Nicolet Bankshares, Inc. (NIC) — Análise Fundamental e Indicadores Financeiros Chave

Resumo Kaplio: Nicolet Bankshares, Inc.

Capitalização 4 bi $ · 52 semanas $ 120 – $ 179 (a 2 % do máximo) · P/L 16,7× · P/L est. 2027 12,7× · Dividendo 0,78 % · Próximos resultados 19 de janeiro de 2027 · LPA esperado $ 3,25 · Preço de fechamento de 2 nov. · contas publicadas em 20 out.

• Avaliação: P/VP 1,2× (justificada).
• Negócio: ROTCE 17,2 % (excelente).
• Balanço: Capital/ativos 13,7 % (sólido).
• Resultados: 8 de 8 (acompanham).

Quanto valeria aos seus múltiplos habituais?

A um P/VP que a Kaplio aceita para o seu ROTCE 17,2 % (1,5×) $ 231 (+32 %); à mediana dos seus pares (1,1×) $ 164 (-6 %). Preço implícito ao aplicar ao lucro (ou valor patrimonial, ou FFO) por ação atual os múltiplos de referência. Não é um valor justo: é onde estaria cotada aos seus múltiplos habituais.

O que importa em bancos: 4 de 4 cumprem

• ROA 1,2 %, cumpre.
• ROTCE 17,2 %, cumpre.
• Capital / ativos (aproximação ao Tier 1) 13,7 %, cumpre.
• P/B (preço / valor patrimonial) 1,2×, cumpre.
• Dividend yield sustentável 0,8 %, info.

Em relação aos seus pares (pares de referência) — Nicolet Bankshares, Inc.: P/L 16,7×; P/VP 1,2×; ROE 8,8 %; 3,6 bi $. Stock Yards Bancorp, Inc. (P/L 15,6×; P/VP —; ROE 19,0 %; 2,5 bi $), Bank OZK (P/L 8,7×; P/VP 0,9×; ROE 10,9 %; 5,7 bi $), Northwest Bancshares, Inc. (P/L 11,6×; P/VP 1,2×; ROE 10,5 %; 2,3 bi $).

Está cara ou barata em relação aos seus últimos dez exercícios?

P/VP em cada fechamento: hoje 1,2× · mediana 1,4× · mínimo 0,8× · máximo 2,1× · barata abaixo de 1,1× · cara acima de 1,6×. Só esteve mais barata do que hoje 33% do tempo nos seus últimos dez exercícios.

Dividendo

apertado (só o aumenta há pouco tempo) · Rendimento (últimos 12 meses) 0,78 % · $ 1,24 por ação em 2025 · Anos subindo 2 · Cobertura com caixa livre payout 12 % no exercício de 2025 · Com $ 1.000 investidos hoje receberia $ 7,80 por ano ($ 0,65 por mês).