Demonstrações financeiras detalhadas de Porch Group, Inc. (PRCH): demonstração do resultado (DRE), balanço patrimonial e fluxo de caixa. Acompanhe a evolução de margens, dívida, liquidez e rentabilidade ano a ano: dez exercícios grátis e até 20 com Premium.
Resumo da Análise
Porch Group, Inc. registou receitas de 482,4 mi $ no último exercício, com um CAGR de 5 anos de 46,2 %.
Margens dos últimos 12 meses: margem bruta 72,1 %, margem operacional 8,0 %, margem líquida 2,7 %.
A $ 20,56 (preço de fechamento de 30 de outubro de 2026), PRCH negocia a um P/L de 280,11 e um ROE de -104,73 %. A capitalização de mercado é de 2,3 bi $.
Demonstração de Resultados (10 anos)
| Ano | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Receita | 54,1 mi $ | 77,6 mi $ | 72,3 mi $ | 192,4 mi $ | 275,9 mi $ | 430,3 mi $ | 437,8 mi $ | 482,4 mi $ |
| Custo da Receita | 15,3 mi $ | 21,5 mi $ | 17,6 mi $ | 58,7 mi $ | 107,6 mi $ | 220,2 mi $ | 225,6 mi $ | 142,4 mi $ |
| Lucro Bruto | 38,8 mi $ | 56,1 mi $ | 54,7 mi $ | 133,7 mi $ | 168,4 mi $ | 210,1 mi $ | 212,2 mi $ | 340,0 mi $ |
| I&D | 24,2 mi $ | 31,0 mi $ | 28,5 mi $ | 47,0 mi $ | 59,6 mi $ | 58,5 mi $ | 55,3 mi $ | 53,3 mi $ |
| Despesas Gerais e Administrativas | 63,9 mi $ | 108,2 mi $ | 69,9 mi $ | 169,0 mi $ | 223,7 mi $ | 247,5 mi $ | 221,3 mi $ | 250,1 mi $ |
| Despesas Operacionais | 85,6 mi $ | 144,2 mi $ | 97,0 mi $ | 217,1 mi $ | 345,4 mi $ | 400,4 mi $ | 276,8 mi $ | 303,4 mi $ |
| Lucro Operacional | -49,3 mi $ | -88,1 mi $ | -42,2 mi $ | -83,4 mi $ | -177,0 mi $ | -190,4 mi $ | -64,6 mi $ | 36,6 mi $ |
| EBITDA | -43,8 mi $ | -88,7 mi $ | -34,3 mi $ | -94,7 mi $ | -119,1 mi $ | -77,1 mi $ | 37,3 mi $ | 98,9 mi $ |
| Despesas com Juros | 0 | 7,1 mi $ | 14,7 mi $ | 5,8 mi $ | 8,7 mi $ | 31,8 mi $ | 42,5 mi $ | 51,6 mi $ |
| Lucro Antes de Impostos | -50,5 mi $ | -103,2 mi $ | -55,7 mi $ | -116,9 mi $ | -155,7 mi $ | -133,3 mi $ | -30,7 mi $ | 26,7 mi $ |
| Imposto | -558.000 $ | 96.000 $ | -1,7 mi $ | -10,3 mi $ | 842.000 $ | 622.000 $ | 2,1 mi $ | 11,4 mi $ |
| Lucro Líquido | -49,9 mi $ | -103,3 mi $ | -54,0 mi $ | -106,6 mi $ | -156,6 mi $ | -133,9 mi $ | -32,8 mi $ | 15,3 mi $ |
| LPA | -$ 2,59 | -$ 4,79 | -$ 0,63 | -$ 1,16 | -$ 1,61 | -$ 1,39 | -$ 0,33 | -$ 0,03 |
| LPA Diluído | -$ 2,59 | -$ 4,79 | -$ 0,63 | -$ 1,16 | -$ 1,61 | -$ 1,39 | -$ 0,33 | -$ 0,03 |
| Ações em Circulação (Diluídas) | 19,3 M | 21,6 M | 81,5 M | 93,9 M | 97,4 M | 96,1 M | 99,6 M | 103,7 M |
Demonstração de Resultados (Trimestral)
| Ano | 2025-Q4 | 2026-Q1 | 2026-Q2 | 2026-Q3 |
|---|---|---|---|---|
| Receita | 124,3 mi $ | 121,1 mi $ | 140,9 mi $ | 143,9 mi $ |
| Lucro Bruto | 95,7 mi $ | 90,8 mi $ | 87,6 mi $ | 107,9 mi $ |
| Lucro Operacional | 16,5 mi $ | 11,8 mi $ | -4,1 mi $ | 18,1 mi $ |
| EBITDA | 33,1 mi $ | 23,4 mi $ | 11,7 mi $ | 18,1 mi $ |
| Lucro Líquido | 4,3 mi $ | -4,7 mi $ | 5,6 mi $ | 12,2 mi $ |
| LPA | -$ 0,03 | -$ 0,04 | $ 0,05 | $ 0,11 |
| LPA Diluído | -$ 0,03 | -$ 0,04 | $ 0,05 | $ 0,10 |
Balanço (10 anos)
| Ano | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Caixa e Equivalentes | 4,2 mi $ | 4,2 mi $ | 196,0 mi $ | 315,7 mi $ | 215,1 mi $ | 258,4 mi $ | 167,6 mi $ | 53,2 mi $ |
| Investimentos de Curto Prazo | 0 | 0 | 0 | 9,3 mi $ | 36,5 mi $ | 35,6 mi $ | 24,1 mi $ | 12,6 mi $ |
| Contas a Receber | 2,5 mi $ | 4,7 mi $ | 4,3 mi $ | 257,2 mi $ | 324,5 mi $ | 107,9 mi $ | 111,4 mi $ | 11,3 mi $ |
| Estoque | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Ativos Circulantes | 10,2 mi $ | 10,2 mi $ | 215,8 mi $ | 605,1 mi $ | 609,6 mi $ | 481,1 mi $ | 365,1 mi $ | 88,2 mi $ |
| Imobilizado | 6,7 mi $ | 6,7 mi $ | 4,6 mi $ | 11,2 mi $ | 12,2 mi $ | 20,1 mi $ | 22,5 mi $ | 27,6 mi $ |
| Ágio | 21,3 mi $ | 18,3 mi $ | 28,3 mi $ | 225,8 mi $ | 244,7 mi $ | 191,9 mi $ | 191,9 mi $ | 191,9 mi $ |
| Ativos Intangíveis | 14,7 mi $ | 9,8 mi $ | 16,0 mi $ | 129,7 mi $ | 108,3 mi $ | 87,2 mi $ | 68,7 mi $ | 30,5 mi $ |
| Ativos Totais | 56,6 mi $ | 48,5 mi $ | 268,4 mi $ | 1,04 bi $ | 1,05 bi $ | 899,4 mi $ | 814,0 mi $ | 797,4 mi $ |
| Contas a Pagar | 2,3 mi $ | 4,8 mi $ | 9,2 mi $ | 7,0 mi $ | 6,3 mi $ | 8,8 mi $ | 4,5 mi $ | 4,0 mi $ |
| Dívida de Curto Prazo | 48,8 mi $ | 20,5 mi $ | 4,7 mi $ | 150.000 $ | 16,5 mi $ | 244.000 $ | 150.000 $ | 7,8 mi $ |
| Passivos Circulantes | 75,7 mi $ | 57,5 mi $ | 31,7 mi $ | 363,1 mi $ | 515,6 mi $ | 462,2 mi $ | 414,2 mi $ | 67,8 mi $ |
| Dívida de Longo Prazo | 9,7 mi $ | 40,7 mi $ | 43,2 mi $ | 414,6 mi $ | 425,3 mi $ | 435,5 mi $ | 403,8 mi $ | 385,1 mi $ |
| Passivos Totais | 87,4 mi $ | 108,4 mi $ | 161,1 mi $ | 821,7 mi $ | 969,7 mi $ | 935,1 mi $ | 857,2 mi $ | 775,0 mi $ |
| Reservas | -160,7 mi $ | -263,5 mi $ | -317,5 mi $ | -424,1 mi $ | -585,0 mi $ | -722,1 mi $ | -754,9 mi $ | -648,3 mi $ |
| Patrimônio Líquido | -30,8 mi $ | -60,0 mi $ | 107,3 mi $ | 217,0 mi $ | 79,4 mi $ | -35,7 mi $ | -43,2 mi $ | -24,6 mi $ |
| Dívida Total | 58,5 mi $ | 61,1 mi $ | 48,0 mi $ | 417,4 mi $ | 444,3 mi $ | 435,7 mi $ | 403,9 mi $ | 392,8 mi $ |
| Dívida Líquida | 54,2 mi $ | 56,9 mi $ | -148,1 mi $ | 92,4 mi $ | 192,7 mi $ | 141,7 mi $ | 212,2 mi $ | 327,0 mi $ |
| Capital de Giro | -65,5 mi $ | -47,3 mi $ | 184,1 mi $ | 241,9 mi $ | 94,0 mi $ | 18,9 mi $ | -49,0 mi $ | 20,4 mi $ |
Balanço (Trimestral)
| Ano | 2025-Q3 | 2025-Q4 | 2026-Q1 | 2026-Q2 |
|---|---|---|---|---|
| Caixa e Equivalentes | 184,7 mi $ | 53,2 mi $ | 171,3 mi $ | 188,0 mi $ |
| Ativos Totais | 787,7 mi $ | 797,4 mi $ | 806,6 mi $ | 816,0 mi $ |
| Passivos Totais | 777,3 mi $ | 775,0 mi $ | 780,3 mi $ | 796,6 mi $ |
| Patrimônio Líquido | -27,9 mi $ | -24,6 mi $ | -25,4 mi $ | -11,8 mi $ |
| Dívida Total | 387,1 mi $ | 392,8 mi $ | 399,0 mi $ | 405,3 mi $ |
Fluxo de Caixa (10 anos)
| Ano | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Lucro Líquido | -49,9 mi $ | -103,3 mi $ | -54,0 mi $ | -106,6 mi $ | -156,6 mi $ | -133,9 mi $ | -32,8 mi $ | -3,4 mi $ |
| Depreciação e Amortização | 5,5 mi $ | 7,4 mi $ | 6,6 mi $ | 16,4 mi $ | 27,9 mi $ | 24,4 mi $ | 25,5 mi $ | 20,6 mi $ |
| Compensação em Ações | 5,2 mi $ | 36,0 mi $ | 11,3 mi $ | 0 | 27,0 mi $ | 20,7 mi $ | 27,2 mi $ | 29,0 mi $ |
| Variação Capital de Giro | 8,2 mi $ | 13,2 mi $ | -16,5 mi $ | -16,0 mi $ | 37,2 mi $ | 88,9 mi $ | -28,0 mi $ | -18,2 mi $ |
| Fluxo de Caixa Operacional | -30,5 mi $ | -29,3 mi $ | -48,7 mi $ | -34,8 mi $ | -17,7 mi $ | 33,9 mi $ | -31,7 mi $ | 66,4 mi $ |
| CapEx | -761.000 $ | -4,6 mi $ | -2,9 mi $ | -4,7 mi $ | -10,4 mi $ | -10,1 mi $ | -523.000 $ | -14,4 mi $ |
| Aquisições | -2,7 mi $ | -634.000 $ | -7,8 mi $ | -256,4 mi $ | -38,6 mi $ | -2,0 mi $ | 0 | 1,2 mi $ |
| Recompra de Ações | -250.000 $ | 0 | -42.000 $ | 0 | -1,8 mi $ | -5,6 mi $ | 0 | 0 |
| Dividendos Pagos | 0 | 0 | -30,0 mi $ | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Fluxo de Caixa Livre | -31,3 mi $ | -33,9 mi $ | -51,5 mi $ | -39,5 mi $ | -28,2 mi $ | 23,8 mi $ | -32,2 mi $ | 52,1 mi $ |
Fluxo de Caixa (Trimestral)
| Ano | 2025-Q3 | 2025-Q4 | 2026-Q1 | 2026-Q2 |
|---|---|---|---|---|
| Fluxo de Caixa Operacional | 40,8 mi $ | 1,2 mi $ | 13,0 mi $ | 41,3 mi $ |
| CapEx | -3,8 mi $ | -3,5 mi $ | -176.000 $ | -5,1 mi $ |
| Fluxo de Caixa Livre | 37,0 mi $ | -2,3 mi $ | 12,8 mi $ | 36,1 mi $ |
| Dividendos Pagos | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Compensação em Ações | 7,2 mi $ | 8,9 mi $ | 7,3 mi $ | 7,9 mi $ |
Crescimento e Margens (10 anos)
| Ano | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Crescimento Receita (anual) | +43,3 % | -6,8 % | +166,2 % | +43,4 % | +55,9 % | +1,8 % | +10,2 % | |
| Crescimento Lucro Líquido (anual) | -107,0 % | +47,7 % | -97,3 % | -46,9 % | +14,5 % | +75,5 % | +146,7 % | |
| Crescimento LPA (anual) | -84,9 % | +86,8 % | -84,1 % | -38,8 % | +13,7 % | +76,3 % | +90,2 % | |
| Variação de Ações (anual) | +11,8 % | +277,9 % | +15,2 % | +3,7 % | -1,3 % | +3,7 % | +4,1 % | |
| Crescimento FCF (anual) | -8,4 % | -52,0 % | +23,4 % | +28,6 % | +184,6 % | -235,1 % | +261,6 % | |
| Margem Bruta | 71,7 % | 72,3 % | 75,7 % | 69,5 % | 61,0 % | 48,8 % | 48,5 % | 70,5 % |
| Margem Operacional | -91,0 % | -113,6 % | -58,4 % | -43,3 % | -64,2 % | -44,2 % | -14,7 % | 7,6 % |
| Margem EBITDA | -80,9 % | -114,3 % | -47,5 % | -49,2 % | -43,1 % | -17,9 % | 8,5 % | 20,5 % |
| Margem Líquida | -92,2 % | -133,2 % | -74,7 % | -55,4 % | -56,7 % | -31,1 % | -7,5 % | 3,2 % |
| Margem FCF | -57,8 % | -43,7 % | -71,3 % | -20,5 % | -10,2 % | 5,5 % | -7,4 % | 10,8 % |
| Taxa Efetiva de Imposto | 1,1 % | -0,1 % | 3,0 % | 8,8 % | -0,5 % | -0,5 % | -6,9 % | 42,7 % |
Dados por Ação (10 anos)
| Ano | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| FCF por Ação | -$ 1,62 | -$ 1,57 | -$ 0,63 | -$ 0,42 | -$ 0,29 | $ 0,25 | -$ 0,32 | $ 0,50 |
| Dividendo por Ação | $ 0,00 | $ 0,00 | $ 0,37 | $ 0,00 | $ 0,00 | $ 0,00 | $ 0,00 | $ 0,00 |
| Ações em Circulação (Básicas) | 19,3 M | 21,6 M | 81,5 M | 93,9 M | 97,4 M | 96,1 M | 99,6 M | 103,7 M |
O que olhar em seguros
As seguradoras ganham de 2 formas: subscrevendo bem os riscos (combined ratio) e investindo o float. Buffett construiu a Berkshire assim.
- Margem operacional 5 anos (aproximação ao índice combinado) — Proxy do combined ratio quando nossos dados não o incluem. ≥10% média 5 anos = disciplina de subscrição (CR <100%)
- Crescimento do valor patrimonial por ação — Como Buffett mede a Berkshire. O valor real que os acionistas acumulam
- Dívida / patrimônio líquido — Seguradoras alavancadas falham rápido em catástrofes
- P/B (preço / valor patrimonial) — Seguradoras valorizadas por múltiplo de book. Aqui é cruzado com o ROE (qualidade × avaliação)
- Série de aumentos do dividendo — Anos consecutivos aumentando o dividendo por ação — seguradoras sólidas acumulam décadas
Rentabilidade
| Rentabilidade do patrimônio líquido | -104,73 % |
| Retorno sobre capital investido | 1,08 % |
| Retorno sobre ativos | 1,64 % |
| Margem bruta | 72,06 % |
| Margem operacional | 7,97 % |
| Margem líquida | 2,68 % |
Saúde financeira
| Dívida / Patrimônio | 53,60 |
| Liquidez corrente | 0,81 |
| Piotroski F-Score | 8 |
| Altman Z-Score | 0,38 |
Índices Chave (10 anos)
| Ano | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| P/L | -3,82 | -2,07 | -22,65 | -13,44 | -1,17 | -2,22 | -14,91 | -281,79 |
| P/VP | -6,19 | -3,56 | 10,83 | 6,74 | 2,31 | -8,29 | -11,34 | -38,45 |
| P/V | 3,52 | 2,75 | 16,08 | 7,61 | 0,66 | 0,69 | 1,12 | 1,96 |
| Margem Bruta | 71,7 % | 72,3 % | 75,7 % | 69,5 % | 61,0 % | 48,8 % | 48,5 % | 70,5 % |
| Margem Operacional | -91,0 % | -113,6 % | -58,4 % | -43,3 % | -64,2 % | -44,2 % | -14,7 % | 7,6 % |
| Margem Líquida | -92,2 % | -133,2 % | -74,7 % | -55,4 % | -56,7 % | -31,1 % | -7,5 % | 3,2 % |
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