Demonstrações financeiras detalhadas de Verisk Analytics, Inc. (VRSK): demonstração de resultados, balanço patrimonial e fluxo de caixa. Acompanhe a evolução de margens, dívida, liquidez e rentabilidade ano a ano: dez exercícios grátis e até 20 com Premium.
Resumo da Análise
Verisk Analytics, Inc. registou receitas de 3,07 mil M$ no último exercício, com um CAGR de 5 anos de 6,2 %. O lucro líquido atingiu 908,3 M$, com CAGR de 5 anos de 5,0 %.
Margens dos últimos 12 meses: margem bruta 67,7 %, margem operacional 44,7 %, margem líquida 28,2 %. O fluxo de caixa livre cresceu a CAGR de 7,7 % em 5 anos.
Ao preço atual de 163,28 $, VRSK negocia a um P/L de 25,17 e um ROE de -211,97 %. A capitalização de mercado é de 21,3 mil M$, colocando-a entre as empresas large-cap.
Demonstração de Resultados (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Receita | 2,00 mil M$ | 2,15 mil M$ | 2,40 mil M$ | 2,61 mil M$ | 2,27 mil M$ | 2,46 mil M$ | 2,50 mil M$ | 2,68 mil M$ | 2,88 mil M$ | 3,07 mil M$ |
| Custo da Receita | 714,4 M$ | 783,8 M$ | 886,2 M$ | 976,8 M$ | 791,7 M$ | 853,7 M$ | 824,6 M$ | 876,5 M$ | 901,1 M$ | 1,00 mil M$ |
| Lucro Bruto | 1,28 mil M$ | 1,36 mil M$ | 1,51 mil M$ | 1,63 mil M$ | 1,48 mil M$ | 1,61 mil M$ | 1,67 mil M$ | 1,80 mil M$ | 1,98 mil M$ | 2,07 mil M$ |
| I&D | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Despesas Gerais e Administrativas | 301,6 M$ | 322,8 M$ | 378,7 M$ | 603,5 M$ | 308,2 M$ | 313,2 M$ | 381,5 M$ | 391,8 M$ | 408,7 M$ | 450,7 M$ |
| Despesas Operacionais | 513,2 M$ | 560,2 M$ | 674,8 M$ | 933,4 M$ | 521,4 M$ | 697,4 M$ | 265,9 M$ | 673,2 M$ | 726,7 M$ | 698,5 M$ |
| Lucro Operacional | 767,6 M$ | 801,2 M$ | 834,1 M$ | 696,9 M$ | 956,3 M$ | 911,4 M$ | 1,41 mil M$ | 1,13 mil M$ | 1,25 mil M$ | 1,37 mil M$ |
| EBITDA | 998,3 M$ | 1,05 mil M$ | 1,15 mil M$ | 1,02 mil M$ | 1,31 mil M$ | 1,30 mil M$ | 1,74 mil M$ | 1,42 mil M$ | 1,66 mil M$ | 1,69 mil M$ |
| Despesas com Juros | 120,0 M$ | 119,4 M$ | 129,7 M$ | 126,8 M$ | 138,3 M$ | 127,0 M$ | 138,8 M$ | 115,5 M$ | 124,6 M$ | 170,9 M$ |
| Lucro Antes de Impostos | 653,7 M$ | 691,0 M$ | 719,7 M$ | 568,4 M$ | 818,4 M$ | 786,5 M$ | 1,26 mil M$ | 1,03 mil M$ | 1,23 mil M$ | 1,17 mil M$ |
| Imposto | 202,2 M$ | 135,9 M$ | 121,0 M$ | 118,5 M$ | 164,6 M$ | 179,4 M$ | 220,3 M$ | 258,8 M$ | 277,9 M$ | 263,0 M$ |
| Lucro Líquido | 591,2 M$ | 555,1 M$ | 598,7 M$ | 449,9 M$ | 712,7 M$ | 666,3 M$ | 954,3 M$ | 614,4 M$ | 957,5 M$ | 908,3 M$ |
| LPA | 3,51 $ | 3,36 $ | 3,63 $ | 2,75 $ | 4,38 $ | 4,12 $ | 6,04 $ | 4,19 $ | 6,74 $ | 6,51 $ |
| LPA Diluído | 3,45 $ | 3,29 $ | 3,56 $ | 2,70 $ | 4,31 $ | 4,08 $ | 6,00 $ | 4,17 $ | 6,71 $ | 6,49 $ |
| Ações em Circulação (Diluídas) | 171,2 M$ | 168,7 M$ | 168,3 M$ | 166,6 M$ | 165,3 M$ | 163,3 M$ | 158,9 M$ | 147,3 M$ | 142,8 M$ | 139,1 M$ |
Demonstração de Resultados (Trimestral)
| Ano | 2025-Q3 | 2025-Q4 | 2026-Q1 | 2026-Q2 |
|---|---|---|---|---|
| Receita | 768,3 M$ | 778,8 M$ | 782,6 M$ | 806,3 M$ |
| Lucro Bruto | 538,8 M$ | 464,2 M$ | 546,0 M$ | 572,9 M$ |
| Lucro Operacional | 345,9 M$ | 339,5 M$ | 352,2 M$ | 363,7 M$ |
| EBITDA | 408,3 M$ | 380,7 M$ | 436,0 M$ | 436,8 M$ |
| Lucro Líquido | 225,5 M$ | 197,2 M$ | 234,2 M$ | 228,6 M$ |
| LPA | 1,62 $ | 1,42 $ | 1,73 $ | 1,75 $ |
| LPA Diluído | 1,61 $ | 1,42 $ | 1,73 $ | 1,75 $ |
Balanço (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Caixa e Equivalentes | 135,1 M$ | 142,3 M$ | 139,5 M$ | 184,6 M$ | 218,8 M$ | 111,9 M$ | 112,5 M$ | 302,7 M$ | 291,2 M$ | 2,18 mil M$ |
| Investimentos de Curto Prazo | 3,4 M$ | 3,8 M$ | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 700 000 $ |
| Contas a Receber | 313,2 M$ | 374,3 M$ | 390,4 M$ | 467,5 M$ | 457,8 M$ | 341,3 M$ | 334,3 M$ | 357,7 M$ | 517,7 M$ | 470,8 M$ |
| Estoque | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Ativos Circulantes | 500,9 M$ | 597,6 M$ | 644,5 M$ | 744,9 M$ | 794,2 M$ | 907,4 M$ | 925,1 M$ | 810,1 M$ | 911,6 M$ | 2,77 mil M$ |
| Imobilizado | 380,3 M$ | 478,3 M$ | 555,9 M$ | 766,7 M$ | 899,9 M$ | 755,4 M$ | 723,5 M$ | 796,6 M$ | 761,9 M$ | 721,7 M$ |
| Ágio | 2,58 mil M$ | 3,37 mil M$ | 3,36 mil M$ | 3,86 mil M$ | 4,11 mil M$ | 2,05 mil M$ | 1,68 mil M$ | 1,76 mil M$ | 1,73 mil M$ | 1,88 mil M$ |
| Ativos Intangíveis | 1,01 mil M$ | 1,35 mil M$ | 1,23 mil M$ | 1,40 mil M$ | 1,38 mil M$ | 482,3 M$ | 504,8 M$ | 471,7 M$ | 392,4 M$ | 346,6 M$ |
| Ativos Totais | 4,63 mil M$ | 6,02 mil M$ | 5,90 mil M$ | 7,06 mil M$ | 7,56 mil M$ | 7,81 mil M$ | 6,96 mil M$ | 4,37 mil M$ | 4,26 mil M$ | 6,20 mil M$ |
| Contas a Pagar | 74,3 M$ | 68,9 M$ | 74,7 M$ | 80,0 M$ | 99,3 M$ | 92,2 M$ | 128,7 M$ | 158,4 M$ | 85,5 M$ | 73,2 M$ |
| Dívida de Curto Prazo | 100,0 M$ | 715,0 M$ | 665,0 M$ | 495,0 M$ | 499,9 M$ | 959,6 M$ | 1,39 mil M$ | 0 | 499,7 M$ | 1,54 mil M$ |
| Passivos Circulantes | 621,6 M$ | 1,34 mil M$ | 1,32 mil M$ | 1,49 mil M$ | 1,43 mil M$ | 1,85 mil M$ | 2,32 mil M$ | 771,4 M$ | 1,24 mil M$ | 2,30 mil M$ |
| Dívida de Longo Prazo | 2,27 mil M$ | 2,28 mil M$ | 2,03 mil M$ | 2,65 mil M$ | 2,69 mil M$ | 2,34 mil M$ | 2,34 mil M$ | 2,83 mil M$ | 2,52 mil M$ | 3,35 mil M$ |
| Passivos Totais | 3,30 mil M$ | 4,09 mil M$ | 3,83 mil M$ | 4,79 mil M$ | 4,86 mil M$ | 4,97 mil M$ | 5,19 mil M$ | 4,04 mil M$ | 4,16 mil M$ | 5,89 mil M$ |
| Reservas | 2,75 mil M$ | 3,31 mil M$ | 3,94 mil M$ | 4,23 mil M$ | 4,76 mil M$ | 5,24 mil M$ | 6,00 mil M$ | 6,42 mil M$ | 7,15 mil M$ | 7,81 mil M$ |
| Patrimônio Líquido | 1,33 mil M$ | 1,93 mil M$ | 2,07 mil M$ | 2,26 mil M$ | 2,70 mil M$ | 2,82 mil M$ | 1,75 mil M$ | 310,0 M$ | 100,1 M$ | 309,0 M$ |
| Dívida Total | 2,39 mil M$ | 3,01 mil M$ | 2,72 mil M$ | 3,40 mil M$ | 3,52 mil M$ | 3,58 mil M$ | 3,96 mil M$ | 3,10 mil M$ | 3,25 mil M$ | 5,04 mil M$ |
| Dívida Líquida | 2,25 mil M$ | 2,86 mil M$ | 2,58 mil M$ | 3,22 mil M$ | 3,31 mil M$ | 3,47 mil M$ | 3,84 mil M$ | 2,79 mil M$ | 2,95 mil M$ | 2,86 mil M$ |
| Capital de Giro | -120,7 M$ | -740,0 M$ | -680,1 M$ | -746,9 M$ | -636,6 M$ | -940,6 M$ | -1,39 mil M$ | 38,7 M$ | -327,3 M$ | 465,1 M$ |
Balanço (Trimestral)
| Ano | 2025-Q3 | 2025-Q4 | 2026-Q1 | 2026-Q2 |
|---|---|---|---|---|
| Caixa e Equivalentes | 2,11 mil M$ | 2,18 mil M$ | 524,5 M$ | 551,4 M$ |
| Ativos Totais | 6,24 mil M$ | 6,20 mil M$ | 4,60 mil M$ | 4,50 mil M$ |
| Passivos Totais | 5,86 mil M$ | 5,89 mil M$ | 5,77 mil M$ | 5,68 mil M$ |
| Patrimônio Líquido | 376,7 M$ | 309,0 M$ | -1,17 mil M$ | -1,19 mil M$ |
| Dívida Total | 4,89 mil M$ | 5,04 mil M$ | 4,63 mil M$ | 4,62 mil M$ |
Fluxo de Caixa (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Lucro Líquido | 591,2 M$ | 555,1 M$ | 598,7 M$ | 449,9 M$ | 712,7 M$ | 666,3 M$ | 954,3 M$ | 614,4 M$ | 957,5 M$ | 908,3 M$ |
| Depreciação e Amortização | 224,6 M$ | 237,4 M$ | 296,1 M$ | 323,7 M$ | 358,1 M$ | 383,6 M$ | 340,0 M$ | 281,4 M$ | 305,9 M$ | 326,7 M$ |
| Compensação em Ações | 44,5 M$ | 31,8 M$ | 38,5 M$ | 42,7 M$ | 47,6 M$ | 55,7 M$ | 56,5 M$ | 54,0 M$ | 47,9 M$ | 54,2 M$ |
| Variação Capital de Giro | -39,1 M$ | -13,5 M$ | -15,1 M$ | 152,6 M$ | -77,4 M$ | -153,2 M$ | -23,5 M$ | -73,4 M$ | -83,2 M$ | 36,1 M$ |
| Fluxo de Caixa Operacional | 577,5 M$ | 743,5 M$ | 934,4 M$ | 956,3 M$ | 1,07 mil M$ | 1,16 mil M$ | 1,06 mil M$ | 1,06 mil M$ | 1,14 mil M$ | 1,44 mil M$ |
| CapEx | -156,5 M$ | -183,5 M$ | -231,0 M$ | -216,8 M$ | -246,8 M$ | -268,4 M$ | -274,7 M$ | -230,0 M$ | -223,9 M$ | -244,1 M$ |
| Aquisições | 640,5 M$ | -914,9 M$ | -153,1 M$ | -703,7 M$ | -347,5 M$ | -314,6 M$ | 578,4 M$ | 2,98 mil M$ | -18,0 M$ | -111,3 M$ |
| Recompra de Ações | -326,8 M$ | -276,3 M$ | -438,6 M$ | -305,5 M$ | -348,8 M$ | -475,0 M$ | -1,66 mil M$ | -2,80 mil M$ | -1,05 mil M$ | -624,0 M$ |
| Dividendos Pagos | 0 | 0 | 0 | -163,5 M$ | -175,8 M$ | -188,2 M$ | -195,2 M$ | -196,8 M$ | -221,3 M$ | -251,1 M$ |
| Fluxo de Caixa Livre | 421,0 M$ | 560,0 M$ | 703,4 M$ | 739,5 M$ | 821,4 M$ | 887,3 M$ | 784,3 M$ | 830,7 M$ | 920,1 M$ | 1,19 mil M$ |
Fluxo de Caixa (Trimestral)
| Ano | 2025-Q3 | 2025-Q4 | 2026-Q1 | 2026-Q2 |
|---|---|---|---|---|
| Fluxo de Caixa Operacional | 403,5 M$ | 343,3 M$ | 390,4 M$ | 366,0 M$ |
| CapEx | -67,4 M$ | -67,2 M$ | -64,0 M$ | -68,1 M$ |
| Fluxo de Caixa Livre | 336,1 M$ | 276,1 M$ | 326,4 M$ | 297,9 M$ |
| Dividendos Pagos | -62,6 M$ | -62,5 M$ | -65,5 M$ | -65,4 M$ |
| Compensação em Ações | 12,1 M$ | 12,4 M$ | 18,4 M$ | 14,7 M$ |
Crescimento e Margens (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Crescimento Receita (anual) | +7,5 % | +11,6 % | +8,9 % | -13,0 % | +8,5 % | +1,4 % | +7,4 % | +7,5 % | +6,6 % | |
| Crescimento Lucro Líquido (anual) | -6,1 % | +7,9 % | -24,9 % | +58,4 % | -6,5 % | +43,2 % | -35,6 % | +55,8 % | -5,1 % | |
| Crescimento LPA (anual) | -4,3 % | +8,0 % | -24,2 % | +59,3 % | -5,9 % | +46,6 % | -30,6 % | +60,9 % | -3,4 % | |
| Variação de Ações (anual) | -1,5 % | -0,2 % | -1,0 % | -0,7 % | -1,2 % | -2,7 % | -7,3 % | -3,1 % | -2,6 % | |
| Crescimento FCF (anual) | +33,0 % | +25,6 % | +5,1 % | +11,1 % | +8,0 % | -11,6 % | +5,9 % | +10,8 % | +29,5 % | |
| Margem Bruta | 64,2 % | 63,5 % | 63,0 % | 62,5 % | 65,1 % | 65,3 % | 67,0 % | 67,3 % | 68,7 % | 67,3 % |
| Margem Operacional | 38,5 % | 37,3 % | 34,8 % | 26,7 % | 42,1 % | 37,0 % | 56,3 % | 42,2 % | 43,5 % | 44,6 % |
| Margem EBITDA | 50,0 % | 48,8 % | 47,8 % | 39,1 % | 57,9 % | 52,7 % | 69,7 % | 53,1 % | 57,6 % | 54,9 % |
| Margem Líquida | 29,6 % | 25,9 % | 25,0 % | 17,3 % | 31,4 % | 27,1 % | 38,2 % | 22,9 % | 33,2 % | 29,6 % |
| Margem FCF | 21,1 % | 26,1 % | 29,4 % | 28,4 % | 36,2 % | 36,0 % | 31,4 % | 31,0 % | 31,9 % | 38,8 % |
| Taxa Efetiva de Imposto | 30,9 % | 19,7 % | 16,8 % | 20,8 % | 20,1 % | 22,8 % | 17,5 % | 25,2 % | 22,6 % | 22,5 % |
Dados por Ação (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| FCF por Ação | 2,46 $ | 3,32 $ | 4,18 $ | 4,44 $ | 4,97 $ | 5,43 $ | 4,93 $ | 5,64 $ | 6,44 $ | 8,57 $ |
| Dividendo por Ação | 0,00 $ | 0,00 $ | 0,00 $ | 0,98 $ | 1,06 $ | 1,15 $ | 1,23 $ | 1,34 $ | 1,55 $ | 1,81 $ |
| Ações em Circulação (Básicas) | 168,2 M$ | 165,2 M$ | 164,8 M$ | 163,5 M$ | 162,6 M$ | 161,8 M$ | 157,9 M$ | 146,6 M$ | 142,2 M$ | 139,0 M$ |
O que olhar em empresas de Tecnologia
- Crescimento de receita 3a (≥15%/ano) — Valida tração sustentada, não um ano pontual.
- Margem bruta (Depende do sub-setor) — SaaS ≥70%, Internet ≥55%, Semis ≥45%, Hardware ≥35%.
- FCF / Receita (≥20%) — Caixa real gerada. Muitas tech maquilham lucros não-GAAP.
- ROIC (≥15%) — Eficiência do capital reinvestido — a primeira métrica de Buffett.
- SBC / Receita (<10% saudável) — Stock-based compensation. Diluição silenciosa: >20% destrói valor.
- Dívida Líquida / EBITDA (≤2x (1,5x SaaS)) — Resistência em recessões e subidas de juros.
Rentabilidade
| Rendibilidade do capital próprio | -211,97 % |
| Retorno sobre capital investido | 34,17 % |
| Retorno sobre ativos | 19,70 % |
| Margem bruta | 67,66 % |
| Margem operacional | 44,68 % |
| Margem líquida | 28,24 % |
Saúde financeira
| Dívida / Patrimônio | -3,88 |
| Liquidez corrente | 1,01 |
| Piotroski F-Score | 4 |
| Altman Z-Score | 6,25 |
Índices Chave (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| P/L | 23,13 | 28,57 | 30,04 | 54,31 | 47,39 | 55,52 | 29,21 | 57,01 | 40,86 | 34,36 |
| P/VP | 10,25 | 8,24 | 8,68 | 10,80 | 12,51 | 13,14 | 15,93 | 112,98 | 391,15 | 100,66 |
| P/V | 6,84 | 7,39 | 7,50 | 9,37 | 14,87 | 15,03 | 11,16 | 13,06 | 13,59 | 10,12 |
| Margem Bruta | 64,2 % | 63,5 % | 63,0 % | 62,5 % | 65,1 % | 65,3 % | 67,0 % | 67,3 % | 68,7 % | 67,3 % |
| Margem Operacional | 38,5 % | 37,3 % | 34,8 % | 26,7 % | 42,1 % | 37,0 % | 56,3 % | 42,2 % | 43,5 % | 44,6 % |
| Margem Líquida | 29,6 % | 25,9 % | 25,0 % | 17,3 % | 31,4 % | 27,1 % | 38,2 % | 22,9 % | 33,2 % | 29,6 % |
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