CoastalSouth Bancshares, Inc. (COSO) es una empresa cotizada del sector Financial Services, industria Banks - Regional, cotizada en NYSE. Este resumen muestra el precio actualizado, los ratios de valoración clave, métricas de rentabilidad e indicadores de salud financiera que utilizan los inversores en valor.
Resumen del Análisis
CoastalSouth Bancshares, Inc. registró ingresos de $135.8M en el último ejercicio fiscal, con un CAGR de 5 años del 25.4%. El beneficio neto alcanzó $24.9M, con un CAGR a 5 años del 31.3%.
Márgenes de los últimos 12 meses: margen bruto 60.6%, margen operativo 24.6%, margen neto 19.6%.
Al precio actual de $27.23, COSO cotiza a un P/E de 11.96 y un ROE del 10.57%. La capitalización bursátil es de $328M.
Resumen de Kaplio: CoastalSouth Bancshares, Inc.
Capitalización 328 m$; rentabilidad por dividendo 0,54 %.
- Valoración: P/VC 1,3×. Se cruza con el ROTCE, que no está disponible
A favor y en contra
- A favor: ROA 1,1 %: Gana un 1,1 % sobre sus activos totales; en banca, sano desde el 1 %
A la mediana de sus pares (STEL, CHCO y SRCE) (1,6×) valdría unos 34 $ (un 25 % más). Precio implícito al aplicar al valor contable por acción el P/VC que justifica su rentabilidad (ROTCE) y el P/VC mediano de sus pares. La década de múltiplos queda como historia en el medidor, no como veredicto.
Lo que importa en banca: 1 de 1 cumplen
- ROA: 1,1 %, cumple. Gana un 1,1 % sobre sus activos totales; en banca, sano desde el 1 %
- Precio sobre valor contable: 1,3×, dato informativo. Paga 1,3× el valor contable; sin ROTCE disponible no se puede juzgar el múltiplo
- Rentabilidad por dividendo: 0,5 %, dato informativo. Rentabilidad por dividendo del 0,5 %: baja, pero no penaliza
Un banco no se analiza solo con el PER: su balance es el negocio. Importan la rentabilidad sobre el capital tangible, el colchón de capital y el precio que se paga por el valor en libros; el ROIC y los márgenes no dicen nada.
Frente a sus pares — CoastalSouth Bancshares, Inc.: PER 12,0×; P/VC 1,3×; ROE 10,6 %. Pares: Stellar Bancorp, Inc. (PER 19,2×; P/VC 1,2×; ROE 6,4 %), City Holding Company (PER 15,7×; P/VC 2,5×; ROE 16,4 %), 1st Source Corporation (PER 12,4×; P/VC 1,6×; ROE 13,4 %).
Dividendo sólido: rentabilidad del 0,5 %.
Precio
| Precio | $27.23 |
| Capitalización | $328M |
| Bolsa | NYSE |
| País | US |
Ratios de valoración
| Ratio P/E | 11.96 |
| Precio / Valor contable | 1.28 |
| EV / EBITDA | 10.48 |
| Rentabilidad por dividendo | 0.54% |
Rentabilidad
| Rentabilidad sobre capital | 10.57% |
| Rentabilidad sobre capital invertido | -1.70% |
| Rentabilidad sobre activos | 1.14% |
| Margen bruto | 60.58% |
| Margen operativo | 24.64% |
| Margen neto | 19.59% |
Salud financiera
| Deuda / Patrimonio | 0.28 |
| Ratio corriente | 0.19 |
Qué mirar en empresas de Financial Services
- Efficiency Ratio (≤55%) — Gastos operativos / ingresos. Bancos top por debajo del 55%.
- ROA (≥1%) — Cuánto ganan por cada euro de activos. En banca el ROE engaña por el apalancamiento.
- ROTCE (≥12%) — Rentabilidad sobre Capital Tangible. Descuenta goodwill e intangibles.
- Capital / Activos (proxy Tier 1) (≥8%) — Proxy del ratio de capital. FMP no expone Tier 1 regulatorio directo.
- P/B (1,0-1,5x) — Métrica clásica bancaria. <1x puede ser oportunidad o distress.
- Rentabilidad por dividendo sostenible (≥2%, <8%) — Bancos UE pagan 5-7% sin estrés. >8% es señal de distress.
Comparación con Peers
| Ticker | Empresa | Capitalización | P/E | P/VC | ROE |
|---|---|---|---|---|---|
| COSO | CoastalSouth Bancshares, Inc. | $328M | 11.96 | 1.28 | 10.6% |
| 0O84.L | DNB Bank ASA | $487.3B | |||
| MFG | Mizuho Financial Group, Inc. | $133.2B | 15.46 | 1.83 | 12.3% |
| HDB | HDFC Bank Limited | $119.7B | 13.92 | 1.82 | |
| IBN | ICICI Bank Limited | $100.7B | 16.85 | 2.49 | 15.7% |
| SBID.L | State Bank of India | $96.4B | |||
| 0KEF.L | The PNC Financial Services Group, Inc. | $94.3B | 12.97 | 1.49 | 12.3% |
| PNC | The PNC Financial Services Group, Inc. | $92.4B | 13.10 | 1.50 |
Rentabilidad Histórica
| 1 mes | -2.05% |
| 3 meses | +2.83% |
| YTD | +17.12% |
| 1 año | +16.02% |
| 3 años | +84.61% |
| 5 años | +60.18% |
Rango 52 Semanas
| Máximo 52 sem | $28.56 |
| Mínimo 52 sem | $20.80 |
| Volumen Medio (90d) | 107K |
Histórico de Dividendos
| Fecha | Importe | Yield |
|---|---|---|
| 2026-08-13 | $0.0500 | 0.73% |
| 2026-05-14 | $0.0500 | 0.73% |
| 2026-02-12 | $0.0500 | 0.73% |
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