QCR Holdings, Inc. (QCRH) é uma empresa listada do setor Financial Services, indústria Banks - Regional, negociada em NASDAQ. Este resumo mostra o preço atualizado, os principais índices de avaliação, métricas de rentabilidade e indicadores de saúde financeira usados por investidores em valor.
Resumo da Análise
QCR Holdings, Inc. registou receitas de $596.7M no último exercício, com um CAGR de 5 anos de 14.2%. O lucro líquido atingiu $127.2M, com CAGR de 5 anos de 16.0%.
Margens dos últimos 12 meses: margem bruta 60.9%, margem operacional 25.1%, margem líquida 22.9%. O fluxo de caixa livre cresceu a CAGR de 26.8% em 5 anos.
Ao preço atual de $100.88, QCRH negocia a um P/L de 11.87 e um ROE de 12.70%. A capitalização de mercado é de $1.7B.
Preço
| Preço | $100.88 |
| Capitalização | $1.7B |
| Bolsa | NASDAQ |
| País | US |
Índices de avaliação
| Índice P/L | 11.87 |
| Preço / Valor contábil | 1.45 |
| EV / EBITDA | 12.05 |
| Dividend Yield | 0.32% |
Rentabilidade
| Retorno sobre patrimônio | 12.70% |
| Retorno sobre capital investido | 55.64% |
| Retorno sobre ativos | 1.49% |
| Margem bruta | 60.89% |
| Margem operacional | 25.14% |
| Margem líquida | 22.94% |
Saúde financeira
| Dívida / Patrimônio | 0.35 |
| Liquidez corrente | 12.50 |
| Piotroski F-Score | 7 |
| Altman Z-Score | 0.33 |
O que olhar em empresas de Financial Services
- Efficiency Ratio (≤55%) — Despesas operacionais / receita. Bancos top abaixo de 55%.
- ROA (≥1%) — Quanto ganham por cada euro de ativos. ROE engana em bancos pela alavancagem.
- ROTCE (≥12%) — Rentabilidade sobre Capital Tangível. Exclui goodwill e intangíveis.
- Capital / Ativos (proxy Tier 1) (≥8%) — Proxy do rácio de capital. FMP não expõe Tier 1 regulatório direto.
- P/B (1,0-1,5x) — Métrica clássica bancária. <1x pode ser oportunidade ou distress.
- Dividend yield sustentável (≥2%, <8%) — Bancos UE pagam 5-7% sem stress. >8% é sinal de distress.
Comparação com Pares
| Ticker | Empresa | Capitalização | P/L | P/VP | ROE |
|---|---|---|---|---|---|
| QCRH | QCR Holdings, Inc. | $1.7B | 11.87 | 1.45 | 12.7% |
| CFR | Cullen/Frost Bankers, Inc. | $9.9B | 14.68 | 2.12 | 15.0% |
| 0O84.L | DNB Bank ASA | $485.9B | |||
| MFG | Mizuho Financial Group, Inc. | $133.2B | 15.07 | 1.79 | 12.3% |
| HDB | HDFC Bank Limited | $116.2B | 13.52 | 1.76 | |
| IBN | ICICI Bank Limited | $100.9B | 17.19 | 2.54 | 15.7% |
| SBID.L | State Bank of India | $97.5B | |||
| 0KEF.L | The PNC Financial Services Group, Inc. | $93.1B | 12.80 | 1.47 | 12.3% |
Rentabilidade Histórica
| 1 mês | -0.26% |
| 3 meses | +6.23% |
| YTD | +21.10% |
| 1 ano | +27.29% |
| 3 anos | +109.86% |
Faixa 52 Semanas
| Máxima 52 sem | $108.11 |
| Mínima 52 sem | $66.65 |
| Volume Médio (90d) | 116K |
Histórico de Dividendos
| Data | Valor | Yield |
|---|---|---|
| 2026-09-18 | $0.1500 | 0.59% |
| 2026-06-18 | $0.1000 | 0.40% |
| 2026-03-19 | $0.1000 | 0.40% |
| 2025-12-23 | $0.0600 | 0.24% |
| 2025-09-18 | $0.0600 | 0.24% |
| 2025-06-18 | $0.0600 | 0.24% |
| 2025-03-19 | $0.0600 | 0.24% |
| 2024-12-13 | $0.0600 | 0.24% |
| 2024-09-13 | $0.0600 | 0.24% |
| 2024-06-14 | $0.0600 | 0.24% |
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