TransUnion (TRU) — Análise Fundamental e Indicadores Financeiros Chave

Resumo Kaplio: TransUnion

Capitalização 15 bi $ · 52 semanas $ 61 – $ 88 (a 12 % do máximo) · P/L 18,7× · P/L est. 2027 14,3× · Dividendo 0,64 % · ≥ 7 anos subindo · Próximos resultados 11 de fevereiro de 2027 · LPA esperado $ 1,21 · Preço de fechamento de 30 out. · contas publicadas em 27 out.

• Avaliação: P/L 12 meses 18,7× (cara).
• Negócio: ROE 19,2 % (sólido).
• Balanço: Dívida/patrimônio 1,14 (frágil).
• Resultados: 7 de 8 (acompanham).

Quanto valeria aos seus múltiplos habituais?

À mediana do seu setor (12,9×) $ 53 (-31 %). Preço implícito ao aplicar ao lucro (ou valor patrimonial, ou FFO) por ação atual os múltiplos de referência. Não é um valor justo: é onde estaria cotada aos seus múltiplos habituais.

O que importa em serviços financeiros: 4 de 6 cumprem

• Margem operacional 18,7 %, não cumpre.
• Dívida / patrimônio líquido 1,14, não cumpre.
• Crescimento da receita a 5 anos 12,1 %, cumpre.
• ROE 19,2 %, cumpre.
• FCF / lucro líquido 145,3 %, cumpre.
• P/L vs próprio 5 anos 18,7×, cumpre.

Em relação aos seus pares (pares de referência) — TransUnion: P/L 18,7×; EV/EBITDA 10,1×; ROIC 9,6 %; 14,6 bi $. Moody's Corporation (P/L 30,1×; EV/EBITDA 23,7×; ROIC 23,5 %; 85,2 bi $), S&P Global Inc. (P/L 27,8×; EV/EBITDA 17,4×; ROIC 14,1 %; 135 bi $), Fair Isaac Corporation (P/L 20,5×; EV/EBITDA 16,3×; ROIC 59,4 %; 15,4 bi $).

Dividendo

sólido · Rendimento 0,64 % ($ 0,47 por ação em 2025) · Anos subindo ≥ 7 · paga desde 2018 · Crescimento 5 anos +9 % ao ano · Cobertura com caixa livre 5,9× · Com $ 1.000 investidos hoje receberia $ 6,40 por ano ($ 0,53 por mês).