Grupo Aval Acciones y Valores S.A. (AVAL) Demonstrações Financeiras e Histórico

Grupo Aval Acciones y Valores S.A. (AVAL) — Preço $ 4,34 (preço de fechamento de 2 de novembro de 2026) — Serviços Financeiros — Banks - Regional — NYSE

Últimos resultados publicados:

Demonstrações financeiras detalhadas de Grupo Aval Acciones y Valores S.A. (AVAL): demonstração do resultado (DRE), balanço patrimonial e fluxo de caixa. Acompanhe a evolução de margens, dívida, liquidez e rentabilidade ano a ano: dez exercícios grátis e até 20 com Premium.

Resumo da Análise

Grupo Aval Acciones y Valores S.A. registou receitas de 42,33 tri COP no último exercício, com um CAGR de 5 anos de 30,5 %. O lucro líquido atingiu 1,60 tri COP, com CAGR de 5 anos de -7,4 %.

Margens dos últimos 12 meses: margem bruta 45,1 %, margem operacional 11,8 %, margem líquida 4,1 %. O fluxo de caixa livre cresceu a CAGR de -28,9 % em 5 anos.

A $ 4,34 (preço de fechamento de 2 de novembro de 2026), AVAL negocia a um P/L de 9,63 e um ROE de 9,54 %. A capitalização de mercado é de 5,2 bi $.

Demonstração de Resultados (10 anos)

Ano2016201720182019202020212022202320242025
Receita24,67 tri COP26,06 tri COP27,73 tri COP29,80 tri COP11,19 tri COP20,67 tri COP27,94 tri COP38,44 tri COP36,97 tri COP42,33 tri COP
Custo da Receita11,40 tri COP12,35 tri COP11,63 tri COP12,46 tri COP07,85 tri COP14,78 tri COP27,38 tri COP25,67 tri COP20,78 tri COP
Lucro Bruto13,27 tri COP13,72 tri COP16,09 tri COP17,34 tri COP11,19 tri COP12,82 tri COP13,16 tri COP11,05 tri COP11,30 tri COP21,54 tri COP
I&D0000000000
Despesas Gerais e Administrativas4,63 tri COP4,77 tri COP5,06 tri COP4,99 tri COP3,16 tri COP3,42 tri COP3,70 tri COP4,05 tri COP4,36 tri COP3,01 tri COP
Despesas Operacionais7,70 tri COP8,80 tri COP8,76 tri COP9,89 tri COP4,90 tri COP6,45 tri COP6,88 tri COP7,57 tri COP8,17 tri COP17,69 tri COP
Lucro Operacional5,57 tri COP4,92 tri COP7,33 tri COP7,45 tri COP6,30 tri COP6,36 tri COP6,27 tri COP3,49 tri COP3,14 tri COP3,86 tri COP
EBITDA6,35 tri COP5,82 tri COP8,29 tri COP8,75 tri COP07,81 tri COP7,36 tri COP4,64 tri COP4,41 tri COP3,86 tri COP
Despesas com Juros8,39 tri COP8,23 tri COP7,48 tri COP8,27 tri COP5,80 tri COP4,66 tri COP11,66 tri COP22,63 tri COP20,91 tri COP16,81 tri COP
Lucro Antes de Impostos5,57 tri COP4,92 tri COP7,33 tri COP7,45 tri COP4,84 tri COP6,36 tri COP6,27 tri COP3,49 tri COP3,14 tri COP3,86 tri COP
Imposto2,06 tri COP1,75 tri COP2,15 tri COP2,09 tri COP1,36 tri COP2,32 tri COP2,27 tri COP1,31 tri COP946,43 bi COP1,33 tri COP
Lucro Líquido2,14 tri COP1,96 tri COP2,91 tri COP3,03 tri COP2,35 tri COP3,30 tri COP2,48 tri COP739,00 bi COP1,02 tri COP1,60 tri COP
LPA2.089,00 COP1.965,60 COP2.888,80 COP2.685,00 COP1.399,60 COP1.956,00 COP1.632,40 COP622,40 COP856,00 COP1.350,80 COP
LPA Diluído2.089,00 COP1.965,60 COP2.888,80 COP2.685,00 COP1.399,60 COP1.956,00 COP1.632,40 COP622,40 COP856,00 COP1.350,80 COP
Ações em Circulação (Diluídas)1.114,1 M1.114,1 M1.114,1 M1.114,1 M1.114,1 M1.114,1 M1.157,1 M1.187,2 M1.187,2 M1.187,2 M

Demonstração de Resultados (Trimestral)

Ano2025-Q32025-Q42026-Q12026-Q2
Receita9,39 tri COP11,51 tri COP9,71 tri COP11,66 tri COP
Lucro Bruto3,44 tri COP6,09 tri COP3,84 tri COP5,70 tri COP
Lucro Operacional1,25 tri COP1,08 tri COP1,35 tri COP1,32 tri COP
EBITDA1,45 tri COP1,08 tri COP1,56 tri COP1,32 tri COP
Lucro Líquido521,00 bi COP340,28 bi COP336,60 bi COP533,62 bi COP
LPA438,80 COP286,60 COP284,00 COP433,60 COP
LPA Diluído438,80 COP286,60 COP284,00 COP433,60 COP

Balanço (10 anos)

Ano2016201720182019202020212022202320242025
Caixa e Equivalentes22,19 tri COP21,97 tri COP28,15 tri COP30,07 tri COP33,95 tri COP35,62 tri COP15,90 tri COP17,38 tri COP15,53 tri COP19,33 tri COP
Investimentos de Curto Prazo18,39 tri COP18,61 tri COP0000024,44 tri COP28,47 tri COP29,07 tri COP
Contas a Receber3,85 tri COP7,20 tri COP9,52 tri COP12,06 tri COP15,34 tri COP19,87 tri COP25,16 tri COP28,21 tri COP31,11 tri COP0
Estoque0000000000
Ativos Circulantes44,69 tri COP48,01 tri COP38,04 tri COP42,66 tri COP49,88 tri COP56,26 tri COP74,09 bi COP70,04 tri COP75,11 tri COP48,40 tri COP
Imobilizado5,95 tri COP5,87 tri COP5,75 tri COP8,02 tri COP8,17 tri COP8,25 tri COP06,09 tri COP6,27 tri COP8,64 tri COP
Ágio6,82 tri COP6,90 tri COP7,32 tri COP7,35 tri COP7,71 tri COP8,49 tri COP2,25 tri COP2,20 tri COP2,22 tri COP2,05 tri COP
Ativos Intangíveis3,54 tri COP3,96 tri COP6,55 tri COP8,73 tri COP10,81 tri COP12,98 tri COP15,28 tri COP15,94 tri COP17,07 tri COP16,43 tri COP
Ativos Totais224,07 tri COP236,54 tri COP259,68 tri COP278,83 tri COP322,90 tri COP366,90 tri COP295,59 tri COP301,18 tri COP327,86 tri COP348,56 tri COP
Contas a Pagar1,61 tri COP1,82 tri COP1,85 tri COP1,88 tri COP2,66 tri COP3,23 tri COP2,80 tri COP3,47 tri COP3,25 tri COP0
Dívida de Curto Prazo802,27 bi COP697,58 bi COP690,20 bi COP789,68 bi COP864,50 bi COP806,07 bi COP01,03 tri COP1,57 tri COP0
Passivos Circulantes146,94 tri COP157,70 tri COP167,71 tri COP179,12 tri COP215,37 tri COP238,50 tri COP4,09 tri COP186,49 tri COP205,69 tri COP0
Dívida de Longo Prazo45,52 tri COP45,28 tri COP51,21 tri COP54,84 tri COP58,62 tri COP73,28 tri COP72,12 tri COP59,01 tri COP66,93 tri COP68,60 tri COP
Passivos Totais199,41 tri COP210,67 tri COP230,12 tri COP245,48 tri COP287,46 tri COP327,43 tri COP264,77 tri COP269,66 tri COP294,70 tri COP313,86 tri COP
Reservas6,52 tri COP7,17 tri COP8,60 tri COP10,29 tri COP11,30 tri COP13,38 tri COP8,02 tri COP7,73 tri COP8,16 tri COP0
Patrimônio Líquido15,60 tri COP16,29 tri COP17,79 tri COP19,85 tri COP20,66 tri COP23,01 tri COP16,47 tri COP16,78 tri COP17,45 tri COP18,43 tri COP
Dívida Total46,33 tri COP45,98 tri COP51,91 tri COP55,64 tri COP59,49 tri COP74,09 tri COP72,12 tri COP62,82 tri COP71,36 tri COP68,60 tri COP
Dívida Líquida5,74 tri COP5,40 tri COP23,76 tri COP25,57 tri COP25,54 tri COP38,46 tri COP56,22 tri COP21,00 tri COP27,36 tri COP20,20 tri COP
Capital de Giro-102,25 tri COP-109,69 tri COP-129,67 tri COP-136,46 tri COP-165,49 tri COP-182,25 tri COP-4,01 tri COP-116,45 tri COP-130,58 tri COP48,40 tri COP

Balanço (Trimestral)

Ano2025-Q32025-Q42026-Q12026-Q2
Caixa e Equivalentes18,08 tri COP19,33 tri COP23,73 tri COP21,79 tri COP
Ativos Totais343,84 tri COP348,56 tri COP337,61 tri COP339,25 tri COP
Passivos Totais309,20 tri COP313,86 tri COP303,99 tri COP305,62 tri COP
Patrimônio Líquido18,41 tri COP18,43 tri COP17,80 tri COP17,97 tri COP
Dívida Total76,11 tri COP68,60 tri COP64,43 tri COP68,12 tri COP

Fluxo de Caixa (10 anos)

Ano2016201720182019202020212022202320242025
Lucro Líquido5,57 tri COP4,92 tri COP7,33 tri COP7,45 tri COP6,48 tri COP8,52 tri COP2,48 tri COP739,00 bi COP1,02 tri COP1,58 tri COP
Depreciação e Amortização779,53 bi COP901,71 bi COP957,17 bi COP1,30 tri COP1,40 tri COP1,45 tri COP1,09 tri COP1,15 tri COP1,27 tri COP0
Compensação em Ações0000000000
Variação Capital de Giro-1,40 tri COP-2,17 tri COP2,03 tri COP-509,06 bi COP5,18 tri COP-672,72 bi COP-20,47 tri COP-7,56 tri COP-11,34 tri COP1,70 tri COP
Fluxo de Caixa Operacional2,49 tri COP5,11 tri COP8,73 tri COP5,63 tri COP10,02 tri COP5,90 tri COP-19,45 tri COP-9,35 tri COP-14,04 tri COP2,04 tri COP
CapEx-1,63 tri COP-1,38 tri COP-1,42 tri COP-1,73 tri COP-2,03 tri COP-2,26 tri COP-547,74 bi COP-615,19 bi COP-662,67 bi COP-586,35 bi COP
Aquisições-2,71 bi COP40,09 bi COP0-608,74 bi COP-1,34 tri COP-1,08 tri COP000178,03 bi COP
Recompra de Ações-238,0 mi COP0-67,16 bi COP-67,10 bi COP-51,00 bi COP-29,75 bi COP-15,01 bi COP0-55,00 bi COP0
Dividendos Pagos-1,26 tri COP-1,31 tri COP-1,13 tri COP-1,27 tri COP-1,33 tri COP-1,23 tri COP-414,27 bi COP-766,54 bi COP-728,18 bi COP-582,89 bi COP
Fluxo de Caixa Livre850,87 bi COP3,73 tri COP7,31 tri COP3,91 tri COP7,99 tri COP3,65 tri COP-20,00 tri COP-9,96 tri COP-14,70 tri COP1,45 tri COP

Fluxo de Caixa (Trimestral)

Ano2025-Q32025-Q42026-Q12026-Q2
Fluxo de Caixa Operacional1,45 tri COP-921,38 bi COP-7,28 bi COP2,15 tri COP
CapEx-142,91 bi COP-209,81 bi COP-99,90 bi COP-126,63 bi COP
Fluxo de Caixa Livre1,30 tri COP-1,13 tri COP-107,18 bi COP2,02 tri COP
Dividendos Pagos-161,75 bi COP-152,15 bi COP-160,18 bi COP-165,88 bi COP
Compensação em Ações0000

Crescimento e Margens (10 anos)

Ano2016201720182019202020212022202320242025
Crescimento Receita (anual)+5,7 %+6,4 %+7,5 %-62,4 %+84,7 %+35,2 %+37,6 %-3,8 %+14,5 %
Crescimento Lucro Líquido (anual)-8,3 %+48,4 %+4,2 %-22,6 %+40,4 %-24,7 %-70,2 %+37,4 %+58,0 %
Crescimento LPA (anual)-5,9 %+47,0 %-7,1 %-47,9 %+39,8 %-16,5 %-61,9 %+37,5 %+57,8 %
Variação de Ações (anual)+0,0 %+0,0 %-0,0 %+0,0 %+0,0 %+3,9 %+2,6 %+0,0 %+0,0 %
Crescimento FCF (anual)+338,4 %+95,9 %-46,5 %+104,4 %-54,4 %-648,6 %+50,2 %-47,6 %+109,9 %
Margem Bruta53,8 %52,6 %58,0 %58,2 %100,0 %62,0 %47,1 %28,8 %30,6 %50,9 %
Margem Operacional22,6 %18,9 %26,5 %25,0 %56,2 %30,8 %22,5 %9,1 %8,5 %9,1 %
Margem EBITDA25,8 %22,3 %29,9 %29,4 %0,0 %37,8 %26,4 %12,1 %11,9 %9,1 %
Margem Líquida8,7 %7,5 %10,5 %10,2 %21,0 %16,0 %8,9 %1,9 %2,7 %3,8 %
Margem FCF3,4 %14,3 %26,4 %13,1 %71,3 %17,6 %-71,6 %-25,9 %-39,8 %3,4 %
Taxa Efetiva de Imposto36,9 %35,7 %29,3 %28,0 %28,1 %36,5 %36,2 %37,6 %30,2 %34,6 %

Dados por Ação (10 anos)

Ano2016201720182019202020212022202320242025
FCF por Ação763,76 COP3.348,58 COP6.559,17 COP3.507,87 COP7.169,07 COP3.272,16 COP-17.283,05 COP-8.391,24 COP-12.385,80 COP1.223,21 COP
Dividendo por Ação1.131,79 COP1.173,67 COP1.013,00 COP1.137,22 COP1.194,06 COP1.104,83 COP358,01 COP645,68 COP613,37 COP490,99 COP
Ações em Circulação (Básicas)1.114,1 M1.114,1 M1.114,1 M1.114,1 M1.114,1 M1.114,1 M1.157,1 M1.187,2 M1.187,2 M1.187,2 M

O que olhar em empresas de Serviços Financeiros

Rentabilidade

Rentabilidade do patrimônio líquido9,54 %
Retorno sobre capital investido0,95 %
Retorno sobre ativos0,51 %
Margem bruta45,11 %
Margem operacional11,82 %
Margem líquida4,10 %

Saúde financeira

Dívida / Patrimônio3,79
Liquidez corrente0,00
Piotroski F-Score9
Altman Z-Score0,36

Índices Chave (10 anos)

Ano2016201720182019202020212022202320242025
P/L11,4013,136,6310,6716,7810,627,5215,1210,4411,31
P/VP1,701,771,201,611,271,010,860,670,610,98
P/V1,081,100,771,072,341,120,510,290,290,43
Margem Bruta53,8 %52,6 %58,0 %58,2 %100,0 %62,0 %47,1 %28,8 %30,6 %50,9 %
Margem Operacional22,6 %18,9 %26,5 %25,0 %56,2 %30,8 %22,5 %9,1 %8,5 %9,1 %
Margem Líquida8,7 %7,5 %10,5 %10,2 %21,0 %16,0 %8,9 %1,9 %2,7 %3,8 %

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