Demonstrações financeiras detalhadas de First Commonwealth Financial Corporation (FCF): demonstração do resultado (DRE), balanço patrimonial e fluxo de caixa. Acompanhe a evolução de margens, dívida, liquidez e rentabilidade ano a ano: dez exercícios grátis e até 20 com Premium.
Resumo da Análise
First Commonwealth Financial Corporation registou receitas de 522,8 mi $ no último exercício, com um CAGR de 5 anos de 7,6 %. O lucro líquido atingiu 152,3 mi $, com CAGR de 5 anos de 15,7 %.
Margens dos últimos 12 meses: margem bruta 63,3 %, margem operacional 18,6 %, margem líquida 27,6 %. O fluxo de caixa livre cresceu a CAGR de 11,8 % em 5 anos.
A $ 21,50 (preço de fechamento de 2 de novembro de 2026), FCF negocia a um P/L de 12,72 e um ROE de 11,17 %. A capitalização de mercado é de 2,2 bi $.
Demonstração de Resultados (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Receita | 263,6 mi $ | 309,1 mi $ | 340,9 mi $ | 355,3 mi $ | 362,7 mi $ | 385,3 mi $ | 410,9 mi $ | 482,3 mi $ | 478,1 mi $ | 522,8 mi $ |
| Custo da Receita | 18,5 mi $ | 5,1 mi $ | 12,5 mi $ | 14,5 mi $ | 56,7 mi $ | 13,9 mi $ | 21,1 mi $ | 14,8 mi $ | 29,2 mi $ | 29,7 mi $ |
| Lucro Bruto | 245,8 mi $ | 304,0 mi $ | 328,3 mi $ | 340,8 mi $ | 306,0 mi $ | 386,7 mi $ | 389,8 mi $ | 467,5 mi $ | 449,0 mi $ | 493,1 mi $ |
| I&D | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Despesas Gerais e Administrativas | 103,3 mi $ | 121,7 mi $ | 121,5 mi $ | 128,4 mi $ | 129,8 mi $ | 127,0 mi $ | 133,9 mi $ | 154,8 mi $ | 160,8 mi $ | 94,6 mi $ |
| Despesas Operacionais | 159,9 mi $ | 200,3 mi $ | 195,6 mi $ | 210,0 mi $ | 215,8 mi $ | 213,9 mi $ | 229,6 mi $ | 269,9 mi $ | 270,7 mi $ | 294,8 mi $ |
| Lucro Operacional | 85,2 mi $ | 103,7 mi $ | 132,8 mi $ | 130,8 mi $ | 90,2 mi $ | 172,8 mi $ | 160,2 mi $ | 197,6 mi $ | 178,2 mi $ | 198,4 mi $ |
| EBITDA | 92,3 mi $ | 112,7 mi $ | 140,8 mi $ | 141,2 mi $ | 101,9 mi $ | 184,3 mi $ | 170,7 mi $ | 201,7 mi $ | 184,0 mi $ | 205,0 mi $ |
| Despesas com Juros | 18,6 mi $ | 21,8 mi $ | 40,0 mi $ | 55,4 mi $ | 32,9 mi $ | 15,3 mi $ | 17,7 mi $ | 144,3 mi $ | 221,6 mi $ | 206,6 mi $ |
| Lucro Antes de Impostos | 85,2 mi $ | 103,7 mi $ | 132,8 mi $ | 130,8 mi $ | 90,2 mi $ | 172,8 mi $ | 160,2 mi $ | 197,6 mi $ | 178,2 mi $ | 191,4 mi $ |
| Imposto | 25,6 mi $ | 48,6 mi $ | 25,3 mi $ | 25,5 mi $ | 16,8 mi $ | 34,6 mi $ | 32,0 mi $ | 40,5 mi $ | 35,6 mi $ | 39,1 mi $ |
| Lucro Líquido | 59,6 mi $ | 55,2 mi $ | 107,5 mi $ | 105,3 mi $ | 73,4 mi $ | 138,3 mi $ | 128,2 mi $ | 157,1 mi $ | 142,6 mi $ | 152,3 mi $ |
| LPA | $ 0,67 | $ 0,57 | $ 1,09 | $ 1,07 | $ 0,76 | $ 1,47 | $ 1,37 | $ 1,55 | $ 1,40 | $ 1,48 |
| LPA Diluído | $ 0,67 | $ 0,57 | $ 1,08 | $ 1,07 | $ 0,75 | $ 1,44 | $ 1,37 | $ 1,54 | $ 1,39 | $ 1,47 |
| Ações em Circulação (Diluídas) | 89,0 M | 97,5 M | 99,5 M | 98,6 M | 97,8 M | 95,8 M | 93,9 M | 101,8 M | 102,2 M | 103,6 M |
Demonstração de Resultados (Trimestral)
| Ano | 2025-Q4 | 2026-Q1 | 2026-Q2 | 2026-Q3 |
|---|---|---|---|---|
| Receita | 137,9 mi $ | 131,0 mi $ | 67,0 mi $ | 143,0 mi $ |
| Lucro Bruto | 137,9 mi $ | 120,3 mi $ | 8,0 mi $ | 128,9 mi $ |
| Lucro Operacional | 63,4 mi $ | 47,2 mi $ | -45,6 mi $ | 50,7 mi $ |
| EBITDA | 65,2 mi $ | 49,3 mi $ | -43,8 mi $ | 50,7 mi $ |
| Lucro Líquido | 44,9 mi $ | 37,5 mi $ | 44,6 mi $ | 44,9 mi $ |
| LPA | $ 0,43 | $ 0,37 | $ 0,44 | $ 0,45 |
| LPA Diluído | $ 0,43 | $ 0,37 | $ 0,44 | $ 0,45 |
Balanço (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Caixa e Equivalentes | 115,7 mi $ | 107,3 mi $ | 98,9 mi $ | 121,9 mi $ | 356,6 mi $ | 395,4 mi $ | 154,2 mi $ | 147,0 mi $ | 133,4 mi $ | 103,3 mi $ |
| Investimentos de Curto Prazo | 778,6 mi $ | 731,4 mi $ | 909,2 mi $ | 902,3 mi $ | 831,2 mi $ | 1,04 bi $ | 762,7 mi $ | 1,02 bi $ | 1,15 bi $ | 0 |
| Contas a Receber | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Estoque | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Ativos Circulantes | 894,3 mi $ | 838,6 mi $ | 1,01 bi $ | 1,02 bi $ | 1,19 bi $ | 1,44 bi $ | 916,9 mi $ | 1,17 bi $ | 1,28 bi $ | 103,3 mi $ |
| Imobilizado | 67,5 mi $ | 81,3 mi $ | 80,5 mi $ | 137,3 mi $ | 125,5 mi $ | 120,8 mi $ | 115,1 mi $ | 121,0 mi $ | 116,1 mi $ | 114,3 mi $ |
| Ágio | 186,5 mi $ | 255,4 mi $ | 274,2 mi $ | 303,3 mi $ | 303,3 mi $ | 303,3 mi $ | 303,3 mi $ | 363,7 mi $ | 363,7 mi $ | 378,2 mi $ |
| Ativos Intangíveis | 12,0 mi $ | 15,0 mi $ | 13,0 mi $ | 16,4 mi $ | 13,5 mi $ | 11,2 mi $ | 9,2 mi $ | 22,8 mi $ | 19,6 mi $ | 22,0 mi $ |
| Ativos Totais | 6,68 bi $ | 7,31 bi $ | 7,83 bi $ | 8,31 bi $ | 9,07 bi $ | 9,55 bi $ | 9,81 bi $ | 11,46 bi $ | 11,58 bi $ | 12,37 bi $ |
| Contas a Pagar | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Dívida de Curto Prazo | 867,9 mi $ | 707,5 mi $ | 721,8 mi $ | 201,9 mi $ | 117,4 mi $ | 138,3 mi $ | 372,7 mi $ | 597,8 mi $ | 80,1 mi $ | 281,1 mi $ |
| Passivos Circulantes | 5,82 bi $ | 6,29 bi $ | 6,62 bi $ | 6,88 bi $ | 7,56 bi $ | 8,12 bi $ | 8,38 bi $ | 9,79 bi $ | 9,76 bi $ | 281,1 mi $ |
| Dívida de Longo Prazo | 80,9 mi $ | 80,3 mi $ | 177,8 mi $ | 227,4 mi $ | 226,9 mi $ | 175,6 mi $ | 175,8 mi $ | 181,1 mi $ | 257,9 mi $ | 130,2 mi $ |
| Passivos Totais | 5,93 bi $ | 6,42 bi $ | 6,85 bi $ | 7,25 bi $ | 8,00 bi $ | 8,44 bi $ | 8,75 bi $ | 10,15 bi $ | 10,18 bi $ | 10,81 bi $ |
| Reservas | 412,8 mi $ | 437,4 mi $ | 511,4 mi $ | 577,3 mi $ | 596,6 mi $ | 691,3 mi $ | 774,9 mi $ | 881,1 mi $ | 971,1 mi $ | 1,07 bi $ |
| Patrimônio Líquido | 749,9 mi $ | 888,1 mi $ | 975,4 mi $ | 1,06 bi $ | 1,07 bi $ | 1,11 bi $ | 1,05 bi $ | 1,31 bi $ | 1,41 bi $ | 1,55 bi $ |
| Dívida Total | 948,9 mi $ | 795,4 mi $ | 906,9 mi $ | 436,0 mi $ | 350,6 mi $ | 320,6 mi $ | 553,9 mi $ | 784,6 mi $ | 343,1 mi $ | 452,3 mi $ |
| Dívida Líquida | 54,6 mi $ | -43,3 mi $ | -101,3 mi $ | -588,1 mi $ | -837,2 mi $ | -1,12 bi $ | -363,0 mi $ | -383,4 mi $ | -937,9 mi $ | 349,1 mi $ |
| Capital de Giro | -4,92 bi $ | -5,45 bi $ | -5,61 bi $ | -5,86 bi $ | -6,37 bi $ | -6,68 bi $ | -7,46 bi $ | -8,62 bi $ | -8,48 bi $ | -177,9 mi $ |
Balanço (Trimestral)
| Ano | 2025-Q3 | 2025-Q4 | 2026-Q1 | 2026-Q2 |
|---|---|---|---|---|
| Caixa e Equivalentes | 161,4 mi $ | 103,3 mi $ | 118,1 mi $ | 110,3 mi $ |
| Ativos Totais | 12,31 bi $ | 12,37 bi $ | 12,26 bi $ | 12,21 bi $ |
| Passivos Totais | 10,77 bi $ | 10,81 bi $ | 10,71 bi $ | 10,64 bi $ |
| Patrimônio Líquido | 1,54 bi $ | 1,55 bi $ | 1,55 bi $ | 1,57 bi $ |
| Dívida Total | 411,6 mi $ | 452,3 mi $ | 196,2 mi $ | 263,0 mi $ |
Fluxo de Caixa (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Lucro Líquido | 59,6 mi $ | 55,2 mi $ | 107,5 mi $ | 105,3 mi $ | 73,4 mi $ | 138,3 mi $ | 128,2 mi $ | 157,1 mi $ | 142,6 mi $ | 152,3 mi $ |
| Depreciação e Amortização | 7,1 mi $ | 9,0 mi $ | 8,0 mi $ | 10,4 mi $ | 11,7 mi $ | 11,4 mi $ | 10,6 mi $ | 4,1 mi $ | 5,7 mi $ | 6,6 mi $ |
| Compensação em Ações | 3,2 mi $ | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Variação Capital de Giro | -1,4 mi $ | 430.000 $ | -4,1 mi $ | 1,7 mi $ | -12,5 mi $ | 16,1 mi $ | -10,2 mi $ | -8,4 mi $ | 3,7 mi $ | -908.000 $ |
| Fluxo de Caixa Operacional | 89,3 mi $ | 88,3 mi $ | 135,3 mi $ | 107,6 mi $ | 105,7 mi $ | 165,0 mi $ | 151,4 mi $ | 150,8 mi $ | 129,5 mi $ | 187,5 mi $ |
| CapEx | -7,5 mi $ | -11,6 mi $ | -9,6 mi $ | -17,4 mi $ | -7,6 mi $ | -10,6 mi $ | -11,2 mi $ | -22,0 mi $ | -15,5 mi $ | -16,1 mi $ |
| Aquisições | 479,5 mi $ | 3,2 mi $ | 705.000 $ | 332,5 mi $ | 0 | 0 | 0 | 14,5 mi $ | 0 | 10,9 mi $ |
| Recompra de Ações | -864.000 $ | -1,5 mi $ | -26,2 mi $ | -6,3 mi $ | -20,9 mi $ | -31,3 mi $ | -15,6 mi $ | -15,0 mi $ | -12,6 mi $ | -35,8 mi $ |
| Dividendos Pagos | -24,9 mi $ | -30,5 mi $ | -34,8 mi $ | -39,4 mi $ | -43,0 mi $ | -43,6 mi $ | -44,6 mi $ | -50,8 mi $ | -52,6 mi $ | -55,5 mi $ |
| Fluxo de Caixa Livre | 82,2 mi $ | 76,7 mi $ | 125,7 mi $ | 90,3 mi $ | 98,1 mi $ | 154,4 mi $ | 140,2 mi $ | 128,7 mi $ | 113,9 mi $ | 171,4 mi $ |
Fluxo de Caixa (Trimestral)
| Ano | 2025-Q3 | 2025-Q4 | 2026-Q1 | 2026-Q2 |
|---|---|---|---|---|
| Fluxo de Caixa Operacional | 49,5 mi $ | 51,8 mi $ | 86,8 mi $ | 3,6 mi $ |
| CapEx | 10,4 mi $ | -15,4 mi $ | -4,4 mi $ | -3,3 mi $ |
| Fluxo de Caixa Livre | 59,9 mi $ | 36,3 mi $ | 82,5 mi $ | 380.000 $ |
| Dividendos Pagos | -14,1 mi $ | -14,0 mi $ | -13,8 mi $ | -14,2 mi $ |
| Compensação em Ações | 0 | 0 | 0 | 0 |
Crescimento e Margens (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Crescimento Receita (anual) | +17,3 % | +10,3 % | +4,3 % | +2,1 % | +6,2 % | +6,7 % | +17,4 % | -0,9 % | +9,4 % | |
| Crescimento Lucro Líquido (anual) | -7,4 % | +94,9 % | -2,0 % | -30,3 % | +88,2 % | -7,3 % | +22,5 % | -9,2 % | +6,8 % | |
| Crescimento LPA (anual) | -14,9 % | +91,2 % | -1,8 % | -29,0 % | +93,4 % | -6,8 % | +13,1 % | -9,7 % | +5,7 % | |
| Variação de Ações (anual) | +9,5 % | +2,1 % | -1,0 % | -0,8 % | -2,0 % | -2,0 % | +8,5 % | +0,4 % | +1,4 % | |
| Crescimento FCF (anual) | -6,7 % | +63,8 % | -28,2 % | +8,7 % | +57,4 % | -9,2 % | -8,2 % | -11,5 % | +50,4 % | |
| Margem Bruta | 93,2 % | 98,4 % | 96,3 % | 95,9 % | 84,4 % | 100,4 % | 94,9 % | 96,9 % | 93,9 % | 94,3 % |
| Margem Operacional | 32,3 % | 33,6 % | 39,0 % | 36,8 % | 24,9 % | 44,9 % | 39,0 % | 41,0 % | 37,3 % | 37,9 % |
| Margem EBITDA | 35,0 % | 36,5 % | 41,3 % | 39,7 % | 28,1 % | 47,8 % | 41,5 % | 41,8 % | 38,5 % | 39,2 % |
| Margem Líquida | 22,6 % | 17,8 % | 31,5 % | 29,6 % | 20,2 % | 35,9 % | 31,2 % | 32,6 % | 29,8 % | 29,1 % |
| Margem FCF | 31,2 % | 24,8 % | 36,9 % | 25,4 % | 27,0 % | 40,1 % | 34,1 % | 26,7 % | 23,8 % | 32,8 % |
| Taxa Efetiva de Imposto | 30,1 % | 46,8 % | 19,0 % | 19,5 % | 18,6 % | 20,0 % | 20,0 % | 20,5 % | 20,0 % | 20,4 % |
Dados por Ação (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| FCF por Ação | $ 0,92 | $ 0,79 | $ 1,26 | $ 0,92 | $ 1,00 | $ 1,61 | $ 1,49 | $ 1,26 | $ 1,11 | $ 1,65 |
| Dividendo por Ação | $ 0,28 | $ 0,31 | $ 0,35 | $ 0,40 | $ 0,44 | $ 0,46 | $ 0,47 | $ 0,50 | $ 0,51 | $ 0,54 |
| Ações em Circulação (Básicas) | 88,9 M | 97,5 M | 99,0 M | 98,3 M | 96,1 M | 94,2 M | 93,6 M | 101,6 M | 101,9 M | 102,8 M |
O que olhar em empresas de Serviços Financeiros
- Índice de eficiência (≤55%) — Despesas operacionais / receita. Bancos top abaixo de 55%.
- ROA (≥1%) — Quanto ganham por cada dólar de ativos. ROE engana em bancos pela alavancagem.
- ROTCE (≥12%) — Rentabilidade sobre Capital Tangível. Exclui goodwill e intangíveis.
- Capital / ativos (aproximação ao Tier 1) (≥8%) — Proxy do índice de capital. O Tier 1 regulatório não está nos nossos dados.
- P/B (1,0-1,5x) — Métrica clássica bancária. <1x pode ser oportunidade ou distress.
- Dividend yield sustentável (≥2%, <8%) — Bancos UE pagam 5-7% sem stress. >8% é sinal de distress.
Rentabilidade
| Rentabilidade do patrimônio líquido | 11,17 % |
| Retorno sobre capital investido | 4,91 % |
| Retorno sobre ativos | 1,41 % |
| Margem bruta | 63,32 % |
| Margem operacional | 18,55 % |
| Margem líquida | 27,56 % |
Saúde financeira
| Dívida / Patrimônio | 0,19 |
| Liquidez corrente | 0,17 |
| Piotroski F-Score | 8 |
| Altman Z-Score | 0,31 |
Índices Chave (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| P/L | 21,16 | 25,12 | 11,08 | 13,56 | 14,39 | 10,95 | 10,20 | 9,96 | 12,09 | 11,39 |
| P/VP | 1,68 | 1,57 | 1,23 | 1,35 | 0,98 | 1,37 | 1,24 | 1,19 | 1,23 | 1,12 |
| P/V | 4,78 | 4,51 | 3,51 | 4,01 | 2,90 | 3,94 | 3,18 | 3,25 | 3,61 | 3,32 |
| Margem Bruta | 87,1 % | 91,9 % | 86,2 % | 83,0 % | 77,3 % | 96,5 % | 90,9 % | 74,6 % | 64,2 % | 67,6 % |
| Margem Operacional | 32,3 % | 33,6 % | 39,0 % | 36,8 % | 24,9 % | 44,9 % | 39,0 % | 41,0 % | 37,3 % | 37,9 % |
| Margem Líquida | 22,6 % | 17,8 % | 31,5 % | 29,6 % | 20,2 % | 35,9 % | 31,2 % | 32,6 % | 29,8 % | 29,1 % |
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