Eastern Bankshares, Inc. (EBC) — Análise Fundamental e Indicadores Financeiros Chave

Resumo Kaplio: Eastern Bankshares, Inc.

Capitalização 5 bi $ · 52 semanas $ 17 – $ 24 (a 5 % do máximo) · P/L 12,9× · P/L est. 2027 10,4× · Dividendo 2,5 % · ≥ 4 anos subindo · Próximos resultados 28 de janeiro de 2027 · LPA esperado $ 0,51 · Preço de fechamento de 30 out. · contas publicadas em 22 out.

• Avaliação: P/VP 1,2× (cara).
• Negócio: ROTCE 2,9 % (fraco).
• Balanço: Capital/ativos 14,2 % (sólido).
• Resultados: 6 de 8 (irregulares).

Quanto valeria aos seus múltiplos habituais?

A um P/VP justificado pelo seu ROTCE 2,9 % (0,8×) $ 16 (-31 %); à mediana dos seus pares (1,1×) $ 22 (-4 %). Preço implícito ao aplicar ao lucro (ou valor patrimonial, ou FFO) por ação atual os múltiplos de referência. Não é um valor justo: é onde estaria cotada aos seus múltiplos habituais.

O que importa em bancos: 3 de 5 cumprem

• ROTCE 2,9 %, não cumpre.
• P/B (preço / valor patrimonial) 1,2×, não cumpre.
• ROA 1,2 %, cumpre.
• Capital / ativos (aproximação ao Tier 1) 14,2 %, cumpre.
• Dividend yield sustentável 2,5 %, cumpre.

Em relação aos seus pares (pares de referência) — Eastern Bankshares, Inc.: P/L 12,9×; P/VP 1,1×; ROE 8,9 %; 5,1 bi $. Atlantic Union Bankshares Corporation (P/L 10,7×; P/VP 0,0×; ROE 0,0 %; 5,5 bi $), Bank OZK (P/L 8,5×; P/VP 0,9×; ROE 10,9 %; 5,5 bi $), Home Bancshares, Inc. (P/L 12,2×; P/VP 1,3×; ROE 10,9 %; 6,0 bi $).

Está cara ou barata em relação aos seus últimos dez exercícios?

P/VP em cada fechamento: hoje 1,1× · mediana 1,0× · mínimo 0,7× · máximo 2,5× · barata abaixo de 0,9× · cara acima de 1,1×. Esteve mais barata do que hoje 91% do tempo nos seus últimos dez exercícios.

Dividendo

frágil · Rendimento 2,5 % ($ 0,49 por ação em 2025) · Anos subindo ≥ 4 · paga desde 2021 · Cobertura com caixa livre payout 120 % · Com $ 1.000 investidos hoje receberia $ 25,00 por ano ($ 2,08 por mês).