Grupo Aval Acciones y Valores S.A. (AVAL) é uma empresa listada do setor Financial Services, indústria Banks - Regional, negociada em NYSE. Este resumo mostra o preço atualizado, os principais índices de avaliação, métricas de rentabilidade e indicadores de saúde financeira usados por investidores em valor.
Resumo da Análise
Grupo Aval Acciones y Valores S.A. registou receitas de $42.33T no último exercício, com um CAGR de 5 anos de 30.5%. O lucro líquido atingiu $1.60T, com CAGR de 5 anos de -7.4%.
Margens dos últimos 12 meses: margem bruta 45.1%, margem operacional 11.8%, margem líquida 4.1%. O fluxo de caixa livre cresceu a CAGR de -28.9% em 5 anos.
Ao preço atual de $5.22, AVAL negocia a um P/L de 11.39 e um ROE de 9.54%. A capitalização de mercado é de $6.2B.
Preço
| Preço | $5.22 |
| Capitalização | $6.2B |
| Bolsa | NYSE |
| País | CO |
Índices de avaliação
| Índice P/L | 11.39 |
| Preço / Valor contábil | 1.09 |
| EV / EBITDA | 12.21 |
| Dividend Yield | 3.11% |
Rentabilidade
| Retorno sobre patrimônio | 9.54% |
| Retorno sobre capital investido | 0.95% |
| Retorno sobre ativos | 0.51% |
| Margem bruta | 45.11% |
| Margem operacional | 11.82% |
| Margem líquida | 4.10% |
Saúde financeira
| Dívida / Patrimônio | 3.79 |
| Liquidez corrente | 0.00 |
| Piotroski F-Score | 9 |
| Altman Z-Score | 0.36 |
O que olhar em empresas de Financial Services
- Efficiency Ratio (≤55%) — Despesas operacionais / receita. Bancos top abaixo de 55%.
- ROA (≥1%) — Quanto ganham por cada euro de ativos. ROE engana em bancos pela alavancagem.
- ROTCE (≥12%) — Rentabilidade sobre Capital Tangível. Exclui goodwill e intangíveis.
- Capital / Ativos (proxy Tier 1) (≥8%) — Proxy do rácio de capital. FMP não expõe Tier 1 regulatório direto.
- P/B (1,0-1,5x) — Métrica clássica bancária. <1x pode ser oportunidade ou distress.
- Dividend yield sustentável (≥2%, <8%) — Bancos UE pagam 5-7% sem stress. >8% é sinal de distress.
Comparação com Pares
| Ticker | Empresa | Capitalização | P/L | P/VP | ROE |
|---|---|---|---|---|---|
| AVAL | Grupo Aval Acciones y Valores S.A. | $6.3B | 11.39 | 1.09 | 9.5% |
| HWC | Hancock Whitney Corporation | $6.1B | 14.74 | 1.39 | 9.6% |
| FNB | F.N.B. Corporation | $6.4B | 10.56 | 0.92 | |
| GBCI | Glacier Bancorp, Inc. | $6.0B | 18.32 | 1.37 | 7.6% |
| ABCB | Ameris Bancorp | $5.6B | 15.14 | 1.37 | 9.3% |
| HOMB | Home Bancshares, Inc. | $6.0B | 12.19 | 1.29 | 11.0% |
| IFS | Intercorp Financial Services Inc. | $6.1B | 9.74 | 1.58 | 16.9% |
| AUB | Atlantic Union Bankshares Corporation | $5.6B | 11.82 | 1.09 | 9.7% |
Rentabilidade Histórica
| 1 mês | -3.51% |
| 3 meses | -9.22% |
| YTD | +28.89% |
| 1 ano | +62.11% |
| 3 anos | +111.34% |
Faixa 52 Semanas
| Máxima 52 sem | $6.20 |
| Mínima 52 sem | $3.12 |
| Volume Médio (90d) | 224K |
Histórico de Dividendos
| Data | Valor | Yield |
|---|---|---|
| 2027-02-26 | $0.0165 | 1.27% |
| 2027-01-29 | $0.0165 | 1.27% |
| 2026-12-31 | $0.0165 | 1.27% |
| 2026-11-30 | $0.0165 | 1.27% |
| 2026-11-02 | $0.0165 | 1.27% |
| 2026-09-30 | $0.0165 | 1.27% |
| 2026-08-31 | $0.0169 | 1.29% |
| 2026-07-31 | $0.0165 | 1.27% |
| 2026-06-30 | $0.0158 | 1.21% |
| 2026-05-29 | $0.0165 | 1.27% |
Empresas relacionadas: ABCB · AUB · AX · FNB · GBCI · HOMB · HWC
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