Painel de avaliação de UMB Financial Corporation (UMBF) com P/L 11,20, P/VP 1,26, EV/EBITDA 5,46 e dividend yield 1,37 %. Modelos DCF, Número de Graham, crescimento do LPA, múltiplos de pares e desconto de dividendos, mais comparação com outras empresas do setor Serviços Financeiros.
Resumo da Análise
UMB Financial Corporation registou receitas de 4,44 bi $ no último exercício, com um CAGR de 5 anos de 28,0 %. O lucro líquido atingiu 702,4 mi $, com CAGR de 5 anos de 19,6 %.
Margens dos últimos 12 meses: margem bruta 65,4 %, margem operacional 26,5 %, margem líquida 24,6 %.
A $ 134,47 (preço de fechamento de 30 de outubro de 2026), UMBF negocia a um P/L de 11,20 e um ROE de 13,15 %. A capitalização de mercado é de 10,2 bi $, colocando-a entre as empresas large-cap.
Índices de avaliação
| P/L | 11,20 |
| Preço / Valor patrimonial | 1,26 |
| EV / EBITDA | 5,46 |
| Dividend Yield | 1,37 % |
Modelos de Avaliação
| Valor Justo DCF | $ 229,95 |
| vs Preço Atual | +71,0 % |
Comparação com Pares
| Ticker | Empresa | Capitalização | P/L | P/VP | ROE |
|---|---|---|---|---|---|
| UMBF | UMB Financial Corporation | 10,2 bi $ | 11,20 | 1,26 | 13,2 % |
| CBSH | Commerce Bancshares, Inc. | 7,8 bi $ | 13,17 | 1,87 | 14,4 % |
| COLB | Columbia Banking System, Inc. | 8,9 bi $ | 10,62 | 1,21 | 11,1 % |
| UBSI | United Bankshares, Inc. | 6,6 bi $ | 13,17 | 1,22 | 9,4 % |
| OZK | Bank OZK | 5,5 bi $ | 8,50 | 0,92 | 10,9 % |
| USB | U.S. Bancorp | 92,6 bi $ | 11,59 | 1,37 | 12,6 % |
| CFG | Citizens Financial Group, Inc. | 26,9 bi $ | 12,86 | 1,07 | 8,7 % |
| CFR | Cullen/Frost Bankers, Inc. | 9,8 bi $ | 14,90 | 2,48 | 15,6 % |
Preço
| Preço | $ 134,47 (preço de fechamento de 30 de outubro de 2026) |
| Capitalização | 10,2 bi $ |
| Bolsa | NASDAQ |
| País | US |
Rentabilidade
| Rentabilidade do patrimônio líquido | 13,15 % |
| Retorno sobre capital investido | 7,31 % |
| Retorno sobre ativos | 1,42 % |
| Margem bruta | 65,44 % |
| Margem operacional | 26,55 % |
| Margem líquida | 24,60 % |
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