Prudential Financial, Inc. (PRU) é uma empresa listada do setor Serviços Financeiros, indústria Insurance - Life, negociada em NYSE. Este resumo mostra o preço atualizado, os principais índices de avaliação, métricas de rentabilidade e indicadores de saúde financeira usados por investidores em valor.
A Prudential Financial, Inc. está cara ou barata em 2026?
A Prudential Financial, Inc. (PRU) negocia a 10,5× os lucros (P/L), em relação a uma mediana de 13,0× nas 324 empresas de serviços financeiros acima de US$ 2 bi do universo da Kaplio. A um P/VP justificado pelo seu ROE del 12,0 % (1,5×) $ 148 (+27 %); à mediana dos seus pares (2,0×) $ 199 (+70 %).
Resumo Kaplio: Prudential Financial, Inc.
Capitalização 40 bi $ · 52 semanas $ 92 – $ 125 (a 7 % do máximo) · P/L 10,5× · P/L 2027 esperado 8,4× · Dividendo 4,8 % · 11 anos subindo · Próximos resultados 3 de novembro de 2026 · LPA esperado $ 3,34 · Preço de fechamento de 29 out. · contas publicadas em 4 ago.
- Avaliação: P/VP 1,2× (justificada).
- Negócio: Margem op. 5 anos 5,9 % (fraco).
- Balanço: Dívida/patrimônio 0,65 (frágil).
- Resultados: 6 de 8 (acompanham).
Quanto valeria aos seus múltiplos habituais?
A um P/VP justificado pelo seu ROE del 12,0 % (1,5×) $ 148 (+27 %); à mediana dos seus pares (2,0×) $ 199 (+70 %). Preço implícito ao aplicar ao lucro (ou valor patrimonial, ou FFO) por ação atual os múltiplos de referência. Não é um valor justo: é onde estaria cotada aos seus múltiplos habituais.
O que importa em seguros: 2 de 5 cumprem
- Margem operacional 5 anos (aproximação ao índice combinado) 5,9 %, não cumpre.
- Crescimento do valor patrimonial por ação −10,1 %, não cumpre.
- Dívida / patrimônio líquido 0,65, não cumpre.
- P/B (preço / valor patrimonial) 1,2×, cumpre.
- Série de aumentos do dividendo 11 años, cumpre, perto do limiar.
Em relação aos seus pares (pares de referência) — Prudential Financial, Inc.: P/L 10,5×; P/VP 1,2×; ROE 12,0 %; 40,3 bi $. MetLife, Inc. (P/L 19,4×; P/VP 2,4×; ROE 12,9 %; 64,1 bi $), Globe Life Inc. (P/L 10,7×; P/VP 2,0×; ROE 19,8 %; 12,3 bi $), Jackson Financial Inc. (P/L 174×; P/VP 1,0×; ROE 1,0 %; 9,2 bi $).
Está cara ou barata em relação aos seus últimos dez exercícios?
Precio / valor contable em cada fechamento: hoje 1,2× · mediana 0,9× · mínimo 0,3× · máximo 2,4× · barata abaixo de 0,7× · cara acima de 1,4×. Esteve mais barata do que hoje 69% do tempo nos seus últimos dez exercícios.
Dividendo
sólido · Rendimento 4,8 % ($ 5,47 por ação em 2025) · Anos subindo ≥ 11 · Crescimento 5 anos +4 % ao ano · Cobertura com caixa livre payout 54 % · Com $ 1.000 investidos hoje receberia $ 48,10 por ano ($ 4,01 por mês).
Veredito dos métodos de investidores
Peter Lynch aprovaria a Prudential Financial hoje?
O Método Lynch não aprovaria hoje a Prudential Financial: não passa suas regras de qualidade. Qualidade do negócio: 15 em 100 (sem contar o preço). Lynch a classifica como empresa com ativos ocultos. Avaliação da Kaplio com dados da semana de 2026-10-26; não é uma recomendação de investimento.
Rentabilidade
| Rentabilidade do patrimônio líquido | 12,00 % |
| Retorno sobre capital investido | 0,72 % |
| Retorno sobre ativos | 0,49 % |
| Margem bruta | 30,76 % |
| Margem operacional | 7,68 % |
| Margem líquida | 5,93 % |
Saúde financeira
| Dívida / Patrimônio | 0,65 |
| Liquidez corrente | 1,79 |
| Piotroski F-Score | 7 |
| Altman Z-Score | 0,06 |
Rentabilidade Histórica
| 1 mês | +2,90% |
| 3 meses | -4,27% |
| YTD | +3,53% |
| 1 ano | +13,37% |
| 3 anos | +27,81% |
| 5 anos | +6,20% |
| 10 anos | +38,83% |
Histórico de Dividendos
Pago nos últimos 12 meses: $ 5,5500 por ação em 4 pagamentos.
| Data | Valor |
|---|---|
| 2026-08-25 | $ 1,4000 |
| 2026-05-26 | $ 1,4000 |
| 2026-02-17 | $ 1,4000 |
| 2025-11-18 | $ 1,3500 |
| 2025-08-19 | $ 1,3500 |
| 2025-05-20 | $ 1,3500 |
| 2025-02-18 | $ 1,3500 |
| 2024-11-19 | $ 1,3000 |
| 2024-08-20 | $ 1,3000 |
| 2024-05-20 | $ 1,3000 |
Valores ajustados por desdobramentos.
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