Demonstrações financeiras detalhadas de Northwest Bancshares, Inc. (NWBI): demonstração do resultado (DRE), balanço patrimonial e fluxo de caixa. Acompanhe a evolução de margens, dívida, liquidez e rentabilidade ano a ano: dez exercícios grátis e até 20 com Premium.
Resumo da Análise
Northwest Bancshares, Inc. registou receitas de 652,7 mi $ no último exercício, com um CAGR de 5 anos de 4,6 %. O lucro líquido atingiu 126,0 mi $, com CAGR de 5 anos de 11,0 %.
Margens dos últimos 12 meses: margem bruta 69,3 %, margem operacional 22,9 %, margem líquida 23,2 %. O fluxo de caixa livre cresceu a CAGR de 2,0 % em 5 anos.
A $ 15,67 (preço de fechamento de 2 de novembro de 2026), NWBI negocia a um P/L de 11,61 e um ROE de 10,53 %. A capitalização de mercado é de 2,3 bi $.
Demonstração de Resultados (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Receita | 390,3 mi $ | 438,4 mi $ | 428,1 mi $ | 457,3 mi $ | 520,7 mi $ | 506,9 mi $ | 529,7 mi $ | 547,8 mi $ | 520,5 mi $ | 652,7 mi $ |
| Custo da Receita | 13,5 mi $ | 19,8 mi $ | 20,3 mi $ | 22,7 mi $ | 84,0 mi $ | 11,5 mi $ | 28,3 mi $ | 22,9 mi $ | 24,5 mi $ | 53,6 mi $ |
| Lucro Bruto | 376,7 mi $ | 418,7 mi $ | 407,8 mi $ | 434,7 mi $ | 436,7 mi $ | 522,7 mi $ | 501,4 mi $ | 524,9 mi $ | 496,0 mi $ | 599,1 mi $ |
| I&D | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Despesas Gerais e Administrativas | 170,7 mi $ | 181,8 mi $ | 177,7 mi $ | 184,9 mi $ | 206,6 mi $ | 207,1 mi $ | 202,2 mi $ | 214,4 mi $ | 234,9 mi $ | 262,7 mi $ |
| Despesas Operacionais | 305,4 mi $ | 282,8 mi $ | 273,9 mi $ | 293,5 mi $ | 344,2 mi $ | 320,4 mi $ | 327,7 mi $ | 349,9 mi $ | 366,4 mi $ | 434,4 mi $ |
| Lucro Operacional | 71,3 mi $ | 135,9 mi $ | 133,9 mi $ | 141,1 mi $ | 92,5 mi $ | 201,1 mi $ | 173,7 mi $ | 175,1 mi $ | 129,5 mi $ | 164,8 mi $ |
| EBITDA | 86,7 mi $ | 150,2 mi $ | 142,0 mi $ | 144,9 mi $ | 97,3 mi $ | 207,8 mi $ | 180,1 mi $ | 199,6 mi $ | 150,9 mi $ | 164,9 mi $ |
| Despesas com Juros | 38,3 mi $ | 28,1 mi $ | 37,1 mi $ | 56,9 mi $ | 42,3 mi $ | 27,2 mi $ | 28,1 mi $ | 152,2 mi $ | 233,6 mi $ | 224,3 mi $ |
| Lucro Antes de Impostos | 71,3 mi $ | 135,9 mi $ | 133,9 mi $ | 141,1 mi $ | 92,5 mi $ | 201,1 mi $ | 173,7 mi $ | 175,1 mi $ | 129,5 mi $ | 164,8 mi $ |
| Imposto | 21,6 mi $ | 41,4 mi $ | 28,4 mi $ | 30,7 mi $ | 17,7 mi $ | 46,8 mi $ | 40,0 mi $ | 40,1 mi $ | 29,3 mi $ | 38,8 mi $ |
| Lucro Líquido | 49,7 mi $ | 94,5 mi $ | 105,5 mi $ | 110,4 mi $ | 74,9 mi $ | 154,3 mi $ | 133,7 mi $ | 135,0 mi $ | 100,3 mi $ | 126,0 mi $ |
| LPA | $ 0,50 | $ 0,94 | $ 1,03 | $ 1,05 | $ 0,62 | $ 1,22 | $ 1,05 | $ 1,06 | $ 0,79 | $ 0,93 |
| LPA Diluído | $ 0,49 | $ 0,92 | $ 1,02 | $ 1,04 | $ 0,62 | $ 1,21 | $ 1,05 | $ 1,06 | $ 0,79 | $ 0,92 |
| Ações em Circulação (Diluídas) | 100,7 M | 102,6 M | 103,6 M | 105,8 M | 120,2 M | 127,0 M | 126,7 M | 127,0 M | 126,9 M | 146,7 M |
Demonstração de Resultados (Trimestral)
| Ano | 2025-Q4 | 2026-Q1 | 2026-Q2 | 2026-Q3 |
|---|---|---|---|---|
| Receita | 179,9 mi $ | 175,1 mi $ | 84,5 mi $ | 210,2 mi $ |
| Lucro Bruto | 174,2 mi $ | 170,7 mi $ | 77,9 mi $ | 0 |
| Lucro Operacional | 60,7 mi $ | 66,7 mi $ | 3,5 mi $ | 3,6 mi $ |
| EBITDA | 60,7 mi $ | 65,3 mi $ | 3,5 mi $ | 3,6 mi $ |
| Lucro Líquido | 45,7 mi $ | 50,5 mi $ | 53,5 mi $ | 50,7 mi $ |
| LPA | $ 0,31 | $ 0,35 | $ 0,37 | $ 0,35 |
| LPA Diluído | $ 0,31 | $ 0,34 | $ 0,36 | $ 0,34 |
Balanço (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Caixa e Equivalentes | 389,9 mi $ | 77,7 mi $ | 68,8 mi $ | 60,8 mi $ | 736,3 mi $ | 1,28 bi $ | 139,4 mi $ | 122,3 mi $ | 288,4 mi $ | 233,6 mi $ |
| Investimentos de Curto Prazo | 826,2 mi $ | 792,5 mi $ | 801,5 mi $ | 819,9 mi $ | 1,40 bi $ | 1,55 bi $ | 1,22 bi $ | 1,04 bi $ | 1,11 bi $ | 1,59 bi $ |
| Contas a Receber | 21,7 mi $ | 23,4 mi $ | 24,5 mi $ | 25,8 mi $ | 35,6 mi $ | 25,6 mi $ | 35,5 mi $ | 47,4 mi $ | 46,4 mi $ | 56,3 mi $ |
| Estoque | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Ativos Circulantes | 1,24 bi $ | 893,6 mi $ | 894,7 mi $ | 906,5 mi $ | 2,17 bi $ | 2,85 bi $ | 1,39 bi $ | 1,21 bi $ | 1,44 bi $ | 1,88 bi $ |
| Imobilizado | 161,2 mi $ | 151,9 mi $ | 143,4 mi $ | 147,4 mi $ | 161,5 mi $ | 156,5 mi $ | 145,9 mi $ | 138,8 mi $ | 124,2 mi $ | 140,4 mi $ |
| Ágio | 307,4 mi $ | 307,4 mi $ | 307,4 mi $ | 346,1 mi $ | 382,3 mi $ | 381,0 mi $ | 381,0 mi $ | 381,0 mi $ | 381,0 mi $ | 444,3 mi $ |
| Ativos Intangíveis | 32,4 mi $ | 25,7 mi $ | 19,8 mi $ | 23,1 mi $ | 19,9 mi $ | 12,8 mi $ | 8,6 mi $ | 5,3 mi $ | 2,8 mi $ | 39,7 mi $ |
| Ativos Totais | 9,62 bi $ | 9,36 bi $ | 9,61 bi $ | 10,49 bi $ | 13,81 bi $ | 14,50 bi $ | 14,11 bi $ | 14,42 bi $ | 14,41 bi $ | 16,77 bi $ |
| Contas a Pagar | 635.000 $ | 460.000 $ | 744.000 $ | 1,1 mi $ | 2,1 mi $ | 1,8 mi $ | 3,2 mi $ | 13,7 mi $ | 6,9 mi $ | 6,8 mi $ |
| Dívida de Curto Prazo | 142,9 mi $ | 108,2 mi $ | 234,4 mi $ | 92,7 mi $ | 137,7 mi $ | 139,1 mi $ | 681,2 mi $ | 398,9 mi $ | 200,3 mi $ | 0 |
| Passivos Circulantes | 8,03 bi $ | 7,94 bi $ | 8,13 bi $ | 8,69 bi $ | 11,74 bi $ | 12,44 bi $ | 12,15 bi $ | 12,39 bi $ | 12,35 bi $ | 13,94 bi $ |
| Dívida de Longo Prazo | 111,2 mi $ | 111,2 mi $ | 111,2 mi $ | 275,4 mi $ | 274,2 mi $ | 252,6 mi $ | 243,2 mi $ | 243,8 mi $ | 244,4 mi $ | 446,3 mi $ |
| Passivos Totais | 8,45 bi $ | 8,16 bi $ | 8,35 bi $ | 9,14 bi $ | 12,27 bi $ | 12,92 bi $ | 12,62 bi $ | 12,87 bi $ | 12,81 bi $ | 14,88 bi $ |
| Reservas | 478,8 mi $ | 508,1 mi $ | 550,4 mi $ | 583,4 mi $ | 555,5 mi $ | 609,5 mi $ | 641,7 mi $ | 674,7 mi $ | 673,1 mi $ | 689,2 mi $ |
| Patrimônio Líquido | 1,17 bi $ | 1,21 bi $ | 1,26 bi $ | 1,35 bi $ | 1,54 bi $ | 1,58 bi $ | 1,49 bi $ | 1,55 bi $ | 1,60 bi $ | 1,89 bi $ |
| Dívida Total | 254,1 mi $ | 219,5 mi $ | 345,6 mi $ | 368,1 mi $ | 411,8 mi $ | 391,7 mi $ | 924,3 mi $ | 642,7 mi $ | 444,7 mi $ | 446,3 mi $ |
| Dívida Líquida | -962,0 mi $ | -650,8 mi $ | -524,6 mi $ | -512,6 mi $ | -1,72 bi $ | -2,44 bi $ | -433,2 mi $ | -523,0 mi $ | -952,6 mi $ | -1,37 bi $ |
| Capital de Giro | -6,79 bi $ | -7,04 bi $ | -7,23 bi $ | -7,78 bi $ | -9,57 bi $ | -9,59 bi $ | -10,76 bi $ | -11,18 bi $ | -10,91 bi $ | -12,07 bi $ |
Balanço (Trimestral)
| Ano | 2025-Q3 | 2025-Q4 | 2026-Q1 | 2026-Q2 |
|---|---|---|---|---|
| Caixa e Equivalentes | 278,8 mi $ | 233,6 mi $ | 286,7 mi $ | 248,5 mi $ |
| Ativos Totais | 16,38 bi $ | 16,77 bi $ | 16,91 bi $ | 17,21 bi $ |
| Passivos Totais | 14,53 bi $ | 14,88 bi $ | 15,00 bi $ | 15,29 bi $ |
| Patrimônio Líquido | 1,86 bi $ | 1,89 bi $ | 1,90 bi $ | 1,93 bi $ |
| Dívida Total | 613,1 mi $ | 446,3 mi $ | 595,8 mi $ | 857,1 mi $ |
Fluxo de Caixa (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Lucro Líquido | 49,7 mi $ | 94,5 mi $ | 105,5 mi $ | 110,4 mi $ | 74,9 mi $ | 154,3 mi $ | 133,7 mi $ | 135,0 mi $ | 100,3 mi $ | 126,0 mi $ |
| Depreciação e Amortização | 15,4 mi $ | 14,3 mi $ | 8,1 mi $ | 3,8 mi $ | 4,7 mi $ | 6,6 mi $ | 6,4 mi $ | 24,5 mi $ | 21,3 mi $ | 136.000 $ |
| Compensação em Ações | 10,9 mi $ | 4,9 mi $ | 7,0 mi $ | 6,8 mi $ | 4,2 mi $ | 4,7 mi $ | 4,1 mi $ | 4,6 mi $ | 6,1 mi $ | 6,1 mi $ |
| Variação Capital de Giro | 29,6 mi $ | 14,6 mi $ | -7,6 mi $ | -12,1 mi $ | 30,9 mi $ | 26,2 mi $ | -14,0 mi $ | -96,0 mi $ | 6,0 mi $ | -18,6 mi $ |
| Fluxo de Caixa Operacional | 135,7 mi $ | 151,8 mi $ | 138,9 mi $ | 127,5 mi $ | 140,4 mi $ | 205,5 mi $ | 175,4 mi $ | 92,9 mi $ | 127,7 mi $ | 153,4 mi $ |
| CapEx | -15,2 mi $ | -3,7 mi $ | -5,2 mi $ | -10,9 mi $ | -12,3 mi $ | -17,5 mi $ | -4,3 mi $ | -8,6 mi $ | -2,3 mi $ | -11,6 mi $ |
| Aquisições | 1,10 bi $ | 0 | 0 | -28,8 mi $ | 261,7 mi $ | 28,2 mi $ | 0 | 0 | 0 | 30,9 mi $ |
| Recompra de Ações | -1,8 mi $ | 0 | 0 | 0 | -9,3 mi $ | -23,9 mi $ | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Dividendos Pagos | -60,2 mi $ | -65,2 mi $ | -69,9 mi $ | -76,2 mi $ | -93,1 mi $ | -100,3 mi $ | -101,5 mi $ | -101,7 mi $ | -101,9 mi $ | -109,9 mi $ |
| Fluxo de Caixa Livre | 120,5 mi $ | 148,1 mi $ | 133,7 mi $ | 116,6 mi $ | 128,2 mi $ | 187,9 mi $ | 171,1 mi $ | 84,3 mi $ | 125,4 mi $ | 141,8 mi $ |
Fluxo de Caixa (Trimestral)
| Ano | 2025-Q3 | 2025-Q4 | 2026-Q1 | 2026-Q2 |
|---|---|---|---|---|
| Fluxo de Caixa Operacional | 41,9 mi $ | 6,2 mi $ | 73,9 mi $ | 31,7 mi $ |
| CapEx | -3,6 mi $ | -2,5 mi $ | -4,3 mi $ | -5,6 mi $ |
| Fluxo de Caixa Livre | 38,3 mi $ | 3,7 mi $ | 69,6 mi $ | 26,1 mi $ |
| Dividendos Pagos | -29,4 mi $ | -29,3 mi $ | -29,4 mi $ | -29,5 mi $ |
| Compensação em Ações | 885.000 $ | 1,6 mi $ | 687.000 $ | 1,9 mi $ |
Crescimento e Margens (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Crescimento Receita (anual) | +12,3 % | -2,3 % | +6,8 % | +13,9 % | -2,7 % | +4,5 % | +3,4 % | -5,0 % | +25,4 % | |
| Crescimento Lucro Líquido (anual) | +90,2 % | +11,7 % | +4,7 % | -32,2 % | +106,2 % | -13,4 % | +1,0 % | -25,7 % | +25,7 % | |
| Crescimento LPA (anual) | +88,0 % | +9,6 % | +1,9 % | -41,0 % | +96,8 % | -13,9 % | +1,0 % | -25,5 % | +17,7 % | |
| Variação de Ações (anual) | +1,9 % | +1,0 % | +2,2 % | +13,6 % | +5,6 % | -0,2 % | +0,2 % | -0,0 % | +15,6 % | |
| Crescimento FCF (anual) | +22,9 % | -9,7 % | -12,8 % | +10,0 % | +46,6 % | -9,0 % | -50,7 % | +48,7 % | +13,1 % | |
| Margem Bruta | 96,5 % | 95,5 % | 95,3 % | 95,0 % | 83,9 % | 103,1 % | 94,7 % | 95,8 % | 95,3 % | 91,8 % |
| Margem Operacional | 18,3 % | 31,0 % | 31,3 % | 30,9 % | 17,8 % | 39,7 % | 32,8 % | 32,0 % | 24,9 % | 25,2 % |
| Margem EBITDA | 22,2 % | 34,3 % | 33,2 % | 31,7 % | 18,7 % | 41,0 % | 34,0 % | 36,4 % | 29,0 % | 25,3 % |
| Margem Líquida | 12,7 % | 21,5 % | 24,6 % | 24,1 % | 14,4 % | 30,4 % | 25,2 % | 24,6 % | 19,3 % | 19,3 % |
| Margem FCF | 30,9 % | 33,8 % | 31,2 % | 25,5 % | 24,6 % | 37,1 % | 32,3 % | 15,4 % | 24,1 % | 21,7 % |
| Taxa Efetiva de Imposto | 30,4 % | 30,5 % | 21,2 % | 21,7 % | 19,1 % | 23,3 % | 23,0 % | 22,9 % | 22,6 % | 23,5 % |
Dados por Ação (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| FCF por Ação | $ 1,20 | $ 1,44 | $ 1,29 | $ 1,10 | $ 1,07 | $ 1,48 | $ 1,35 | $ 0,66 | $ 0,99 | $ 0,97 |
| Dividendo por Ação | $ 0,60 | $ 0,64 | $ 0,68 | $ 0,72 | $ 0,77 | $ 0,79 | $ 0,80 | $ 0,80 | $ 0,80 | $ 0,75 |
| Ações em Circulação (Básicas) | 99,4 M | 101,0 M | 102,1 M | 104,9 M | 120,2 M | 126,2 M | 126,7 M | 127,0 M | 126,9 M | 146,7 M |
O que olhar em empresas de Serviços Financeiros
- Índice de eficiência (≤55%) — Despesas operacionais / receita. Bancos top abaixo de 55%.
- ROA (≥1%) — Quanto ganham por cada dólar de ativos. ROE engana em bancos pela alavancagem.
- ROTCE (≥12%) — Rentabilidade sobre Capital Tangível. Exclui goodwill e intangíveis.
- Capital / ativos (aproximação ao Tier 1) (≥8%) — Proxy do índice de capital. O Tier 1 regulatório não está nos nossos dados.
- P/B (1,0-1,5x) — Métrica clássica bancária. <1x pode ser oportunidade ou distress.
- Dividend yield sustentável (≥2%, <8%) — Bancos UE pagam 5-7% sem stress. >8% é sinal de distress.
Rentabilidade
| Rentabilidade do patrimônio líquido | 10,53 % |
| Retorno sobre capital investido | 4,99 % |
| Retorno sobre ativos | 1,16 % |
| Margem bruta | 69,31 % |
| Margem operacional | 22,89 % |
| Margem líquida | 23,22 % |
Saúde financeira
| Dívida / Patrimônio | 0,48 |
| Liquidez corrente | 0,18 |
| Piotroski F-Score | 7 |
| Altman Z-Score | -0,65 |
Índices Chave (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| P/L | 36,06 | 17,80 | 16,45 | 15,84 | 20,55 | 11,61 | 13,31 | 11,77 | 16,70 | 12,90 |
| P/VP | 1,53 | 1,40 | 1,37 | 1,29 | 1,00 | 1,13 | 1,19 | 1,02 | 1,05 | 0,93 |
| P/V | 4,59 | 3,85 | 4,04 | 3,81 | 2,94 | 3,52 | 3,34 | 2,89 | 3,22 | 2,70 |
| Margem Bruta | 87,9 % | 89,7 % | 87,6 % | 84,5 % | 77,6 % | 97,9 % | 89,9 % | 75,0 % | 65,8 % | 68,3 % |
| Margem Operacional | 18,3 % | 31,0 % | 31,3 % | 30,9 % | 17,8 % | 39,7 % | 32,8 % | 32,0 % | 24,9 % | 25,2 % |
| Margem Líquida | 12,7 % | 21,5 % | 24,6 % | 24,1 % | 14,4 % | 30,4 % | 25,2 % | 24,6 % | 19,3 % | 19,3 % |
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