Northwest Bancshares, Inc. (NWBI) — Análise Fundamental e Indicadores Financeiros Chave

Resumo Kaplio: Northwest Bancshares, Inc.

Capitalização 2 bi $ · 52 semanas $ 11 – $ 16 (a 4 % do máximo) · P/L 11,3× · P/L est. 2027 10,5× · Dividendo 5,2 % · Próximos resultados 25 de janeiro de 2027 · LPA esperado $ 0,35 · Preço de fechamento de 30 out. · contas publicadas em 26 out.

• Avaliação: P/VP 1,2× (justificada).
• Negócio: ROTCE 9,0 % (fraco).
• Balanço: Capital/ativos 11,3 % (sólido).
• Resultados: 7 de 8 (acompanham).

Quanto valeria aos seus múltiplos habituais?

A um P/VP justificado pelo seu ROTCE 9,0 % (1,3×) $ 17 (+9 %); à mediana dos seus pares (1,2×) $ 15 (-2 %). Preço implícito ao aplicar ao lucro (ou valor patrimonial, ou FFO) por ação atual os múltiplos de referência. Não é um valor justo: é onde estaria cotada aos seus múltiplos habituais.

O que importa em bancos: 4 de 5 cumprem

• ROTCE 9,0 %, não cumpre.
• ROA 1,2 %, cumpre.
• Capital / ativos (aproximação ao Tier 1) 11,3 %, cumpre.
• P/B (preço / valor patrimonial) 1,2×, cumpre.
• Dividend yield sustentável 5,2 %, cumpre.

Em relação aos seus pares (pares de referência) — Northwest Bancshares, Inc.: P/L 11,3×; P/VP 1,2×; ROE 10,5 %; 2,2 bi $. BancFirst Corporation (P/L 14,7×; P/VP 1,9×; ROE 13,3 %; 3,7 bi $), Eastern Bankshares, Inc. (P/L 12,9×; P/VP 1,1×; ROE 8,9 %; 5,1 bi $), Enterprise Financial Services Corp (P/L 12,4×; P/VP 1,2×; ROE 9,3 %; 2,2 bi $).

Está cara ou barata em relação aos seus últimos dez exercícios?

P/VP em cada fechamento: hoje 1,2× · mediana 1,1× · mínimo 0,7× · máximo 1,6× · barata abaixo de 1,0× · cara acima de 1,4×. Esteve mais barata do que hoje 62% do tempo nos seus últimos dez exercícios.

Dividendo

apertado · Rendimento 5,2 % ($ 0,75 por ação em 2025) · Crescimento 5 anos -1 % ao ano · Cobertura com caixa livre payout 87 % · Com $ 1.000 investidos hoje receberia $ 52,50 por ano ($ 4,38 por mês).