Grupo Aval Acciones y Valores S.A. (AVAL) é uma empresa listada do setor Serviços Financeiros, indústria Banks - Regional, negociada em NYSE. Este resumo mostra o preço atualizado, os principais índices de avaliação, métricas de rentabilidade e indicadores de saúde financeira usados por investidores em valor.
A Grupo Aval Acciones y Valores S.A. está cara ou barata em 2026?
A Grupo Aval Acciones y Valores S.A. (AVAL) negocia a 9,8× os lucros (P/L), em relação a uma mediana de 12,9× nas 321 empresas de serviços financeiros acima de US$ 2 bi do universo da Kaplio. A um P/VP-teto da Kaplio para o seu ROTCE 9,9 % (1,3×) $ 6 (+39 %); à mediana dos seus pares (1,5×) $ 7 (+58 %).
Resumo Kaplio: Grupo Aval Acciones y Valores S.A.
Capitalização 5 bi $ · 52 semanas $ 3,55 – $ 5,75 (a 22 % do máximo) · P/L 9,8× · P/L est. 2027 6,9× · Dividendo 3,8 % · Próximos resultados 12 de novembro de 2026 · LPA esperado $ 0,13 · Preço de fechamento de 30 out. · contas publicadas em 12 ago.
- Avaliação: P/VP 0,9× (justificada).
- Negócio: ROTCE 9,9 % (fraco).
- Balanço: Capital/ativos 5,3 % (frágil).
- Resultados: 4 de 7 (irregulares).
Quanto valeria aos seus múltiplos habituais?
A um P/VP-teto da Kaplio para o seu ROTCE 9,9 % (1,3×) $ 6 (+39 %); à mediana dos seus pares (1,5×) $ 7 (+58 %). Preço implícito ao aplicar ao lucro (ou valor patrimonial, ou FFO) por ação atual os múltiplos de referência. Não é um valor justo: é onde estaria cotada aos seus múltiplos habituais.
O que importa em bancos: 2 de 5 cumprem
- ROA 0,5 %, não cumpre.
- ROTCE 9,9 %, não cumpre.
- Capital / ativos (aproximação ao Tier 1) 5,3 %, não cumpre.
- P/B (preço / valor patrimonial) 0,9×, cumpre.
- Dividend yield sustentável 3,8 %, cumpre.
Em relação aos seus pares (pares de referência) — Grupo Aval Acciones y Valores S.A.: P/L 9,8×; P/VP 0,9×; ROE 9,5 %; 5,3 bi $. Intercorp Financial Services Inc. (P/L 8,7×; P/VP 1,4×; ROE 16,9 %; 5,2 bi $), Axos Financial, Inc. (P/L 10,3×; P/VP 1,6×; ROE 16,3 %; 5,1 bi $), Atlantic Union Bankshares Corporation (P/L 10,7×; P/VP 0,0×; ROE 0,0 %; 5,5 bi $).
Dividendo
cortado 2 anos seguidos · Rendimento 3,8 % ($ 0,15 por ADS em 2025) · Cobertura com caixa livre payout 36 % · Com $ 1.000 investidos hoje receberia $ 38,40 por ano ($ 3,20 por mês).
Rentabilidade
| Rentabilidade do patrimônio líquido | 9,54 % |
| Retorno sobre capital investido | 0,95 % |
| Retorno sobre ativos | 0,51 % |
| Margem bruta | 45,11 % |
| Margem operacional | 11,82 % |
| Margem líquida | 4,10 % |
Saúde financeira
| Dívida / Patrimônio | 3,79 |
| Liquidez corrente | 0,00 |
| Piotroski F-Score | 9 |
| Altman Z-Score | 0,36 |
Rentabilidade histórica
| 1 mês | −7,3 % |
| 3 meses | −15,0 % |
| No ano | +9,4 % |
| 1 ano | +5,0 % |
| 3 anos | +86,1 % |
| 5 anos | −25,9 % |
| 10 anos | −44,2 % |
Histórico de dividendos
Pago nos últimos 12 meses: $ 0,1868 por ação em 13 pagamentos.
| Data | Valor |
|---|---|
| 26 de fevereiro de 2027 | $ 0,0165 |
| 29 de janeiro de 2027 | $ 0,0165 |
| 31 de dezembro de 2026 | $ 0,0165 |
| 30 de novembro de 2026 | $ 0,0165 |
| 2 de novembro de 2026 | $ 0,0165 |
| 30 de setembro de 2026 | $ 0,0164 |
| 31 de agosto de 2026 | $ 0,0169 |
| 31 de julho de 2026 | $ 0,0165 |
| 30 de junho de 2026 | $ 0,0158 |
| 29 de maio de 2026 | $ 0,0149 |
Valores ajustados por desdobramentos.
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