Voya Financial, Inc. (VOYA) é uma empresa listada do setor Serviços Financeiros, indústria Insurance - Life, negociada em NYSE. Este resumo mostra o preço atualizado, os principais índices de avaliação, métricas de rentabilidade e indicadores de saúde financeira usados por investidores em valor.
A Voya Financial, Inc. está cara ou barata em 2026?
A 2 de outubro de 2026, a Voya Financial, Inc. (VOYA) negocia a 11,7× os lucros (PER), face a uma mediana de 12,9× nas 335 empresas de seguros acima de 2.000 M$ do universo da Kaplio. Veredicto da Kaplio: justificada. A um P/VC justificado pelo seu ROE del 13,2 % (1,5×) 101 $ (+4 %); à mediana dos seus pares (1,8×) 123 $ (+27 %).
Resumo Kaplio: Voya Financial, Inc.
Capitalização 9 mil M$ · 52 semanas 66 $ – 105 $ (a 6 % do máximo) · PER 11,7× · PER 2027 esperado 8,5× · Dividendo 3,1 % · 7 anos a subir · Próximos resultados 2 de novembro de 2026 · RPA esperado 2,56 $ · Preço de 2 out. · contas publicadas a 4 ago.
- Avaliação: P/VC 1,4× (justificada).
- Negócio: Margem op. 5 anos 19,1 % (excelente).
- Balanço: Dívida/capital 0,42 (frágil).
- Resultados: 5 de 8 (irregulares).
Quanto valeria aos seus múltiplos habituais?
A um P/VC justificado pelo seu ROE del 13,2 % (1,5×) 101 $ (+4 %); à mediana dos seus pares (1,8×) 123 $ (+27 %). Preço implícito ao aplicar ao lucro (ou valor contabilístico, ou FFO) por ação atual os múltiplos de referência. Não é um valor justo: é onde cotaria aos seus múltiplos habituais.
O que importa em seguros: 2 de 5 cumprem
- Crescimento do valor contabilístico por ação −3,5 %, não cumpre.
- Dívida / capital próprio 0,42, não cumpre.
- Série de subidas do dividendo 7 años, não cumpre.
- Margem operacional 5 anos (aproximação ao rácio combinado) 19,1 %, cumpre.
- P/B (preço / valor contabilístico) 1,4×, cumpre.
Face aos seus pares (pares de referência) — Voya Financial, Inc.: PER 11,7×; P/VC 1,4×; ROE 13,2 %; 8,8 mil M$. FirstCash Holdings, Inc (PER 24,0×; P/VC 4,0×; ROE 17,1 %; 9,0 mil M$), Commerce Bancshares, Inc. (PER 13,4×; P/VC 1,8×; ROE 14,4 %; 8,1 mil M$), Janus Henderson Group plc (PER 10,2×; P/VC 1,5×; ROE 15,1 %; 8,0 mil M$).
Está cara ou barata face aos seus últimos dez exercícios?
Precio / valor contable em cada fecho: hoje 1,4× · mediana 0,8× · mínimo 0,4× · máximo 1,6× · barata abaixo de 0,8× · cara acima de 1,2×. Esteve mais barata do que hoje 94% do tempo nos seus últimos dez exercícios.
Dividendo
sólido · Rendimento 3,06 % (2,28 $ por ação em 2025) · Anos a subi-lo 7 · Crescimento 5 anos +21 % ao ano · Cobertura com caixa livre payout 34 % · Com 1000 $ investidos hoje receberia 30,60 $ por ano (2,55 $ por mês).
Rentabilidade
| Rendibilidade do capital próprio | 13,20 % |
| Retorno sobre capital investido | 0,13 % |
| Retorno sobre ativos | 0,37 % |
| Margem bruta | 51,84 % |
| Margem operacional | 3,48 % |
| Margem líquida | 8,72 % |
Saúde financeira
| Dívida / Patrimônio | 0,42 |
| Liquidez corrente | 20,38 |
| Piotroski F-Score | 6 |
| Altman Z-Score | 0,16 |
Rentabilidade Histórica
| 1 mês | -5,75% |
| 3 meses | +1,99% |
| YTD | +31,70% |
| 1 ano | +30,05% |
| 3 anos | +48,97% |
| 5 anos | +51,06% |
Histórico de Dividendos
Pago nos últimos 12 meses: 1,8800 $ por ação em 4 pagamentos.
| Data | Valor |
|---|---|
| 2026-08-26 | 0,4700 $ |
| 2026-05-26 | 0,4700 $ |
| 2026-02-25 | 0,4700 $ |
| 2025-11-26 | 0,4700 $ |
| 2025-08-26 | 0,4500 $ |
| 2025-05-27 | 0,4500 $ |
| 2025-02-25 | 0,4500 $ |
| 2024-11-26 | 0,4500 $ |
| 2024-08-27 | 0,4500 $ |
| 2024-05-24 | 0,4000 $ |
Valores ajustados por desdobramentos.
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