1st Source Corporation (SRCE) é uma empresa listada do setor Financial Services, indústria Banks - Regional, negociada em NASDAQ. Este resumo mostra o preço atualizado, os principais índices de avaliação, métricas de rentabilidade e indicadores de saúde financeira usados por investidores em valor.
Resumo da Análise
1st Source Corporation registou receitas de $600.0M no último exercício, com um CAGR de 5 anos de 10.3%. O lucro líquido atingiu $158.3M, com CAGR de 5 anos de 14.2%.
Margens dos últimos 12 meses: margem bruta 72.8%, margem operacional 36.4%, margem líquida 28.1%. O fluxo de caixa livre cresceu a CAGR de 7.0% em 5 anos.
Ao preço atual de $85.94, SRCE negocia a um P/L de 12.38 e um ROE de 12.41%. A capitalização de mercado é de $2.1B.
Preço
| Preço | $85.94 |
| Capitalização | $2.1B |
| Bolsa | NASDAQ |
| País | US |
Índices de avaliação
| Índice P/L | 12.38 |
| Preço / Valor contábil | 1.59 |
| EV / EBITDA | 8.39 |
| Dividend Yield | 1.94% |
Rentabilidade
| Retorno sobre patrimônio | 12.41% |
| Retorno sobre capital investido | 8.60% |
| Retorno sobre ativos | 1.75% |
| Margem bruta | 72.81% |
| Margem operacional | 36.39% |
| Margem líquida | 28.09% |
Saúde financeira
| Dívida / Patrimônio | 0.22 |
| Liquidez corrente | 0.51 |
| Piotroski F-Score | 8 |
| Altman Z-Score | 0.61 |
O que olhar em empresas de Financial Services
- Efficiency Ratio (≤55%) — Despesas operacionais / receita. Bancos top abaixo de 55%.
- ROA (≥1%) — Quanto ganham por cada euro de ativos. ROE engana em bancos pela alavancagem.
- ROTCE (≥12%) — Rentabilidade sobre Capital Tangível. Exclui goodwill e intangíveis.
- Capital / Ativos (proxy Tier 1) (≥8%) — Proxy do rácio de capital. FMP não expõe Tier 1 regulatório direto.
- P/B (1,0-1,5x) — Métrica clássica bancária. <1x pode ser oportunidade ou distress.
- Dividend yield sustentável (≥2%, <8%) — Bancos UE pagam 5-7% sem stress. >8% é sinal de distress.
Comparação com Pares
| Ticker | Empresa | Capitalização | P/L | P/VP | ROE |
|---|---|---|---|---|---|
| SRCE | 1st Source Corporation | $2.1B | 12.38 | 1.59 | 12.4% |
| FRME | First Merchants Corporation | $2.6B | 13.35 | 0.97 | |
| MBIN | Merchants Bancorp | $2.4B | 10.60 | 1.01 | 11.6% |
| FCF | First Commonwealth Financial Corporation | $2.2B | 13.15 | 1.40 | 10.8% |
| 0O84.L | DNB Bank ASA | $480.5B | |||
| MFG | Mizuho Financial Group, Inc. | $133.2B | 15.46 | 1.83 | 12.3% |
| HDB | HDFC Bank Limited | $114.8B | 13.22 | 1.73 | 13.9% |
| IBN | ICICI Bank Limited | $100.7B | 16.85 | 2.49 | 15.7% |
Rentabilidade Histórica
| 1 mês | -0.60% |
| 3 meses | +13.38% |
| YTD | +39.54% |
| 1 ano | +37.60% |
| 3 anos | +105.51% |
| 5 anos | +92.66% |
Faixa 52 Semanas
| Máxima 52 sem | $91.46 |
| Mínima 52 sem | $56.89 |
| Volume Médio (90d) | 128K |
Histórico de Dividendos
| Data | Valor | Yield |
|---|---|---|
| 2026-08-04 | $0.4500 | 2.09% |
| 2026-05-05 | $0.4300 | 2.00% |
| 2026-02-03 | $0.4000 | 1.86% |
| 2025-11-04 | $0.4000 | 1.86% |
| 2025-08-05 | $0.3800 | 1.77% |
| 2025-05-05 | $0.3800 | 1.77% |
| 2025-02-04 | $0.3600 | 1.68% |
| 2024-11-05 | $0.3600 | 1.68% |
| 2024-08-05 | $0.3600 | 1.68% |
| 2024-05-03 | $0.3400 | 1.58% |
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