Enterprise Financial Services Corp (EFSC) é uma empresa listada do setor Serviços Financeiros, indústria Banks - Regional, negociada em NASDAQ. Este resumo mostra o preço atualizado, os principais índices de avaliação, métricas de rentabilidade e indicadores de saúde financeira usados por investidores em valor.
A Enterprise Financial Services Corp está cara ou barata em 2026?
A Enterprise Financial Services Corp (EFSC) negocia a 12,4× os lucros (P/L), em relação a uma mediana de 13,0× nas 324 empresas de serviços financeiros acima de US$ 2 bi do universo da Kaplio. A um P/VP justificado pelo seu ROTCE del 12,6 % (1,3×) $ 69 (+12 %); à mediana dos seus pares (1,2×) $ 65 (+5 %).
Resumo Kaplio: Enterprise Financial Services Corp
Capitalização 2 bi $ · 52 semanas $ 52 – $ 69 (a 9 % do máximo) · P/L 12,4× · P/L 2027 esperado 10,3× · Dividendo 2,2 % · 11 anos subindo · Próximos resultados 25 de janeiro de 2027 · LPA esperado $ 1,48 · Preço de fechamento de 30 out. · contas publicadas em 21 out.
- Avaliação: P/VP 1,2× (justificada).
- Negócio: ROTCE 12,6 % (cumpre, perto do limiar).
- Balanço: Capital/ativos 11,8 % (sólido).
- Resultados: 5 de 8 (irregulares).
Quanto valeria aos seus múltiplos habituais?
A um P/VP justificado pelo seu ROTCE del 12,6 % (1,3×) $ 69 (+12 %); à mediana dos seus pares (1,2×) $ 65 (+5 %). Preço implícito ao aplicar ao lucro (ou valor patrimonial, ou FFO) por ação atual os múltiplos de referência. Não é um valor justo: é onde estaria cotada aos seus múltiplos habituais.
O que importa em bancos: 5 de 5 cumprem
- ROA 1,1 %, cumpre, perto do limiar.
- ROTCE 12,6 %, cumpre, perto do limiar.
- Capital / ativos (aproximação ao Tier 1) 11,8 %, cumpre.
- P/B (preço / valor patrimonial) 1,2×, cumpre.
- Dividend yield sustentável 2,2 %, cumpre.
Em relação aos seus pares (pares de referência) — Enterprise Financial Services Corp: P/L 12,4×; P/VP 1,2×; ROE 9,3 %; 2,2 bi $. 1st Source Corporation (P/L 12,0×; P/VP 1,6×; ROE 13,8 %; 2,1 bi $), First Busey Corporation (P/L 11,8×; P/VP 1,0×; ROE 9,7 %; 2,4 bi $), Trustmark Corporation (P/L 11,1×; P/VP 1,2×; ROE 11,1 %; 2,6 bi $).
Está cara ou barata em relação aos seus últimos dez exercícios?
Precio / valor contable em cada fechamento: hoje 1,2× · mediana 1,2× · mínimo 0,7× · máximo 2,6× · barata abaixo de 1,1× · cara acima de 1,9×. Só esteve mais barata do que hoje 47% do tempo nos seus últimos dez exercícios.
Dividendo
sólido · Rendimento 2,2 % ($ 1,32 por ação em 2025) · Anos subindo ≥ 11 · Crescimento 5 anos +12 % ao ano · Cobertura com caixa livre payout 24 % · Com $ 1.000 investidos hoje receberia $ 21,70 por ano ($ 1,81 por mês).
Rentabilidade
| Rentabilidade do patrimônio líquido | 9,35 % |
| Retorno sobre capital investido | 7,04 % |
| Retorno sobre ativos | 1,05 % |
| Margem bruta | 70,28 % |
| Margem operacional | 24,09 % |
| Margem líquida | 18,83 % |
Saúde financeira
| Dívida / Patrimônio | 0,26 |
| Liquidez corrente | 0,28 |
| Piotroski F-Score | 7 |
| Altman Z-Score | 0,28 |
Rentabilidade Histórica
| 1 mês | +5,99% |
| 3 meses | -5,78% |
| YTD | +15,70% |
| 1 ano | +19,03% |
| 3 anos | +79,70% |
| 5 anos | +32,88% |
| 10 anos | +89,62% |
Histórico de Dividendos
Pago nos últimos 12 meses: $ 1,3400 por ação em 4 pagamentos.
| Data | Valor |
|---|---|
| 2026-12-15 | $ 0,3600 |
| 2026-09-15 | $ 0,3500 |
| 2026-06-15 | $ 0,3400 |
| 2026-03-13 | $ 0,3300 |
| 2025-12-15 | $ 0,3200 |
| 2025-09-15 | $ 0,3100 |
| 2025-06-16 | $ 0,3000 |
| 2025-03-14 | $ 0,2900 |
| 2024-12-16 | $ 0,2800 |
| 2024-09-16 | $ 0,2700 |
Valores ajustados por desdobramentos.
Empresas relacionadas: WTFC · UMBF · BOKF · TRMK · FBNC · BUSE · SRCE
Explorar setor: Serviços Financeiros · Banks - Regional
Mais seções de EFSC: Financeiros · Avaliação · Estatísticas · Estimativas · Técnico · Propriedade · Notícias · Eventos
Descubra mais: Radar semanal: o S&P 500 pelos métodos Buffett e Lynch · Empresas que passam hoje o método Buffett · Empresas que passam hoje o método Lynch · Empresas que passam hoje os critérios de Graham · Academia de Investimento — aprenda a analisar ações