Assured Guaranty Ltd. (AGO) — Analyse fondamentale et ratios financiers clés

Aperçu Kaplio : Assured Guaranty Ltd.

Capitalisation 3 Md $ · 52 semaines 68 $ – 92 $ (à 21 % du plus haut) · PER 9,9× · PER est. 2027 10,5× · Dividende 2,1 % · 14 ans de hausse · Prochains résultats 5 novembre 2026 · BPA attendu 1,63 $ · Cours de clôture du 2 nov. · comptes publiés le 6 août.

• Valorisation: P/VC 0,6× (chère).
• Activité: ROE 6,3 % (faible).
• Bilan: Dette/capitaux propres 0,31 (à surveiller).
• Résultats: 5 sur 8 (irréguliers).

Combien vaudrait-elle à ses multiples habituels ?

À un P/VC que Kaplio juge acceptable pour son ROE 6,3 % (0,4×) 48 $ (-34 %); à la médiane de ses pairs (1,0×) 128 $ (+78 %). Prix implicite obtenu en appliquant les multiples de référence au bénéfice (ou à la valeur comptable, ou au FFO) par action actuel. Ce n'est pas une juste valeur : c'est là où l'action coterait à ses multiples habituels.

Ce qui compte dans l'assurance : 3 sur 5 respectés

• P/B (cours / valeur comptable) 0,6×, non respecté.
• Dette / capitaux propres 0,31, à la limite.
• Marge opérationnelle 5 ans (approximation du ratio combiné) 59,9 %, respecté.
• Croissance de la valeur comptable par action 8,6 %, respecté, proche du seuil.
• Série de hausses de dividende 11 ans, respecté, proche du seuil.

Face à ses pairs (pairs de référence) — Assured Guaranty Ltd.: PER 9,8×; P/VC 0,6×; ROE 6,3 %; 3,2 Md $. NMI Holdings, Inc. (PER 8,6×; P/VC 1,2×; ROE 15,1 %; 3,3 Md $), Radian Group Inc. (PER 9,2×; P/VC 1,0×; ROE 11,3 %; 4,8 Md $), F&G Annuities & Life, Inc. (PER 7,5×; P/VC 0,6×; ROE 8,9 %; 2,9 Md $).

Chère ou bon marché face à ses dix derniers exercices ?

P/VC à chaque clôture: aujourd'hui 0,6× · médiane 0,7× · minimum 0,3× · maximum 1,1× · bon marché sous 0,7× · chère au-dessus de 0,8×. Elle n'a été moins chère qu'aujourd'hui que 12 % du temps sur ses dix derniers exercices.

Dividende

solide · Rendement (12 derniers mois) 2,1 % · 1,36 $ par ADS en 2025 · Années de hausse 14 · Croissance 5 ans +11 % par an · Couverture par le flux de trésorerie disponible taux de distribution 14 % sur l'exercice 2025 · Avec 1 000 $ investis aujourd'hui vous toucheriez 20,60 $ par an (1,72 $ par mois).