John Marshall Bancorp, Inc. (JMSB) es una empresa cotizada del sector Financial Services, industria Banks - Regional, cotizada en NASDAQ. Este resumen muestra el precio actualizado, los ratios de valoración clave, métricas de rentabilidad e indicadores de salud financiera que utilizan los inversores en valor.
Resumen del Análisis
John Marshall Bancorp, Inc. registró ingresos de $115.3M en el último ejercicio fiscal, con un CAGR de 5 años del 9.3%. El beneficio neto alcanzó $21.2M, con un CAGR a 5 años del 2.8%.
Márgenes de los últimos 12 meses: margen bruto 55.8%, margen operativo 26.1%, margen neto 20.5%. El flujo de caja libre creció a un CAGR del -1.6% en 5 años.
Al precio actual de $23.08, JMSB cotiza a un P/E de 13.16 y un ROE del 9.16%. La capitalización bursátil es de $326M.
Resumen de Kaplio: John Marshall Bancorp, Inc.
Capitalización 326 m$; rentabilidad por dividendo 1,23 %.
- Valoración: P/VC 1,2×. Se cruza con el ROTCE, que no está disponible
A la mediana de sus pares (STEL, CHCO y SRCE) (1,6×) valdría unos 31 $ (un 35 % más). Precio implícito al aplicar al valor contable por acción el P/VC que justifica su rentabilidad (ROTCE) y el P/VC mediano de sus pares. La década de múltiplos queda como historia en el medidor, no como veredicto.
Lo que importa en banca: 1 de 1 cumplen
- ROA: 1,0 %, cumple. Gana un 1,0 % sobre sus activos totales; en banca, sano desde el 1 %
- Precio sobre valor contable: 1,2×, dato informativo. Paga 1,2× el valor contable; sin ROTCE disponible no se puede juzgar el múltiplo
- Rentabilidad por dividendo: 1,2 %, dato informativo. Rentabilidad por dividendo del 1,2 %: baja, pero no penaliza
Un banco no se analiza solo con el PER: su balance es el negocio. Importan la rentabilidad sobre el capital tangible, el colchón de capital y el precio que se paga por el valor en libros; el ROIC y los márgenes no dicen nada.
Frente a sus pares — John Marshall Bancorp, Inc.: PER 13,2×; P/VC 1,2×; ROE 9,2 %. Pares: Stellar Bancorp, Inc. (PER 19,2×; P/VC 1,2×; ROE 6,4 %), City Holding Company (PER 15,7×; P/VC 2,5×; ROE 16,4 %), 1st Source Corporation (PER 12,4×; P/VC 1,6×; ROE 12,4 %).
Dividendo sólido: rentabilidad del 1,2 %.
Precio
| Precio | $23.08 |
| Capitalización | $326M |
| Bolsa | NASDAQ |
| País | US |
Ratios de valoración
| Ratio P/E | 13.16 |
| Precio / Valor contable | 1.18 |
| EV / EBITDA | 13.65 |
| Rentabilidad por dividendo | 1.23% |
Rentabilidad
| Rentabilidad sobre capital | 9.16% |
| Rentabilidad sobre capital invertido | 1.01% |
| Rentabilidad sobre activos | 1.02% |
| Margen bruto | 55.80% |
| Margen operativo | 26.13% |
| Margen neto | 20.46% |
Salud financiera
| Deuda / Patrimonio | 0.46 |
| Ratio corriente | 0.31 |
Qué mirar en empresas de Financial Services
- Efficiency Ratio (≤55%) — Gastos operativos / ingresos. Bancos top por debajo del 55%.
- ROA (≥1%) — Cuánto ganan por cada euro de activos. En banca el ROE engaña por el apalancamiento.
- ROTCE (≥12%) — Rentabilidad sobre Capital Tangible. Descuenta goodwill e intangibles.
- Capital / Activos (proxy Tier 1) (≥8%) — Proxy del ratio de capital. FMP no expone Tier 1 regulatorio directo.
- P/B (1,0-1,5x) — Métrica clásica bancaria. <1x puede ser oportunidad o distress.
- Rentabilidad por dividendo sostenible (≥2%, <8%) — Bancos UE pagan 5-7% sin estrés. >8% es señal de distress.
Comparación con Peers
| Ticker | Empresa | Capitalización | P/E | P/VC | ROE |
|---|---|---|---|---|---|
| JMSB | John Marshall Bancorp, Inc. | $326M | 13.16 | 1.18 | 9.2% |
| 0O84.L | DNB Bank ASA | $480.5B | |||
| MFG | Mizuho Financial Group, Inc. | $133.2B | 15.46 | 1.83 | 12.3% |
| HDB | HDFC Bank Limited | $114.8B | 13.22 | 1.73 | 13.9% |
| IBN | ICICI Bank Limited | $100.7B | 16.85 | 2.49 | 15.7% |
| SBID.L | State Bank of India | $96.4B | |||
| 0KEF.L | The PNC Financial Services Group, Inc. | $94.3B | 12.97 | 1.49 | 12.3% |
| PNC | The PNC Financial Services Group, Inc. | $92.4B | 12.92 | 1.48 | 12.3% |
Rentabilidad Histórica
| 1 mes | +1.39% |
| 3 meses | +9.24% |
| YTD | +16.46% |
| 1 año | +17.46% |
| 3 años | +27.00% |
| 5 años | +29.33% |
Rango 52 Semanas
| Máximo 52 sem | $24.26 |
| Mínimo 52 sem | $18.50 |
| Volumen Medio (90d) | 50K |
Histórico de Dividendos
| Fecha | Importe | Yield |
|---|---|---|
| 2026-08-05 | $0.1000 | 1.73% |
| 2026-05-13 | $0.0900 | 1.56% |
| 2026-02-11 | $0.0900 | 1.56% |
| 2025-06-27 | $0.3000 | 5.20% |
| 2024-06-28 | $0.2500 | 4.33% |
| 2023-06-26 | $0.2200 | 3.81% |
| 2022-05-09 | $0.2000 | 3.47% |
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