The Baldwin Insurance Group, Inc. (BWIN) est une société cotée du secteur Financial Services, industrie Insurance - Brokers, cotée à NASDAQ. Cette vue d'ensemble montre le prix à jour, les ratios de valorisation clés, les métriques de rentabilité et les indicateurs de santé financière utilisés par les investisseurs dans la valeur.
Résumé de l'Analyse
The Baldwin Insurance Group, Inc. a enregistré un chiffre d'affaires de $1.50B sur le dernier exercice, avec un CAGR sur 5 ans de 45.4%.
Marges des 12 derniers mois: marge brute 9.6%, marge opérationnelle -5.3%, marge nette -4.7%.
Au prix actuel de $32.04, BWIN affiche des résultats négatifs (PER non significatif) et un ROE de -10.59%. La capitalisation boursière s'établit à $2.6B.
Prix
| Prix | $32.04 |
| Capitalisation | $2.6B |
| Bourse | NASDAQ |
| Pays | US |
Ratios de valorisation
| Prix / Valeur comptable | 2.74 |
| EV / EBITDA | 83.18 |
| Rendement du dividende | 0.00% |
Rentabilité
| Rentabilité des capitaux propres | -10.59% |
| Rentabilité du capital investi | -0.96% |
| Rentabilité des actifs | -1.32% |
| Marge brute | 9.58% |
| Marge opérationnelle | -5.33% |
| Marge nette | -4.67% |
Santé financière
| Dette / Capitaux propres | 3.04 |
| Ratio de liquidité | 1.07 |
Quoi regarder en Assurance
Les assureurs gagnent de 2 façons : bien souscrire (combined ratio) et investir le float. Buffett a bâti Berkshire ainsi.
- Marge op 5 ans (proxy Combined Ratio) — Proxy du combined ratio quand FMP ne l'expose pas. ≥10% moyenne 5 ans = discipline de souscription (CR <100%)
- Croissance Book Value / Action — Comment Buffett mesure Berkshire. La vraie valeur accumulée par les actionnaires
- Dette / Capitaux — Les assureurs sur-endettés font faillite vite en catastrophe
- P/B (Prix / Valeur comptable) — Les assureurs sont valorisés par multiple comptable. Ici on la croise avec le ROE (qualité × valorisation)
- Série de hausses de dividende — Années consécutives de hausse du dividende par action — les assureurs solides cumulent des décennies
Comparaison avec Pairs
| Ticker | Entreprise | Capitalisation | PER | P/B | ROE |
|---|---|---|---|---|---|
| BWIN | The Baldwin Insurance Group, Inc. | $2.6B | 2.74 | -10.6% | |
| FRME | First Merchants Corporation | $2.6B | 13.35 | 0.97 | |
| CLBK | Columbia Financial, Inc. | $2.6B | 44.27 | 2.15 | 5.0% |
| FCF | First Commonwealth Financial Corporation | $2.2B | 13.15 | 1.40 | 10.8% |
| MRSH | Marsh & McLennan Companies, Inc. | $84.4B | 21.64 | 5.64 | 26.5% |
| AON | Aon plc | $63.8B | 16.61 | 6.70 | 42.6% |
| 0ITL.L | Arthur J. Gallagher & Co. | $62.7B | 39.07 | 2.58 | 6.7% |
| AJG | Arthur J. Gallagher & Co. | $62.6B | 40.26 | 2.66 | 6.7% |
Performance Historique
| 1 mois | +6.09% |
| 3 mois | +58.30% |
| YTD | +33.33% |
| 1 an | +1.78% |
Plage 52 Semaines
| Plus haut 52s | $32.71 |
| Plus bas 52s | $15.88 |
| Volume Moyen (90j) | 2.0M |
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