Demonstrações financeiras detalhadas de Oxbridge Re Holdings Limited (OXBR): demonstração de resultados, balanço patrimonial e fluxo de caixa. Acompanhe a evolução de margens, dívida, liquidez e rentabilidade ano a ano com até 20 anos de histórico.
Resumo da Análise
Oxbridge Re Holdings Limited registou receitas de $2.6M no último exercício, com um CAGR de 5 anos de 16.2%.
Margens dos últimos 12 meses: margem bruta 77.3%, margem operacional -10.8%, margem líquida -19.9%.
Ao preço atual de $1.42, OXBR negocia a um P/L de 90.50 e um ROE de -53.85%. A capitalização de mercado é de $12M.
Demonstração de Resultados (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|
| Receita | $19.1M | $23.8M | $3.8M | $981000 | $1.2M | $10.2M | $850000 | -$7.0M | $546000 | $2.6M |
| Custo da Receita | $15.1M | $43.1M | $10.3M | $64000 | $98000 | $264000 | $1.2M | $141000 | $254000 | $3.0M |
| Lucro Bruto | $4.0M | -$19.3M | -$6.5M | $917000 | $1.1M | $10.0M | -$333000 | -$7.0M | $292000 | -$417000 |
| P&D | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Despesas Gerais e Administrativas | $1.4M | $1.3M | $1.3M | $1.1M | $1.0M | $1.3M | $1.4M | $2.2M | $1.9M | $3.0M |
| Despesas Operacionais | $1.4M | $1.3M | $1.3M | $1.1M | $1.0M | $1.3M | $1.4M | $2.2M | $1.9M | $3.0M |
| Lucro Operacional | $2.6M | -$20.6M | -$7.7M | -$150000 | $88000 | $8.7M | -$1.7M | -$9.2M | -$1.6M | -$3.5M |
| EBITDA | $2.6M | -$20.6M | -$7.7M | -$140000 | $98000 | $8.7M | -$1.7M | -$9.4M | -$1.6M | -$3.5M |
| Despesas com Juros | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Lucro Antes de Impostos | $2.6M | -$20.6M | -$7.7M | -$150000 | $88000 | $8.7M | -$1.7M | -$9.4M | -$1.6M | -$3.5M |
| Imposto | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | $542000 | 0 | 0 |
| Lucro Líquido | $2.6M | -$20.6M | -$7.7M | -$150000 | $88000 | $8.7M | -$1.7M | -$9.9M | -$1.8M | -$3.5M |
| LPA | $0.43 | $-3.55 | $-1.00 | $-0.03 | $0.02 | $1.49 | $-0.61 | $-1.69 | $-0.45 | $-0.28 |
| LPA Diluído | $0.43 | $-3.55 | $-1.00 | $-0.03 | $0.02 | $1.49 | $-0.61 | $-1.69 | $-0.45 | $-0.28 |
| Ações em Circulação (Diluídas) | $6.0M | $5.8M | $5.7M | $5.7M | $5.7M | $5.7M | $5.8M | $5.9M | $6.1M | $7.4M |
Demonstração de Resultados (Trimestral)
| Ano | 2025-Q3 | 2025-Q4 | 2026-Q1 | 2026-Q2 |
|---|
| Receita | $645000 | $576000 | $623000 | $940000 |
| Lucro Bruto | $584000 | $66000 | $562000 | $940000 |
| Lucro Operacional | -$170000 | -$465000 | $40000 | $293000 |
| EBITDA | -$170000 | -$464000 | $41000 | $294000 |
| Lucro Líquido | -$185000 | -$569000 | $24000 | $177000 |
| LPA | $-0.02 | $0.02 | $0.00 | $0.02 |
| LPA Diluído | $-0.02 | $0.02 | $0.00 | $0.02 |
Balanço (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|
| Caixa e Equivalentes | $12.2M | $7.8M | $8.1M | $6.0M | $5.6M | $3.5M | $1.2M | $495000 | $2.1M | $7.0M |
| Investimentos de Curto Prazo | $11.0M | $6.5M | $993000 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Contas a Receber | 0 | $3.8M | $15000 | $518000 | $465000 | $289000 | $327000 | $977000 | $1.1M | $766000 |
| Estoque | -$53.8M | -$24.2M | -$11.3M | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Ativos Circulantes | $16.3M | $11.6M | $9.1M | 0 | 0 | 0 | 0 | $5.4M | 0 | $7.0M |
| Imobilizado | $54000 | $36000 | $18000 | $142000 | $235000 | $144000 | $49000 | $13000 | $149000 | $59000 |
| Ágio | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Ativos Intangíveis | $88000 | $48000 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | $101000 | 0 | $102000 |
| Ativos Totais | $51.0M | $21.4M | $12.6M | $9.5M | $9.1M | $17.7M | $16.6M | $8.3M | $7.5M | $8.1M |
| Contas a Pagar | $204000 | $106000 | $139000 | $279000 | $209000 | $337000 | $294000 | $356000 | 0 | $309000 |
| Dívida de Curto Prazo | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Passivos Circulantes | $204000 | $106000 | $139000 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | $1.4M |
| Dívida de Longo Prazo | 0 | 0 | 0 | $600000 | $216000 | $216000 | $216000 | $118000 | $118000 | $118000 |
| Passivos Totais | $13.8M | $7.5M | $4.2M | $1.5M | $1.1M | $1.0M | $1.6M | $2.9M | $3.4M | $1.6M |
| Reservas | $4.5M | -$18.1M | -$23.9M | -$24.2M | -$24.3M | -$15.7M | -$17.5M | -$27.4M | -$30.2M | -$32.1M |
| Patrimônio Líquido | $37.2M | $13.9M | $8.3M | $8.0M | $8.0M | $16.7M | $15.0M | $5.3M | $3.9M | $6.4M |
| Dívida Total | 0 | 0 | 0 | $733000 | $438000 | $351000 | $260000 | $127000 | $266000 | $161000 |
| Dívida Líquida | -$23.2M | -$14.2M | -$9.1M | -$5.2M | -$5.1M | -$3.2M | -$947000 | -$368000 | -$1.9M | -$6.8M |
| Capital de Giro | $16.1M | $11.5M | $8.9M | 0 | 0 | 0 | 0 | $5.4M | 0 | $5.6M |
Balanço (Trimestral)
| Ano | 2025-Q3 | 2025-Q4 | 2026-Q1 | 2026-Q2 |
|---|
| Caixa e Equivalentes | $726000 | $268000 | $8.2M | $7.8M |
| Ativos Totais | $8.9M | $8.1M | $8.7M | $20.4M |
| Passivos Totais | $2.0M | $1.6M | $2.1M | $1.0M |
| Patrimônio Líquido | $6.9M | $6.4M | $6.5M | $19.2M |
| Dívida Total | $188000 | $161000 | $1.2M | $180000 |
Fluxo de Caixa (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|
| Lucro Líquido | $2.6M | -$20.6M | -$5.7M | -$305000 | -$50000 | $8.6M | -$1.8M | -$9.9M | -$2.7M | -$2.1M |
| Depreciação e Amortização | $21000 | $24000 | $18000 | $10000 | $10000 | $7000 | $4000 | $6000 | $3000 | $1000 |
| Compensação em Ações | $119000 | $127000 | $126000 | $36000 | $32000 | $61000 | $127000 | $258000 | $234000 | $418000 |
| Variação Capital de Giro | -$1.8M | -$6.1M | $684000 | -$4.1M | -$39000 | $275000 | $483000 | -$216000 | -$887000 | $286000 |
| Fluxo de Caixa Operacional | $416000 | -$26.3M | -$6.6M | -$4.4M | -$266000 | -$253000 | -$829000 | -$1.3M | -$1.2M | -$1.3M |
| CapEx | -$11000 | -$6000 | 0 | -$1000 | -$14000 | -$3000 | 0 | -$5000 | 0 | -$16000 |
| Aquisições | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | $1.8M | $626000 | 0 | 0 | 0 |
| Recompra de Ações | -$742000 | -$1.1M | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Dividendos Pagos | -$2.9M | -$2.1M | -$35000 | 0 | 0 | -$1000 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Fluxo de Caixa Livre | $405000 | -$26.3M | -$6.6M | -$4.4M | -$280000 | -$256000 | -$829000 | -$1.3M | -$1.2M | -$1.4M |
Fluxo de Caixa (Trimestral)
| Ano | 2025-Q3 | 2025-Q4 | 2026-Q1 | 2026-Q2 |
|---|
| Fluxo de Caixa Operacional | $118000 | $433000 | $210000 | -$267000 |
| CapEx | 0 | -$16000 | 0 | 0 |
| Fluxo de Caixa Livre | $118000 | $417000 | $210000 | -$267000 |
| Dividendos Pagos | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Compensação em Ações | $154000 | $86000 | $82000 | $45000 |
Crescimento e Margens (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|
| Crescimento Receita (anual) | | +25.1% | -84.1% | -74.2% | +23.8% | +742.3% | -91.7% | -929.3% | +107.7% | +372.0% |
| Crescimento Lucro Líquido (anual) | | -897.8% | +62.4% | +98.1% | +158.7% | +9736.4% | -120.2% | -467.9% | +82.2% | -96.4% |
| Crescimento LPA (anual) | | -925.6% | +71.8% | +97.4% | +158.4% | +9638.6% | -140.9% | -177.0% | +73.4% | +37.8% |
| Variação de Ações (anual) | | -3.7% | -1.2% | +0.0% | +0.0% | +0.0% | +0.6% | +1.6% | +4.0% | +21.2% |
| Crescimento FCF (anual) | | -6597.8% | +74.8% | +34.1% | +93.6% | +8.6% | -223.8% | -52.6% | +2.6% | -10.7% |
| Margem Bruta | 21.0% | -80.8% | -170.1% | 93.5% | 91.9% | 97.4% | -39.2% | 100.0% | 53.5% | -16.2% |
| Margem Operacional | 13.5% | -86.4% | -203.8% | -15.3% | 7.2% | 84.7% | -205.4% | 131.0% | -297.6% | -134.4% |
| Margem EBITDA | 13.7% | -86.3% | -203.3% | -14.3% | 8.1% | 84.7% | -204.9% | 132.9% | -297.1% | -134.3% |
| Margem Líquida | 13.5% | -86.4% | -203.8% | -15.3% | 7.2% | 84.7% | -205.4% | 140.7% | -323.1% | -134.5% |
| Margem FCF | 2.1% | -110.4% | -174.5% | -445.7% | -23.1% | -2.5% | -97.5% | 17.9% | -225.6% | -52.9% |
| Taxa Efetiva de Imposto | 0.0% | -0.0% | -0.0% | -0.0% | 0.0% | 0.0% | -0.0% | -5.8% | -0.0% | -0.0% |
Dados por Ação (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|
| FCF por Ação | $0.07 | $-4.54 | $-1.16 | $-0.76 | $-0.05 | $-0.04 | $-0.14 | $-0.22 | $-0.20 | $-0.18 |
| Dividendo por Ação | $0.48 | $0.36 | $0.01 | $0.00 | $0.00 | $0.00 | $0.00 | $0.00 | $0.00 | $0.00 |
| Ações em Circulação (Básicas) | $6.0M | $5.8M | $5.7M | $5.7M | $5.7M | $5.7M | $5.8M | $5.9M | $6.1M | $7.4M |
O que olhar em Seguros
As seguradoras ganham de 2 formas: a subscrever bem (combined ratio) e a investir o float. Buffett construiu a Berkshire assim.
- Op Margin 5 anos (proxy Combined Ratio) — Proxy do combined ratio quando FMP não expõe. ≥10% média 5 anos = disciplina de subscrição (CR <100%)
- Crescimento Book Value / Ação — Como Buffett mede a Berkshire. O valor real que os acionistas acumulam
- Dívida / Equity — Seguradoras alavancadas falham rápido em catástrofes
- P/B (Preço / Valor Contabilístico) — Seguradoras valorizadas por múltiplo de book. Aqui cruza-se com o ROE (qualidade × avaliação)
- Sequência crescimento dividendo — Anos consecutivos a subir dividendo por ação — seguradoras sólidas acumulam décadas
Rentabilidade
| Retorno sobre patrimônio | -53.85% |
| Retorno sobre capital investido | -61.44% |
| Retorno sobre ativos | -43.03% |
| Margem bruta | 77.30% |
| Margem operacional | -10.85% |
| Margem líquida | -19.86% |
Saúde financeira
| Dívida / Patrimônio | 0.01 |
| Liquidez corrente | 0.00 |
| Piotroski F-Score | 4 |
| Altman Z-Score | -2.10 |
Índices Chave (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|
| P/L | 13.95 | -0.61 | -0.63 | -28.44 | 122.22 | 3.77 | -1.97 | -0.65 | -9.16 | -4.71 |
| P/VP | 0.97 | 0.90 | 0.43 | 0.53 | 1.34 | 1.94 | 0.46 | 1.21 | 6.36 | 1.52 |
| P/V | 1.90 | 0.52 | 0.95 | 4.35 | 8.83 | 3.15 | 8.15 | -0.92 | 46.02 | 3.79 |
| Margem Bruta | 21.0% | -80.8% | -170.1% | 93.5% | 91.9% | 97.4% | -39.2% | 100.0% | 53.5% | -16.2% |
| Margem Operacional | 13.5% | -86.4% | -203.8% | -15.3% | 7.2% | 84.7% | -205.4% | 131.0% | -297.6% | -134.4% |
| Margem Líquida | 13.5% | -86.4% | -203.8% | -15.3% | 7.2% | 84.7% | -205.4% | 140.7% | -323.1% | -134.5% |