Demonstrações financeiras detalhadas de Primerica, Inc. (PRI): demonstração do resultado (DRE), balanço patrimonial e fluxo de caixa. Acompanhe a evolução de margens, dívida, liquidez e rentabilidade ano a ano: dez exercícios grátis e até 20 com Premium.
Resumo da Análise
Primerica, Inc. registou receitas de 3,23 bi $ no último exercício, com um CAGR de 5 anos de 7,8 %. O lucro líquido atingiu 751,2 mi $, com CAGR de 5 anos de 14,2 %.
Margens dos últimos 12 meses: margem bruta 72,1 %, margem operacional 30,2 %, margem líquida 23,4 %. O fluxo de caixa livre cresceu a CAGR de 7,3 % em 5 anos.
A $ 281,09 (preço de fechamento de 30 de outubro de 2026), PRI negocia a um P/L de 11,29 e um ROE de 32,55 %. A capitalização de mercado é de 8,7 bi $.
Demonstração de Resultados (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Receita | 1,52 bi $ | 1,69 bi $ | 1,90 bi $ | 2,05 bi $ | 2,22 bi $ | 2,71 bi $ | 2,66 bi $ | 2,75 bi $ | 3,09 bi $ | 3,23 bi $ |
| Custo da Receita | 181,6 mi $ | 189,3 mi $ | 229,6 mi $ | 1,31 bi $ | 1,44 bi $ | 1,65 bi $ | 1,62 bi $ | 1,65 bi $ | 1,78 bi $ | 628,5 mi $ |
| Lucro Bruto | 1,34 bi $ | 1,50 bi $ | 1,67 bi $ | 743,1 mi $ | 780,8 mi $ | 1,06 bi $ | 1,03 bi $ | 1,10 bi $ | 1,31 bi $ | 2,60 bi $ |
| I&D | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Despesas Gerais e Administrativas | 405,2 mi $ | 445,3 mi $ | 503,5 mi $ | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 950,4 mi $ |
| Despesas Operacionais | 1,12 bi $ | -1,09 bi $ | -1,45 bi $ | 266,0 mi $ | 274,0 mi $ | 412,4 mi $ | 314,7 mi $ | 331,2 mi $ | 368,6 mi $ | 1,62 bi $ |
| Lucro Operacional | 219,4 mi $ | 408,0 mi $ | 444,9 mi $ | 477,1 mi $ | 506,7 mi $ | 643,5 mi $ | 718,7 mi $ | 771,7 mi $ | 939,2 mi $ | 974,6 mi $ |
| EBITDA | 399,8 mi $ | 1,48 bi $ | 1,62 bi $ | 524,2 mi $ | 553,3 mi $ | 704,0 mi $ | 780,1 mi $ | 830,3 mi $ | 987,7 mi $ | 1,02 bi $ |
| Despesas com Juros | 28,7 mi $ | 28,5 mi $ | 28,8 mi $ | 28,8 mi $ | 28,8 mi $ | 30,6 mi $ | 27,2 mi $ | 26,6 mi $ | 25,0 mi $ | 24,0 mi $ |
| Lucro Antes de Impostos | 337,6 mi $ | 379,5 mi $ | 416,1 mi $ | 477,1 mi $ | 506,7 mi $ | 643,5 mi $ | 718,7 mi $ | 771,7 mi $ | 939,2 mi $ | 974,6 mi $ |
| Imposto | 118,2 mi $ | 29,3 mi $ | 92,0 mi $ | 110,7 mi $ | 120,6 mi $ | 167,5 mi $ | 163,9 mi $ | 180,6 mi $ | 219,1 mi $ | 223,3 mi $ |
| Lucro Líquido | 219,4 mi $ | 350,3 mi $ | 324,1 mi $ | 366,4 mi $ | 386,2 mi $ | 477,4 mi $ | 472,1 mi $ | 576,6 mi $ | 470,5 mi $ | 751,2 mi $ |
| LPA | $ 4,59 | $ 7,63 | $ 7,39 | $ 8,65 | $ 9,60 | $ 9,44 | $ 12,37 | $ 15,97 | $ 13,73 | $ 22,95 |
| LPA Diluído | $ 4,59 | $ 7,61 | $ 7,37 | $ 8,62 | $ 9,57 | $ 9,42 | $ 12,33 | $ 15,94 | $ 13,71 | $ 22,91 |
| Ações em Circulação (Diluídas) | 47,5 M | 45,7 M | 44,0 M | 42,3 M | 40,2 M | 39,7 M | 38,1 M | 36,0 M | 34,2 M | 32,7 M |
Demonstração de Resultados (Trimestral)
| Ano | 2025-Q3 | 2025-Q4 | 2026-Q1 | 2026-Q2 |
|---|---|---|---|---|
| Receita | 839,8 mi $ | 838,3 mi $ | 856,8 mi $ | 865,1 mi $ |
| Lucro Bruto | 364,9 mi $ | 677,0 mi $ | 692,9 mi $ | 717,7 mi $ |
| Lucro Operacional | 271,7 mi $ | 247,1 mi $ | 249,4 mi $ | 258,2 mi $ |
| EBITDA | 282,0 mi $ | 258,0 mi $ | 259,1 mi $ | 268,1 mi $ |
| Lucro Líquido | 206,8 mi $ | 197,0 mi $ | 190,1 mi $ | 202,3 mi $ |
| LPA | $ 6,36 | $ 6,14 | $ 5,98 | $ 6,46 |
| LPA Diluído | $ 6,35 | $ 6,13 | $ 5,97 | $ 6,45 |
Balanço (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Caixa e Equivalentes | 212,0 mi $ | 280,0 mi $ | 262,1 mi $ | 256,9 mi $ | 547,6 mi $ | 392,5 mi $ | 489,2 mi $ | 594,1 mi $ | 687,8 mi $ | 756,2 mi $ |
| Investimentos de Curto Prazo | 1,84 bi $ | 1,97 bi $ | 2,08 bi $ | 2,36 bi $ | 2,46 bi $ | 2,79 bi $ | 2,56 bi $ | 2,74 bi $ | 2,95 bi $ | 1,23 bi $ |
| Contas a Receber | 0 | 0 | 0 | 4,40 bi $ | 4,59 bi $ | 4,76 bi $ | 3,66 bi $ | 3,32 bi $ | 3,05 bi $ | 2,92 bi $ |
| Estoque | -5,06 bi $ | -4,92 bi $ | -510,2 mi $ | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Ativos Circulantes | 2,00 bi $ | 2,21 bi $ | 6,75 bi $ | 0 | 0 | 0 | 0 | 6,65 bi $ | 6,69 bi $ | 4,90 bi $ |
| Imobilizado | 27,5 mi $ | 28,1 mi $ | 36,0 mi $ | 93,4 mi $ | 104,3 mi $ | 115,0 mi $ | 93,2 mi $ | 92,0 mi $ | 87,7 mi $ | 81,7 mi $ |
| Ágio | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 179,2 mi $ | 127,7 mi $ | 127,7 mi $ | 0 | 0 |
| Ativos Intangíveis | 54,9 mi $ | 51,5 mi $ | 48,1 mi $ | 45,3 mi $ | 45,3 mi $ | 195,8 mi $ | 185,5 mi $ | 3,36 bi $ | 3,73 bi $ | 3,96 bi $ |
| Ativos Totais | 11,44 bi $ | 12,46 bi $ | 12,60 bi $ | 13,69 bi $ | 14,91 bi $ | 16,12 bi $ | 14,64 bi $ | 15,03 bi $ | 14,58 bi $ | 15,01 bi $ |
| Contas a Pagar | 0 | 0 | 313,9 mi $ | 340,0 mi $ | 519,7 mi $ | 585,4 mi $ | 538,2 mi $ | 513,8 mi $ | 488,4 mi $ | 495,4 mi $ |
| Dívida de Curto Prazo | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 15,0 mi $ | 0 | 5,7 mi $ | 0 | 0 |
| Passivos Circulantes | 26,4 mi $ | 24,9 mi $ | 313,9 mi $ | 0 | 0 | 0 | 0 | 710,4 mi $ | 705,6 mi $ | 743,7 mi $ |
| Dívida de Longo Prazo | 875,4 mi $ | 1,11 bi $ | 1,34 bi $ | 1,56 bi $ | 1,72 bi $ | 1,97 bi $ | 2,04 bi $ | 1,98 bi $ | 1,90 bi $ | 1,77 bi $ |
| Passivos Totais | 10,22 bi $ | 11,04 bi $ | 11,13 bi $ | 12,04 bi $ | 13,07 bi $ | 14,03 bi $ | 12,61 bi $ | 12,97 bi $ | 12,32 bi $ | 12,57 bi $ |
| Reservas | 1,14 bi $ | 1,38 bi $ | 1,49 bi $ | 1,59 bi $ | 1,71 bi $ | 2,00 bi $ | 2,15 bi $ | 2,28 bi $ | 2,23 bi $ | 2,42 bi $ |
| Patrimônio Líquido | 1,22 bi $ | 1,42 bi $ | 1,46 bi $ | 1,65 bi $ | 1,84 bi $ | 2,08 bi $ | 2,03 bi $ | 2,07 bi $ | 2,26 bi $ | 2,45 bi $ |
| Dívida Total | 875,4 mi $ | 1,11 bi $ | 1,34 bi $ | 1,61 bi $ | 1,77 bi $ | 2,04 bi $ | 2,08 bi $ | 2,04 bi $ | 1,95 bi $ | 1,82 bi $ |
| Dívida Líquida | -1,17 bi $ | -1,14 bi $ | -996,6 mi $ | -1,00 bi $ | -1,24 bi $ | -1,14 bi $ | -970,7 mi $ | -1,29 bi $ | -1,68 bi $ | -162,8 mi $ |
| Capital de Giro | 1,98 bi $ | 2,18 bi $ | 6,43 bi $ | 0 | 0 | 0 | 0 | 5,94 bi $ | 5,99 bi $ | 4,15 bi $ |
Balanço (Trimestral)
| Ano | 2025-Q3 | 2025-Q4 | 2026-Q1 | 2026-Q2 |
|---|---|---|---|---|
| Caixa e Equivalentes | 644,9 mi $ | 756,2 mi $ | 645,8 mi $ | 600,2 mi $ |
| Ativos Totais | 14,85 bi $ | 15,01 bi $ | 14,68 bi $ | 14,78 bi $ |
| Passivos Totais | 12,55 bi $ | 12,57 bi $ | 12,16 bi $ | 12,26 bi $ |
| Patrimônio Líquido | 2,30 bi $ | 2,45 bi $ | 2,52 bi $ | 2,52 bi $ |
| Dívida Total | 1,89 bi $ | 1,82 bi $ | 1,77 bi $ | 642,6 mi $ |
Fluxo de Caixa (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Lucro Líquido | 219,4 mi $ | 350,3 mi $ | 324,1 mi $ | 366,4 mi $ | 386,2 mi $ | 476,0 mi $ | 467,0 mi $ | 576,6 mi $ | 470,5 mi $ | 751,2 mi $ |
| Depreciação e Amortização | 14,6 mi $ | 13,6 mi $ | 12,4 mi $ | 18,3 mi $ | 17,7 mi $ | 29,8 mi $ | 34,2 mi $ | 32,0 mi $ | 23,4 mi $ | 19,3 mi $ |
| Compensação em Ações | 13,4 mi $ | 15,3 mi $ | 17,3 mi $ | 17,5 mi $ | 19,0 mi $ | 16,8 mi $ | 22,4 mi $ | 18,9 mi $ | 25,1 mi $ | 24,6 mi $ |
| Variação Capital de Giro | 206,5 mi $ | 281,4 mi $ | 323,0 mi $ | 289,0 mi $ | 476,1 mi $ | 370,1 mi $ | 444,3 mi $ | 358,3 mi $ | 394,1 mi $ | 359,9 mi $ |
| Fluxo de Caixa Operacional | 292,2 mi $ | 388,5 mi $ | 478,1 mi $ | 485,5 mi $ | 643,4 mi $ | 657,0 mi $ | 757,7 mi $ | 692,5 mi $ | 862,1 mi $ | 901,2 mi $ |
| CapEx | -13,7 mi $ | -6,8 mi $ | -13,5 mi $ | -25,4 mi $ | -27,6 mi $ | -24,7 mi $ | -25,8 mi $ | -33,9 mi $ | -29,2 mi $ | -26,1 mi $ |
| Aquisições | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | -494,5 mi $ | 3,9 mi $ | 0 | 0 | 0 |
| Recompra de Ações | -150,1 mi $ | -150,0 mi $ | -210,1 mi $ | -225,0 mi $ | -231,4 mi $ | -18,8 mi $ | -356,3 mi $ | -375,1 mi $ | -428,4 mi $ | -450,0 mi $ |
| Dividendos Pagos | -33,4 mi $ | -35,8 mi $ | -44,1 mi $ | -57,6 mi $ | -64,3 mi $ | -74,6 mi $ | -83,8 mi $ | -93,7 mi $ | -112,8 mi $ | -136,1 mi $ |
| Fluxo de Caixa Livre | 278,5 mi $ | 381,8 mi $ | 464,6 mi $ | 460,1 mi $ | 615,8 mi $ | 632,3 mi $ | 731,9 mi $ | 658,6 mi $ | 832,9 mi $ | 875,1 mi $ |
Fluxo de Caixa (Trimestral)
| Ano | 2025-Q3 | 2025-Q4 | 2026-Q1 | 2026-Q2 |
|---|---|---|---|---|
| Fluxo de Caixa Operacional | 202,9 mi $ | 338,2 mi $ | 156,8 mi $ | 193,8 mi $ |
| CapEx | 12,3 mi $ | -8,6 mi $ | -9,1 mi $ | -26,7 mi $ |
| Fluxo de Caixa Livre | 215,2 mi $ | 329,6 mi $ | 147,7 mi $ | 167,1 mi $ |
| Dividendos Pagos | -33,8 mi $ | -33,3 mi $ | -38,1 mi $ | -37,5 mi $ |
| Compensação em Ações | 4,3 mi $ | 4,8 mi $ | 12,6 mi $ | 3,0 mi $ |
Crescimento e Margens (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Crescimento Receita (anual) | +11,2 % | +12,5 % | +8,0 % | +8,0 % | +22,2 % | -1,9 % | +3,4 % | +12,4 % | +4,4 % | |
| Crescimento Lucro Líquido (anual) | +59,6 % | -7,5 % | +13,1 % | +5,4 % | +23,6 % | -1,1 % | +22,1 % | -18,4 % | +59,7 % | |
| Crescimento LPA (anual) | +66,2 % | -3,1 % | +17,1 % | +11,0 % | -1,7 % | +31,0 % | +29,1 % | -14,0 % | +67,2 % | |
| Variação de Ações (anual) | -3,7 % | -3,7 % | -3,8 % | -5,0 % | -1,3 % | -3,9 % | -5,5 % | -5,1 % | -4,4 % | |
| Crescimento FCF (anual) | +37,1 % | +21,7 % | -1,0 % | +33,8 % | +2,7 % | +15,8 % | -10,0 % | +26,5 % | +5,1 % | |
| Margem Bruta | 88,0 % | 88,8 % | 87,9 % | 36,2 % | 35,2 % | 39,0 % | 38,9 % | 40,1 % | 42,3 % | 80,5 % |
| Margem Operacional | 14,4 % | 24,2 % | 23,4 % | 23,2 % | 22,9 % | 23,7 % | 27,0 % | 28,1 % | 30,4 % | 30,2 % |
| Margem EBITDA | 26,3 % | 87,4 % | 85,5 % | 25,5 % | 24,9 % | 26,0 % | 29,4 % | 30,2 % | 32,0 % | 31,5 % |
| Margem Líquida | 14,4 % | 20,7 % | 17,1 % | 17,9 % | 17,4 % | 17,6 % | 17,8 % | 21,0 % | 15,2 % | 23,3 % |
| Margem FCF | 18,3 % | 22,6 % | 24,5 % | 22,4 % | 27,8 % | 23,3 % | 27,5 % | 24,0 % | 27,0 % | 27,1 % |
| Taxa Efetiva de Imposto | 35,0 % | 7,7 % | 22,1 % | 23,2 % | 23,8 % | 26,0 % | 22,8 % | 23,4 % | 23,3 % | 22,9 % |
Dados por Ação (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| FCF por Ação | $ 5,87 | $ 8,36 | $ 10,56 | $ 10,87 | $ 15,32 | $ 15,95 | $ 19,21 | $ 18,28 | $ 24,35 | $ 26,78 |
| Dividendo por Ação | $ 0,70 | $ 0,78 | $ 1,00 | $ 1,36 | $ 1,60 | $ 1,88 | $ 2,20 | $ 2,60 | $ 3,30 | $ 4,16 |
| Ações em Circulação (Básicas) | 47,4 M | 45,6 M | 43,9 M | 42,2 M | 40,1 M | 39,5 M | 38,0 M | 36,0 M | 34,1 M | 32,6 M |
O que olhar em seguros
As seguradoras ganham de 2 formas: subscrevendo bem os riscos (combined ratio) e investindo o float. Buffett construiu a Berkshire assim.
- Margem operacional 5 anos (aproximação ao índice combinado) — Proxy do combined ratio quando nossos dados não o incluem. ≥10% média 5 anos = disciplina de subscrição (CR <100%)
- Crescimento do valor patrimonial por ação — Como Buffett mede a Berkshire. O valor real que os acionistas acumulam
- Dívida / patrimônio líquido — Seguradoras alavancadas falham rápido em catástrofes
- P/B (preço / valor patrimonial) — Seguradoras valorizadas por múltiplo de book. Aqui é cruzado com o ROE (qualidade × avaliação)
- Série de aumentos do dividendo — Anos consecutivos aumentando o dividendo por ação — seguradoras sólidas acumulam décadas
Rentabilidade
| Rentabilidade do patrimônio líquido | 32,55 % |
| Retorno sobre capital investido | 9,81 % |
| Retorno sobre ativos | 5,39 % |
| Margem bruta | 72,14 % |
| Margem operacional | 30,19 % |
| Margem líquida | 23,42 % |
Saúde financeira
| Dívida / Patrimônio | 0,25 |
| Liquidez corrente | 6,84 |
| Piotroski F-Score | 8 |
| Altman Z-Score | 1,39 |
Índices Chave (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| P/L | 15,07 | 13,31 | 13,22 | 15,09 | 13,95 | 16,24 | 11,46 | 12,88 | 19,77 | 11,26 |
| P/VP | 2,68 | 3,26 | 2,93 | 3,33 | 2,92 | 2,91 | 2,65 | 3,58 | 4,10 | 3,45 |
| P/V | 2,16 | 2,74 | 2,26 | 2,68 | 2,42 | 2,24 | 2,03 | 2,69 | 3,00 | 2,61 |
| Margem Bruta | 88,0 % | 88,8 % | 87,9 % | 36,2 % | 35,2 % | 39,0 % | 38,9 % | 40,1 % | 42,3 % | 80,5 % |
| Margem Operacional | 14,4 % | 24,2 % | 23,4 % | 23,2 % | 22,9 % | 23,7 % | 27,0 % | 28,1 % | 30,4 % | 30,2 % |
| Margem Líquida | 14,4 % | 20,7 % | 17,1 % | 17,9 % | 17,4 % | 17,6 % | 17,8 % | 21,0 % | 15,2 % | 23,3 % |
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