First Commonwealth Financial Corporation (FCF) — Análise Fundamental e Indicadores Financeiros Chave

Resumo Kaplio: First Commonwealth Financial Corporation

Capitalização 2 bi $ · 52 semanas $ 15 – $ 22 (a 4 % do máximo) · P/L 12,4× · P/L est. 2027 10,5× · Dividendo 2,6 % · 9 anos subindo · Próximos resultados 26 de janeiro de 2027 · LPA esperado $ 0,46 · Preço de fechamento de 30 out. · contas publicadas em 27 out.

• Avaliação: P/VP 1,4× (no preço).
• Negócio: ROTCE 13,2 % (cumpre, perto do limiar).
• Balanço: Capital/ativos 12,6 % (sólido).
• Resultados: 3 de 8 (decepcionam).

Quanto valeria aos seus múltiplos habituais?

A um P/VP justificado pelo seu ROTCE 13,2 % (1,3×) $ 19 (-8 %); à mediana dos seus pares (1,6×) $ 24 (+13 %). Preço implícito ao aplicar ao lucro (ou valor patrimonial, ou FFO) por ação atual os múltiplos de referência. Não é um valor justo: é onde estaria cotada aos seus múltiplos habituais.

O que importa em bancos: 4 de 5 cumprem

• P/B (preço / valor patrimonial) 1,4×, no limite.
• ROA 1,4 %, cumpre.
• ROTCE 13,2 %, cumpre, perto do limiar.
• Capital / ativos (aproximação ao Tier 1) 12,6 %, cumpre.
• Dividend yield sustentável 2,6 %, cumpre.

Em relação aos seus pares (pares de referência) — First Commonwealth Financial Corporation: P/L 12,4×; P/VP 1,4×; ROE 11,2 %; 2,1 bi $. 1st Source Corporation (P/L 12,0×; P/VP 1,6×; ROE 13,8 %; 2,1 bi $), Northwest Bancshares, Inc. (P/L 11,3×; P/VP 1,2×; ROE 10,5 %; 2,2 bi $), City Holding Company (P/L 15,6×; P/VP 2,6×; ROE 16,4 %; 2,0 bi $).

Está cara ou barata em relação aos seus últimos dez exercícios?

P/VP em cada fechamento: hoje 1,4× · mediana 1,3× · mínimo 0,7× · máximo 1,9× · barata abaixo de 1,2× · cara acima de 1,5×. Esteve mais barata do que hoje 70% do tempo nos seus últimos dez exercícios.

Dividendo

sólido · Rendimento 2,6 % ($ 0,54 por ação em 2025) · Anos subindo 9 · Crescimento 5 anos +4 % ao ano · Cobertura com caixa livre payout 36 % · Com $ 1.000 investidos hoje receberia $ 26,20 por ano ($ 2,18 por mês).