Northeast Community Bancorp, Inc. (NECB) es una empresa cotizada del sector Financial Services, industria Banks - Regional, cotizada en NASDAQ. Este resumen muestra el precio actualizado, los ratios de valoración clave, métricas de rentabilidad e indicadores de salud financiera que utilizan los inversores en valor.
Resumen del Análisis
Northeast Community Bancorp, Inc. registró ingresos de $157.4M en el último ejercicio fiscal, con un CAGR de 5 años del 25.0%. El beneficio neto alcanzó $44.4M, con un CAGR a 5 años del 29.2%.
Márgenes de los últimos 12 meses: margen bruto 67.0%, margen operativo 39.5%, margen neto 27.9%. El flujo de caja libre creció a un CAGR del 28.7% en 5 años.
Al precio actual de $27.19, NECB cotiza a un P/E de 8.51 y un ROE del 12.00%. La capitalización bursátil es de $376M.
Resumen de Kaplio: Northeast Community Bancorp, Inc.
Capitalización 376 m$; rentabilidad por dividendo 3,83 %.
- Valoración: P/VC 1,0×. Se cruza con el ROTCE, que no está disponible
A favor y en contra
- A favor: ROA 2,0 %: Gana un 2,0 % sobre sus activos totales; en banca, sano desde el 1 %
- A favor: Rentabilidad por dividendo 3,8 %: Rentabilidad por dividendo del 3,8 %; en banca es sostenible entre el 2 % y el 8 %
A la mediana de sus pares (STEL, CHCO y SRCE) (1,6×) valdría unos 44 $ (un 61 % más). Precio implícito al aplicar al valor contable por acción el P/VC que justifica su rentabilidad (ROTCE) y el P/VC mediano de sus pares. La década de múltiplos queda como historia en el medidor, no como veredicto.
Lo que importa en banca: 2 de 2 cumplen
- ROA: 2,0 %, cumple. Gana un 2,0 % sobre sus activos totales; en banca, sano desde el 1 %
- Rentabilidad por dividendo: 3,8 %, cumple. Rentabilidad por dividendo del 3,8 %; en banca es sostenible entre el 2 % y el 8 %
- Precio sobre valor contable: 1,0×, dato informativo. Paga 1,0× el valor contable; sin ROTCE disponible no se puede juzgar el múltiplo
Un banco no se analiza solo con el PER: su balance es el negocio. Importan la rentabilidad sobre el capital tangible, el colchón de capital y el precio que se paga por el valor en libros; el ROIC y los márgenes no dicen nada.
Frente a sus pares — Northeast Community Bancorp, Inc.: PER 8,5×; P/VC 1,0×; ROE 12,0 %. Pares: Stellar Bancorp, Inc. (PER 19,2×; P/VC 1,2×; ROE 6,4 %), City Holding Company (PER 15,7×; P/VC 2,5×; ROE 16,4 %), 1st Source Corporation (PER 12,4×; P/VC 1,6×; ROE 13,4 %).
Dividendo sólido: rentabilidad del 3,8 %.
Precio
| Precio | $27.19 |
| Capitalización | $376M |
| Bolsa | NASDAQ |
| País | US |
Ratios de valoración
| Ratio P/E | 8.51 |
| Precio / Valor contable | 0.99 |
| EV / EBITDA | 9.16 |
| Rentabilidad por dividendo | 3.83% |
Rentabilidad
| Rentabilidad sobre capital | 12.00% |
| Rentabilidad sobre capital invertido | 7.57% |
| Rentabilidad sobre activos | 2.01% |
| Margen bruto | 66.99% |
| Margen operativo | 39.45% |
| Margen neto | 27.87% |
Salud financiera
| Deuda / Patrimonio | 0.54 |
| Ratio corriente | 0.01 |
| Piotroski F-Score | 5 |
| Altman Z-Score | -0.45 |
Qué mirar en empresas de Financial Services
- Efficiency Ratio (≤55%) — Gastos operativos / ingresos. Bancos top por debajo del 55%.
- ROA (≥1%) — Cuánto ganan por cada euro de activos. En banca el ROE engaña por el apalancamiento.
- ROTCE (≥12%) — Rentabilidad sobre Capital Tangible. Descuenta goodwill e intangibles.
- Capital / Activos (proxy Tier 1) (≥8%) — Proxy del ratio de capital. FMP no expone Tier 1 regulatorio directo.
- P/B (1,0-1,5x) — Métrica clásica bancaria. <1x puede ser oportunidad o distress.
- Rentabilidad por dividendo sostenible (≥2%, <8%) — Bancos UE pagan 5-7% sin estrés. >8% es señal de distress.
Comparación con Peers
| Ticker | Empresa | Capitalización | P/E | P/VC | ROE |
|---|---|---|---|---|---|
| NECB | Northeast Community Bancorp, Inc. | $376M | 8.51 | 0.99 | 12.0% |
| 0O84.L | DNB Bank ASA | $487.3B | |||
| MFG | Mizuho Financial Group, Inc. | $133.2B | 15.46 | 1.83 | 12.3% |
| HDB | HDFC Bank Limited | $119.7B | 13.92 | 1.82 | |
| IBN | ICICI Bank Limited | $100.7B | 16.85 | 2.49 | 15.7% |
| SBID.L | State Bank of India | $96.4B | |||
| 0KEF.L | The PNC Financial Services Group, Inc. | $94.3B | 12.97 | 1.49 | 12.3% |
| PNC | The PNC Financial Services Group, Inc. | $92.4B | 13.10 | 1.50 |
Rentabilidad Histórica
| 1 mes | +1.08% |
| 3 meses | +5.63% |
| YTD | +20.26% |
| 1 año | +30.72% |
| 3 años | +80.54% |
| 5 años | +161.19% |
Rango 52 Semanas
| Máximo 52 sem | $28.94 |
| Mínimo 52 sem | $19.27 |
| Volumen Medio (90d) | 42K |
Histórico de Dividendos
| Fecha | Importe | Yield |
|---|---|---|
| 2026-07-07 | $0.2500 | 3.68% |
| 2026-04-06 | $0.2000 | 2.94% |
| 2026-01-05 | $0.2000 | 2.94% |
| 2025-10-03 | $0.2000 | 2.94% |
| 2025-09-08 | $0.2000 | 2.94% |
| 2025-07-07 | $0.2000 | 2.94% |
| 2025-04-07 | $0.2000 | 2.94% |
| 2025-01-03 | $0.1500 | 2.21% |
| 2024-10-04 | $0.3000 | 4.41% |
| 2024-07-05 | $0.1000 | 1.47% |
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