Demonstrações financeiras detalhadas de Banner Corporation (BANR): demonstração do resultado (DRE), balanço patrimonial e fluxo de caixa. Acompanhe a evolução de margens, dívida, liquidez e rentabilidade ano a ano: dez exercícios grátis e até 20 com Premium.
Resumo da Análise
Banner Corporation registou receitas de 602,5 mi $ no último exercício, com um CAGR de 5 anos de 0,1 %. O lucro líquido atingiu 195,4 mi $, com CAGR de 5 anos de 11,0 %.
Margens dos últimos 12 meses: margem bruta 72,2 %, margem operacional 21,3 %, margem líquida 35,3 %. O fluxo de caixa livre cresceu a CAGR de 17,1 % em 5 anos.
A $ 70,74 (preço de fechamento de 3 de novembro de 2026), BANR negocia a um P/L de 12,03 e um ROE de 10,07 %. A capitalização de mercado é de 2,6 bi $.
Demonstração de Resultados (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Receita | 455,8 mi $ | 469,1 mi $ | 517,5 mi $ | 562,8 mi $ | 598,7 mi $ | 607,2 mi $ | 623,7 mi $ | 616,1 mi $ | 602,9 mi $ | 602,5 mi $ |
| Custo da Receita | 6,0 mi $ | 8,0 mi $ | 8,5 mi $ | 10,0 mi $ | 67,9 mi $ | -9,8 mi $ | 10,4 mi $ | 10,8 mi $ | 7,6 mi $ | 171,8 mi $ |
| Lucro Bruto | 449,8 mi $ | 461,1 mi $ | 509,0 mi $ | 552,8 mi $ | 530,8 mi $ | 640,6 mi $ | 613,4 mi $ | 605,3 mi $ | 595,4 mi $ | 647,7 mi $ |
| I&D | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Despesas Gerais e Administrativas | 195,1 mi $ | 205,4 mi $ | 215,4 mi $ | 237,1 mi $ | 258,3 mi $ | 256,0 mi $ | 252,9 mi $ | 259,9 mi $ | 267,1 mi $ | 342,7 mi $ |
| Despesas Operacionais | 320,2 mi $ | 309,8 mi $ | 343,9 mi $ | 369,7 mi $ | 388,3 mi $ | 394,0 mi $ | 372,6 mi $ | 378,2 mi $ | 385,9 mi $ | 406,4 mi $ |
| Lucro Operacional | 129,6 mi $ | 151,3 mi $ | 165,1 mi $ | 183,1 mi $ | 142,5 mi $ | 246,6 mi $ | 240,8 mi $ | 227,1 mi $ | 209,5 mi $ | 241,4 mi $ |
| EBITDA | 150,2 mi $ | 172,2 mi $ | 186,4 mi $ | 208,2 mi $ | 168,3 mi $ | 270,5 mi $ | 263,0 mi $ | 248,7 mi $ | 230,2 mi $ | 259,4 mi $ |
| Despesas com Juros | 16,4 mi $ | 19,2 mi $ | 32,7 mi $ | 56,8 mi $ | 37,8 mi $ | 23,6 mi $ | 19,4 mi $ | 125,6 mi $ | 224,4 mi $ | 217,0 mi $ |
| Lucro Antes de Impostos | 129,6 mi $ | 151,3 mi $ | 165,1 mi $ | 183,1 mi $ | 142,5 mi $ | 246,6 mi $ | 240,8 mi $ | 227,1 mi $ | 209,5 mi $ | 238,9 mi $ |
| Imposto | 44,3 mi $ | 90,5 mi $ | 28,6 mi $ | 36,9 mi $ | 26,5 mi $ | 45,5 mi $ | 45,4 mi $ | 43,5 mi $ | 40,6 mi $ | 43,5 mi $ |
| Lucro Líquido | 85,4 mi $ | 60,8 mi $ | 136,5 mi $ | 146,3 mi $ | 115,9 mi $ | 201,0 mi $ | 195,4 mi $ | 183,6 mi $ | 168,9 mi $ | 195,4 mi $ |
| LPA | $ 2,52 | $ 1,85 | $ 4,16 | $ 4,20 | $ 3,29 | $ 5,81 | $ 5,70 | $ 5,35 | $ 4,90 | $ 5,67 |
| LPA Diluído | $ 2,52 | $ 1,84 | $ 4,15 | $ 4,18 | $ 3,26 | $ 5,76 | $ 5,67 | $ 5,33 | $ 4,88 | $ 5,64 |
| Ações em Circulação (Diluídas) | 33,9 M | 33,0 M | 32,9 M | 35,0 M | 35,5 M | 34,9 M | 34,5 M | 34,5 M | 34,6 M | 34,4 M |
Demonstração de Resultados (Trimestral)
| Ano | 2025-Q4 | 2026-Q1 | 2026-Q2 | 2026-Q3 |
|---|---|---|---|---|
| Receita | 167,7 mi $ | 169,2 mi $ | 59,1 mi $ | 177,3 mi $ |
| Lucro Bruto | 167,7 mi $ | 170,0 mi $ | 12,2 mi $ | 174,5 mi $ |
| Lucro Operacional | 63,5 mi $ | 67,5 mi $ | -67,5 mi $ | 58,8 mi $ |
| EBITDA | 67,8 mi $ | 71,2 mi $ | -64,1 mi $ | 58,8 mi $ |
| Lucro Líquido | 51,2 mi $ | 54,7 mi $ | 48,9 mi $ | 47,7 mi $ |
| LPA | $ 1,50 | $ 1,61 | $ 1,43 | $ 1,37 |
| LPA Diluído | $ 1,49 | $ 1,60 | $ 1,43 | $ 1,36 |
Balanço (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Caixa e Equivalentes | 247,7 mi $ | 261,2 mi $ | 272,2 mi $ | 307,7 mi $ | 1,23 bi $ | 2,13 bi $ | 243,1 mi $ | 254,5 mi $ | 501,9 mi $ | 182,8 mi $ |
| Investimentos de Curto Prazo | 806,4 mi $ | 919,5 mi $ | 1,64 bi $ | 1,55 bi $ | 2,32 bi $ | 3,64 bi $ | 2,79 bi $ | 0 | 23,3 mi $ | 42,9 mi $ |
| Contas a Receber | 30,2 mi $ | 31,3 mi $ | 38,6 mi $ | 38,0 mi $ | 46,6 mi $ | 42,9 mi $ | 57,3 mi $ | 63,1 mi $ | 60,9 mi $ | 60,5 mi $ |
| Estoque | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Ativos Circulantes | 1,08 bi $ | 1,21 bi $ | 1,95 bi $ | 1,90 bi $ | 3,60 bi $ | 5,82 bi $ | 3,09 bi $ | 317,6 mi $ | 586,0 mi $ | 286,2 mi $ |
| Imobilizado | 166,5 mi $ | 154,8 mi $ | 171,8 mi $ | 178,0 mi $ | 219,9 mi $ | 204,0 mi $ | 188,0 mi $ | 176,0 mi $ | 164,6 mi $ | 144,3 mi $ |
| Ágio | 244,6 mi $ | 242,7 mi $ | 339,2 mi $ | 373,1 mi $ | 373,1 mi $ | 373,1 mi $ | 373,1 mi $ | 373,1 mi $ | 373,1 mi $ | 373,1 mi $ |
| Ativos Intangíveis | 30,2 mi $ | 22,7 mi $ | 32,9 mi $ | 29,2 mi $ | 21,4 mi $ | 14,9 mi $ | 9,4 mi $ | 5,7 mi $ | 3,1 mi $ | 1,5 mi $ |
| Ativos Totais | 9,79 bi $ | 9,76 bi $ | 11,87 bi $ | 12,60 bi $ | 15,03 bi $ | 16,80 bi $ | 15,83 bi $ | 15,67 bi $ | 16,20 bi $ | 16,35 bi $ |
| Contas a Pagar | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Dívida de Curto Prazo | 105,7 mi $ | 95,9 mi $ | 119,0 mi $ | 118,5 mi $ | 184,8 mi $ | 264,5 mi $ | 232,8 mi $ | 182,9 mi $ | 125,3 mi $ | 107,7 mi $ |
| Passivos Circulantes | 8,30 bi $ | 8,35 bi $ | 9,70 bi $ | 10,40 bi $ | 12,90 bi $ | 14,74 bi $ | 14,05 bi $ | 13,21 bi $ | 13,64 bi $ | 14,14 bi $ |
| Dívida de Longo Prazo | 149,4 mi $ | 98,9 mi $ | 654,3 mi $ | 569,3 mi $ | 365,2 mi $ | 268,4 mi $ | 223,8 mi $ | 482,3 mi $ | 437,8 mi $ | 229,2 mi $ |
| Passivos Totais | 8,49 bi $ | 8,49 bi $ | 10,39 bi $ | 11,01 bi $ | 13,37 bi $ | 15,11 bi $ | 14,38 bi $ | 14,02 bi $ | 14,43 bi $ | 14,41 bi $ |
| Reservas | 95,3 mi $ | 90,5 mi $ | 134,1 mi $ | 186,8 mi $ | 247,3 mi $ | 390,8 mi $ | 525,2 mi $ | 642,2 mi $ | 744,1 mi $ | 871,8 mi $ |
| Patrimônio Líquido | 1,31 bi $ | 1,27 bi $ | 1,48 bi $ | 1,59 bi $ | 1,67 bi $ | 1,69 bi $ | 1,46 bi $ | 1,65 bi $ | 1,77 bi $ | 1,95 bi $ |
| Dívida Total | 255,1 mi $ | 194,8 mi $ | 773,3 mi $ | 687,8 mi $ | 609,3 mi $ | 592,6 mi $ | 511,8 mi $ | 713,8 mi $ | 606,5 mi $ | 372,6 mi $ |
| Dívida Líquida | -799,0 mi $ | -985,9 mi $ | -1,14 bi $ | -1,17 bi $ | -2,95 bi $ | -5,18 bi $ | -2,52 bi $ | 459,3 mi $ | 81,3 mi $ | 146,9 mi $ |
| Capital de Giro | -7,21 bi $ | -7,14 bi $ | -7,75 bi $ | -8,50 bi $ | -9,29 bi $ | -8,92 bi $ | -10,96 bi $ | -12,89 bi $ | -13,05 bi $ | -13,86 bi $ |
Balanço (Trimestral)
| Ano | 2025-Q4 | 2026-Q1 | 2026-Q2 | 2026-Q3 |
|---|---|---|---|---|
| Caixa e Equivalentes | 182,8 mi $ | 180,2 mi $ | 215,5 mi $ | 558,1 mi $ |
| Ativos Totais | 16,35 bi $ | 16,34 bi $ | 16,59 bi $ | 18,08 bi $ |
| Passivos Totais | 14,41 bi $ | 14,38 bi $ | 14,59 bi $ | 15,95 bi $ |
| Patrimônio Líquido | 1,95 bi $ | 1,97 bi $ | 2,00 bi $ | 2,13 bi $ |
| Dívida Total | 372,6 mi $ | 229,0 mi $ | 546,3 mi $ | 226,4 mi $ |
Fluxo de Caixa (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Lucro Líquido | 85,4 mi $ | 60,8 mi $ | 136,5 mi $ | 146,3 mi $ | 115,9 mi $ | 201,0 mi $ | 195,4 mi $ | 183,6 mi $ | 168,9 mi $ | 51,2 mi $ |
| Depreciação e Amortização | 20,5 mi $ | 20,9 mi $ | 21,3 mi $ | 25,4 mi $ | 25,9 mi $ | 23,9 mi $ | 22,2 mi $ | 21,6 mi $ | 20,7 mi $ | 18,0 mi $ |
| Compensação em Ações | 4,3 mi $ | 6,0 mi $ | 6,6 mi $ | 7,1 mi $ | 9,2 mi $ | 9,3 mi $ | 8,9 mi $ | 9,2 mi $ | 10,0 mi $ | 17,5 mi $ |
| Variação Capital de Giro | 3,2 mi $ | 3,6 mi $ | 1,5 mi $ | -4,6 mi $ | -23,2 mi $ | -8,9 mi $ | -4,8 mi $ | 4,1 mi $ | -21,7 mi $ | -26,2 mi $ |
| Fluxo de Caixa Operacional | -75,8 mi $ | 346,7 mi $ | 30,8 mi $ | 149,6 mi $ | 125,4 mi $ | 301,6 mi $ | 238,1 mi $ | 257,2 mi $ | 293,2 mi $ | 257,5 mi $ |
| CapEx | -16,2 mi $ | -12,2 mi $ | -23,1 mi $ | -24,7 mi $ | -12,8 mi $ | -10,5 mi $ | -14,7 mi $ | -14,7 mi $ | -13,7 mi $ | -9,5 mi $ |
| Aquisições | 0 | 113,2 mi $ | -1,6 mi $ | 26,9 mi $ | 0 | 0 | -168,1 mi $ | 0 | 0 | 0 |
| Recompra de Ações | -50,8 mi $ | -31,0 mi $ | -34,4 mi $ | -53,9 mi $ | -31,8 mi $ | -56,5 mi $ | -11,0 mi $ | -3,5 mi $ | -2,2 mi $ | -35,0 mi $ |
| Dividendos Pagos | -28,3 mi $ | -65,8 mi $ | -59,3 mi $ | -56,1 mi $ | -94,1 mi $ | -57,6 mi $ | -61,1 mi $ | -66,8 mi $ | -66,7 mi $ | -67,5 mi $ |
| Fluxo de Caixa Livre | -92,1 mi $ | 334,5 mi $ | 7,7 mi $ | 124,9 mi $ | 112,6 mi $ | 291,1 mi $ | 223,3 mi $ | 242,5 mi $ | 279,4 mi $ | 247,9 mi $ |
Fluxo de Caixa (Trimestral)
| Ano | 2025-Q3 | 2025-Q4 | 2026-Q1 | 2026-Q2 |
|---|---|---|---|---|
| Fluxo de Caixa Operacional | 120,4 mi $ | 24,9 mi $ | 109,8 mi $ | 39,0 mi $ |
| CapEx | -1,8 mi $ | -3,4 mi $ | -420.000 $ | -3,5 mi $ |
| Fluxo de Caixa Livre | 118,7 mi $ | 21,6 mi $ | 109,4 mi $ | 35,5 mi $ |
| Dividendos Pagos | -16,6 mi $ | -17,1 mi $ | -17,3 mi $ | -18,3 mi $ |
| Compensação em Ações | -4,9 mi $ | 17,5 mi $ | 2,6 mi $ | 3,0 mi $ |
Crescimento e Margens (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Crescimento Receita (anual) | +2,9 % | +10,3 % | +8,8 % | +6,4 % | +1,4 % | +2,7 % | -1,2 % | -2,1 % | -0,1 % | |
| Crescimento Lucro Líquido (anual) | -28,8 % | +124,6 % | +7,2 % | -20,7 % | +73,4 % | -2,8 % | -6,0 % | -8,0 % | +15,7 % | |
| Crescimento LPA (anual) | -26,6 % | +124,9 % | +1,0 % | -21,7 % | +76,6 % | -1,9 % | -6,1 % | -8,4 % | +15,7 % | |
| Variação de Ações (anual) | -2,6 % | -0,3 % | +6,3 % | +1,6 % | -1,7 % | -1,3 % | -0,0 % | +0,5 % | -0,6 % | |
| Crescimento FCF (anual) | +463,3 % | -97,7 % | +1.526,2 % | -9,9 % | +158,6 % | -23,3 % | +8,6 % | +15,2 % | -11,3 % | |
| Margem Bruta | 98,7 % | 98,3 % | 98,4 % | 98,2 % | 88,7 % | 105,5 % | 98,3 % | 98,2 % | 98,7 % | 107,5 % |
| Margem Operacional | 28,4 % | 32,2 % | 31,9 % | 32,5 % | 23,8 % | 40,6 % | 38,6 % | 36,9 % | 34,7 % | 40,1 % |
| Margem EBITDA | 32,9 % | 36,7 % | 36,0 % | 37,0 % | 28,1 % | 44,6 % | 42,2 % | 40,4 % | 38,2 % | 43,1 % |
| Margem Líquida | 18,7 % | 13,0 % | 26,4 % | 26,0 % | 19,4 % | 33,1 % | 31,3 % | 29,8 % | 28,0 % | 32,4 % |
| Margem FCF | -20,2 % | 71,3 % | 1,5 % | 22,2 % | 18,8 % | 47,9 % | 35,8 % | 39,4 % | 46,3 % | 41,2 % |
| Taxa Efetiva de Imposto | 34,1 % | 59,8 % | 17,3 % | 20,1 % | 18,6 % | 18,5 % | 18,9 % | 19,1 % | 19,4 % | 18,2 % |
Dados por Ação (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| FCF por Ação | -$ 2,72 | $ 10,14 | $ 0,23 | $ 3,57 | $ 3,17 | $ 8,34 | $ 6,48 | $ 7,04 | $ 8,07 | $ 7,21 |
| Dividendo por Ação | $ 0,84 | $ 1,99 | $ 1,80 | $ 1,60 | $ 2,65 | $ 1,65 | $ 1,77 | $ 1,94 | $ 1,93 | $ 1,96 |
| Ações em Circulação (Básicas) | 33,8 M | 32,9 M | 32,8 M | 34,9 M | 35,3 M | 34,6 M | 34,3 M | 34,3 M | 34,5 M | 34,2 M |
O que olhar em empresas de Serviços Financeiros
- Índice de eficiência (≤55%) — Despesas operacionais / receita. Bancos top abaixo de 55%.
- ROA (≥1%) — Quanto ganham por cada dólar de ativos. ROE engana em bancos pela alavancagem.
- ROTCE (≥12%) — Rentabilidade sobre Capital Tangível. Exclui goodwill e intangíveis.
- Capital / ativos (aproximação ao Tier 1) (≥8%) — Proxy do índice de capital. O Tier 1 regulatório não está nos nossos dados.
- P/B (1,0-1,5x) — Métrica clássica bancária. <1x pode ser oportunidade ou distress.
- Dividend yield sustentável (≥2%, <8%) — Bancos UE pagam 5-7% sem stress. >8% é sinal de distress.
Rentabilidade
| Rentabilidade do patrimônio líquido | 10,07 % |
| Retorno sobre capital investido | 3,72 % |
| Retorno sobre ativos | 1,12 % |
| Margem bruta | 72,22 % |
| Margem operacional | 21,34 % |
| Margem líquida | 35,34 % |
Saúde financeira
| Dívida / Patrimônio | 0,11 |
| Liquidez corrente | 0,24 |
| Piotroski F-Score | 7 |
| Altman Z-Score | -0,75 |
Índices Chave (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| P/L | 22,15 | 29,79 | 12,86 | 13,47 | 14,16 | 10,44 | 11,09 | 10,01 | 13,63 | 11,05 |
| P/VP | 1,45 | 1,42 | 1,19 | 1,24 | 0,99 | 1,24 | 1,49 | 1,11 | 1,30 | 1,10 |
| P/V | 4,14 | 3,86 | 3,39 | 3,51 | 2,74 | 3,46 | 3,47 | 2,99 | 3,82 | 3,56 |
| Margem Bruta | 95,2 % | 94,4 % | 92,5 % | 89,2 % | 83,4 % | 101,6 % | 95,4 % | 81,6 % | 72,0 % | 79,0 % |
| Margem Operacional | 28,4 % | 32,2 % | 31,9 % | 32,5 % | 23,8 % | 40,6 % | 38,6 % | 36,9 % | 34,7 % | 40,1 % |
| Margem Líquida | 18,7 % | 13,0 % | 26,4 % | 26,0 % | 19,4 % | 33,1 % | 31,3 % | 29,8 % | 28,0 % | 32,4 % |
Empresas relacionadas: CHCO · BKU · CUBI · PRK
Explorar setor: Serviços Financeiros · Banks - Regional
Mais seções de BANR: Resumo · Avaliação · Estatísticas · Estimativas · Técnico · Propriedade · Notícias · Eventos
Descubra mais: Radar semanal: o S&P 500 pelos métodos Buffett e Lynch · Empresas que passam o método Buffett · Empresas que passam o método Lynch · Empresas que passam hoje os critérios de Graham · Academia de Investimento — aprenda a analisar ações