação: P/VP 1,9× (justificada).
• Negócio: ROTCE 14,6 % (sólido).
• Balanço: Capital/ativos 12,5 % (sólido).
• Resultados: 6 de 8 (acompanham).

Quanto valeria aos seus múltiplos habituais?

A um P/VP-teto da Kaplio para o seu ROTCE 14,6 % (2,0×) $ 119 (+5 %); à mediana dos seus pares (1,2×) $ 69 (-39 %). Preço implícito ao aplicar ao lucro (ou valor patrimonial, ou FFO) por ação atual os múltiplos de referência. Não é um valor justo: é onde estaria cotada aos seus múltiplos habituais.

O que importa em bancos: 4 de 4 cumprem

• ROA 1,7 %, cumpre.
• ROTCE 14,6 %, cumpre.
• Capital / ativos (aproximação ao Tier 1) 12,5 %, cumpre.
• P/B (preço / valor patrimonial) 1,9×, cumpre.
• Dividend yield sustentável 1,8 %, info.

Em relação aos seus pares (pares de referência) — BancFirst Corporation: P/L 15,1×; P/VP 1,9×; ROE 13,3 %; 3,8 bi $. Texas Capital Bancshares, Inc. (P/L 11,6×; P/VP 1,1×; ROE 10,1 %; 3,9 bi $), First Interstate BancSystem, Inc. (P/L 12,1×; P/VP 1,2×; ROE 9,5 %; 3,7 bi $), ServisFirst Bancshares, Inc. (P/L 13,2×; P/VP 2,2×; ROE 17,6 %; 4,5 bi $).

Está cara ou barata em relação aos seus últimos dez exercícios?

P/VP em cada fechamento: hoje 1,9× · mediana 2,2× · mínimo 1,0× · máximo 3,2× · barata abaixo de 2,0× · cara acima de 2,5×. Só esteve mais barata do que hoje 17% do tempo nos seus últimos dez exercícios.

Dividendo

sólido · Rendimento 1,8 % ($ 1,86 por ação em 2025) · Anos subindo ≥ 11 · Crescimento 5 anos +7 % ao ano · Cobertura com caixa livre payout 26 % · Com $ 1.000 investidos hoje receberia $ 17,60 por ano ($ 1,47 por mês).