NBT Bancorp Inc. (NBTB) — Análise Fundamental e Indicadores Financeiros Chave

Resumo Kaplio: NBT Bancorp Inc.

Capitalização 3 bi $ · 52 semanas $ 40 – $ 54 (a 3 % do máximo) · P/L 12,5× · P/L 2027 esperado 11,4× · Dividendo 2,9 % · 11 anos subindo · Próximos resultados 25 de janeiro de 2027 · LPA esperado $ 1,09 · Preço de fechamento de 30 out. · contas publicadas em 27 out.

• Avaliação: P/VP 1,4× (no preço).
• Negócio: ROTCE 12,2 % (cumpre, perto do limiar).
• Balanço: Capital/ativos 11,9 % (sólido).
• Resultados: 5 de 8 (irregulares).

Quanto valeria aos seus múltiplos habituais?

A um P/VP justificado pelo seu ROTCE 12,2 % (1,3×) $ 49 (-7 %); à mediana dos seus pares (1,3×) $ 48 (-7 %). Preço implícito ao aplicar ao lucro (ou valor patrimonial, ou FFO) por ação atual os múltiplos de referência. Não é um valor justo: é onde estaria cotada aos seus múltiplos habituais.

O que importa em bancos: 4 de 5 cumprem

• P/B (preço / valor patrimonial) 1,4×, no limite.
• ROA 1,3 %, cumpre.
• ROTCE 12,2 %, cumpre, perto do limiar.
• Capital / ativos (aproximação ao Tier 1) 11,9 %, cumpre.
• Dividend yield sustentável 2,9 %, cumpre.

Em relação aos seus pares (pares de referência) — NBT Bancorp Inc.: P/L 12,6×; P/VP 1,4×; ROE 11,3 %; 2,7 bi $. First Bancorp (P/L 16,0×; P/VP 1,5×; ROE 9,7 %; 2,6 bi $), Customers Bancorp, Inc. (P/L 10,2×; P/VP 1,3×; ROE 13,6 %; 2,8 bi $), Trustmark Corporation (P/L 11,1×; P/VP 1,2×; ROE 11,1 %; 2,6 bi $).

Está cara ou barata em relação aos seus últimos dez exercícios?

P/VP em cada fechamento: hoje 1,4× · mediana 1,4× · mínimo 1,0× · máximo 2,1× · barata abaixo de 1,3× · cara acima de 1,7×. Só esteve mais barata do que hoje 48% do tempo nos seus últimos dez exercícios.

Dividendo

sólido · Rendimento 2,9 % ($ 1,54 por ação em 2025) · Anos subindo ≥ 11 · Crescimento 5 anos +7 % ao ano · Cobertura com caixa livre payout 43 % · Com $ 1.000 investidos hoje receberia $ 28,90 por ano ($ 2,41 por mês).