First Busey Corporation (BUSE) — Análise Fundamental e Indicadores Financeiros Chave

Resumo Kaplio: First Busey Corporation

Capitalização 2 bi $ · 52 semanas $ 22 – $ 32 (a 9 % do máximo) · P/L 11,8× · P/L 2027 esperado 10,5× · Dividendo 3,7 % · Próximos resultados 26 de janeiro de 2027 · LPA esperado $ 0,68 · Preço de fechamento de 30 out. · contas publicadas em 27 out.

• Avaliação: P/VP 1,0× (cara).
• Negócio: ROTCE 6,8 % (fraco).
• Balanço: Capital/ativos 13,6 % (sólido).
• Resultados: 6 de 8 (irregulares).

Quanto valeria aos seus múltiplos habituais?

A um P/VP justificado pelo seu ROTCE 6,8 % (0,8×) $ 23 (-22 %); à mediana dos seus pares (1,2×) $ 33 (+14 %). Preço implícito ao aplicar ao lucro (ou valor patrimonial, ou FFO) por ação atual os múltiplos de referência. Não é um valor justo: é onde estaria cotada aos seus múltiplos habituais.

O que importa em bancos: 3 de 5 cumprem

• ROTCE 6,8 %, não cumpre.
• P/B (preço / valor patrimonial) 1,0×, não cumpre.
• ROA 1,2 %, cumpre.
• Capital / ativos (aproximação ao Tier 1) 13,6 %, cumpre.
• Dividend yield sustentável 3,7 %, cumpre.

Em relação aos seus pares (pares de referência) — First Busey Corporation: P/L 11,8×; P/VP 1,0×; ROE 9,7 %; 2,4 bi $. First Merchants Corporation (P/L 12,5×; P/VP 1,0×; ROE 7,5 %; 2,5 bi $), Enterprise Financial Services Corp (P/L 12,4×; P/VP 1,2×; ROE 9,3 %; 2,2 bi $), First Bancorp (P/L 16,0×; P/VP 1,5×; ROE 9,7 %; 2,6 bi $).

Está cara ou barata em relação aos seus últimos dez exercícios?

P/VP em cada fechamento: hoje 1,0× · mediana 1,1× · mínimo 0,7× · máximo 2,4× · barata abaixo de 1,0× · cara acima de 1,4×. Só esteve mais barata do que hoje 37% do tempo nos seus últimos dez exercícios.

Dividendo

apertado (só o aumenta há pouco tempo) · Rendimento 3,7 % ($ 1,02 por ação em 2025) · Anos subindo 1 · Crescimento 5 anos +3 % ao ano · Cobertura com caixa livre payout 67 % · Com $ 1.000 investidos hoje receberia $ 37,20 por ano ($ 3,10 por mês).