TowneBank (TOWN) — Análise Fundamental e Indicadores Financeiros Chave

Resumo Kaplio: TowneBank

Capitalização 3 bi $ · 52 semanas $ 32 – $ 39 (a 6 % do máximo) · P/L 10,2× · P/L 2027 esperado 10,3× · Dividendo 5,0 % · 10 anos subindo · Próximos resultados 28 de janeiro de 2027 · LPA esperado $ 0,81 · Preço de fechamento de 30 out. · contas publicadas em 23 jul.

• Avaliação: P/VP 1,1× (justificada).
• Negócio: ROTCE 9,8 % (fraco).
• Balanço: Capital/ativos 12,3 % (sólido).
• Resultados: 5 de 8 (irregulares).

Quanto valeria aos seus múltiplos habituais?

A um P/VP justificado pelo seu ROTCE 9,8 % (1,3×) $ 44 (+21 %); à mediana dos seus pares (1,1×) $ 36 (+1 %). Preço implícito ao aplicar ao lucro (ou valor patrimonial, ou FFO) por ação atual os múltiplos de referência. Não é um valor justo: é onde estaria cotada aos seus múltiplos habituais.

O que importa em bancos: 4 de 5 cumprem

• ROTCE 9,8 %, não cumpre.
• ROA 1,6 %, cumpre.
• Capital / ativos (aproximação ao Tier 1) 12,3 %, cumpre.
• P/B (preço / valor patrimonial) 1,1×, cumpre.
• Dividend yield sustentável 5,0 %, cumpre.

Em relação aos seus pares (pares de referência) — TowneBank: P/L 10,2×; P/VP 1,1×; ROE 12,4 %; 3,4 bi $. Simmons First National Corporation (P/L 12,9×; P/VP 1,0×; ROE 7,6 %; 3,3 bi $), Community Bank System, Inc. (P/L 14,1×; P/VP 1,6×; ROE 11,5 %; 3,3 bi $), Seacoast Banking Corporation of Florida (P/L 19,7×; P/VP 1,1×; ROE 6,1 %; 3,2 bi $).

Está cara ou barata em relação aos seus últimos dez exercícios?

P/VP em cada fechamento: hoje 1,1× · mediana 1,2× · mínimo 0,7× · máximo 2,1× · barata abaixo de 1,1× · cara acima de 1,5×. Só esteve mais barata do que hoje 28% do tempo nos seus últimos dez exercícios.

Dividendo

sólido · Rendimento 5,0 % ($ 1,03 por ação em 2025) · Anos subindo 10 · Crescimento 5 anos +7 % ao ano · Cobertura com caixa livre payout 47 % · Com $ 1.000 investidos hoje receberia $ 49,70 por ano ($ 4,14 por mês).