Stock Yards Bancorp, Inc. (SYBT) — Análise Fundamental e Indicadores Financeiros Chave

Resumo Kaplio: Stock Yards Bancorp, Inc.

Capitalização 2 bi $ · 52 semanas $ 62 – $ 88 (a 11 % do máximo) · P/L 15,1× · P/L 2027 esperado 13,8× · Dividendo 1,6 % · 11 anos subindo · Próximos resultados 27 de janeiro de 2027 · LPA esperado $ 1,33 · Preço de fechamento de 30 out. · contas publicadas em 28 out.

• Avaliação: P/VP 1,8× (justificada).
• Negócio: ROTCE 16,3 % (excelente).
• Balanço: Capital/ativos 11,3 % (sólido).
• Resultados: 8 de 8 (acompanham).

Quanto valeria aos seus múltiplos habituais?

A um P/VP justificado pelo seu ROTCE 16,3 % (2,0×) $ 88 (+13 %); à mediana dos seus pares (1,2×) $ 52 (-34 %). Preço implícito ao aplicar ao lucro (ou valor patrimonial, ou FFO) por ação atual os múltiplos de referência. Não é um valor justo: é onde estaria cotada aos seus múltiplos habituais.

O que importa em bancos: 4 de 4 cumprem

• ROA 1,5 %, cumpre.
• ROTCE 16,3 %, cumpre.
• Capital / ativos (aproximação ao Tier 1) 11,3 %, cumpre.
• P/B (preço / valor patrimonial) 1,8×, cumpre.
• Dividend yield sustentável 1,6 %, info.

Em relação aos seus pares (pares de referência) — Stock Yards Bancorp, Inc.: P/L 15,1×; P/VP —; ROE 19,0 %; 2,4 bi $. First Busey Corporation (P/L 11,8×; P/VP 1,0×; ROE 9,7 %; 2,4 bi $), Trustmark Corporation (P/L 11,1×; P/VP 1,2×; ROE 11,1 %; 2,6 bi $), Enterprise Financial Services Corp (P/L 12,4×; P/VP 1,2×; ROE 9,3 %; 2,2 bi $).

Está cara ou barata em relação aos seus últimos dez exercícios?

P/VP em cada fechamento: hoje 1,8× · mediana 2,3× · mínimo 1,4× · máximo 3,6× · barata abaixo de 2,1× · cara acima de 2,6×. Só esteve mais barata do que hoje 15% do tempo nos seus últimos dez exercícios.

Dividendo

sólido · Rendimento 1,6 % ($ 1,26 por ação em 2025) · Anos subindo ≥ 11 · Crescimento 5 anos +3 % ao ano · Cobertura com caixa livre payout 26 % · Com $ 1.000 investidos hoje receberia $ 16,40 por ano ($ 1,37 por mês).