LINKBANCORP, Inc. (LNKB) es una empresa cotizada del sector Financial Services, industria Banks - Regional, cotizada en NASDAQ. Este resumen muestra el precio actualizado, los ratios de valoración clave, métricas de rentabilidad e indicadores de salud financiera que utilizan los inversores en valor.
Resumen del Análisis
LINKBANCORP, Inc. registró ingresos de $175.4M en el último ejercicio fiscal, con un CAGR de 5 años del 61.3%. El beneficio neto alcanzó $33.5M, con un CAGR a 5 años del 51.5%.
Márgenes de los últimos 12 meses: margen bruto 61.0%, margen operativo 24.3%, margen neto 19.1%. El flujo de caja libre creció a un CAGR del 51.1% en 5 años.
Al precio actual de $8.69, LNKB cotiza a un P/E de 9.67 y un ROE del 11.13%. La capitalización bursátil es de $326M.
Resumen de Kaplio: LINKBANCORP, Inc.
Capitalización 326 m$; rentabilidad por dividendo 3,45 %.
- Valoración: P/VC 1,1×. Se cruza con el ROTCE, que no está disponible
A favor y en contra
- A favor: Rentabilidad por dividendo 3,5 %: Rentabilidad por dividendo del 3,5 %; en banca es sostenible entre el 2 % y el 8 %
A la mediana de sus pares (STEL, CHCO y SRCE) (1,6×) valdría unos 13 $ (un 50 % más). Precio implícito al aplicar al valor contable por acción el P/VC que justifica su rentabilidad (ROTCE) y el P/VC mediano de sus pares. La década de múltiplos queda como historia en el medidor, no como veredicto.
Lo que importa en banca: 2 de 2 cumplen
- ROA: 1,1 %, cumple. Gana un 1,1 % sobre sus activos totales; en banca, sano desde el 1 %
- Rentabilidad por dividendo: 3,5 %, cumple. Rentabilidad por dividendo del 3,5 %; en banca es sostenible entre el 2 % y el 8 %
- Precio sobre valor contable: 1,1×, dato informativo. Paga 1,1× el valor contable; sin ROTCE disponible no se puede juzgar el múltiplo
Un banco no se analiza solo con el PER: su balance es el negocio. Importan la rentabilidad sobre el capital tangible, el colchón de capital y el precio que se paga por el valor en libros; el ROIC y los márgenes no dicen nada.
Frente a sus pares — LINKBANCORP, Inc.: PER 9,7×; P/VC 1,1×; ROE 11,1 %. Pares: Stellar Bancorp, Inc. (PER 19,2×; P/VC 1,2×; ROE 6,4 %), City Holding Company (PER 15,7×; P/VC 2,5×; ROE 16,4 %), 1st Source Corporation (PER 12,4×; P/VC 1,6×; ROE 12,4 %).
Dividendo sólido: rentabilidad del 3,5 %.
Precio
| Precio | $8.69 |
| Capitalización | $326M |
| Bolsa | NASDAQ |
| País | US |
Ratios de valoración
| Ratio P/E | 9.67 |
| Precio / Valor contable | 1.06 |
| EV / EBITDA | 9.08 |
| Rentabilidad por dividendo | 3.45% |
Rentabilidad
| Rentabilidad sobre capital | 11.13% |
| Rentabilidad sobre capital invertido | 6.50% |
| Rentabilidad sobre activos | 1.09% |
| Margen bruto | 60.97% |
| Margen operativo | 24.29% |
| Margen neto | 19.10% |
Salud financiera
| Deuda / Patrimonio | 0.43 |
| Ratio corriente | 0.11 |
| Piotroski F-Score | 5 |
| Altman Z-Score | -0.70 |
Qué mirar en empresas de Financial Services
- Efficiency Ratio (≤55%) — Gastos operativos / ingresos. Bancos top por debajo del 55%.
- ROA (≥1%) — Cuánto ganan por cada euro de activos. En banca el ROE engaña por el apalancamiento.
- ROTCE (≥12%) — Rentabilidad sobre Capital Tangible. Descuenta goodwill e intangibles.
- Capital / Activos (proxy Tier 1) (≥8%) — Proxy del ratio de capital. FMP no expone Tier 1 regulatorio directo.
- P/B (1,0-1,5x) — Métrica clásica bancaria. <1x puede ser oportunidad o distress.
- Rentabilidad por dividendo sostenible (≥2%, <8%) — Bancos UE pagan 5-7% sin estrés. >8% es señal de distress.
Comparación con Peers
| Ticker | Empresa | Capitalización | P/E | P/VC | ROE |
|---|---|---|---|---|---|
| LNKB | LINKBANCORP, Inc. | $326M | 9.67 | 1.06 | 11.1% |
| 0O84.L | DNB Bank ASA | $480.5B | |||
| MFG | Mizuho Financial Group, Inc. | $133.2B | 15.46 | 1.83 | 12.3% |
| HDB | HDFC Bank Limited | $114.8B | 13.22 | 1.73 | 13.9% |
| IBN | ICICI Bank Limited | $100.7B | 16.85 | 2.49 | 15.7% |
| SBID.L | State Bank of India | $96.4B | |||
| 0KEF.L | The PNC Financial Services Group, Inc. | $94.3B | 12.97 | 1.49 | 12.3% |
| PNC | The PNC Financial Services Group, Inc. | $92.4B | 12.92 | 1.48 | 12.3% |
Rentabilidad Histórica
| 1 mes | +0.00% |
| 3 meses | +0.00% |
| YTD | +5.21% |
| 1 año | +20.19% |
| 3 años | +29.12% |
| 5 años | -41.00% |
Rango 52 Semanas
| Máximo 52 sem | $9.59 |
| Mínimo 52 sem | $6.55 |
| Volumen Medio (90d) | 150K |
Histórico de Dividendos
| Fecha | Importe | Yield |
|---|---|---|
| 2026-02-27 | $0.0750 | 3.45% |
| 2025-11-28 | $0.0750 | 3.45% |
| 2025-08-29 | $0.0750 | 3.45% |
| 2025-05-30 | $0.0750 | 3.45% |
| 2025-02-28 | $0.0750 | 3.45% |
| 2024-11-29 | $0.0750 | 3.45% |
| 2024-08-30 | $0.0750 | 3.45% |
| 2024-05-31 | $0.0750 | 3.45% |
| 2024-02-28 | $0.0750 | 3.45% |
| 2023-11-17 | $0.0750 | 3.45% |
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