Banner Corporation (BANR) — Análise Fundamental e Indicadores Financeiros Chave

Resumo Kaplio: Banner Corporation

Capitalização 3 bi $ · 52 semanas $ 58 – $ 74 (a 6 % do máximo) · P/L 11,8× · P/L 2027 esperado 10,4× · Dividendo 3,0 % · Próximos resultados 20 de janeiro de 2027 · LPA esperado $ 1,57 · Preço de fechamento de 30 out. · contas publicadas em 21 out.

• Avaliação: P/VP 1,1× (justificada).
• Negócio: ROTCE 12,4 % (cumpre, perto do limiar).
• Balanço: Capital/ativos 11,9 % (sólido).
• Resultados: 7 de 8 (acompanham).

Quanto valeria aos seus múltiplos habituais?

A um P/VP justificado pelo seu ROTCE 12,4 % (1,3×) $ 80 (+15 %); à mediana dos seus pares (1,3×) $ 79 (+14 %). Preço implícito ao aplicar ao lucro (ou valor patrimonial, ou FFO) por ação atual os múltiplos de referência. Não é um valor justo: é onde estaria cotada aos seus múltiplos habituais.

O que importa em bancos: 5 de 5 cumprem

• ROA 1,1 %, cumpre.
• ROTCE 12,4 %, cumpre, perto do limiar.
• Capital / ativos (aproximação ao Tier 1) 11,9 %, cumpre.
• P/B (preço / valor patrimonial) 1,1×, cumpre.
• Dividend yield sustentável 2,9 %, cumpre.

Em relação aos seus pares (pares de referência) — Banner Corporation: P/L 11,8×; P/VP 1,1×; ROE 10,1 %; 2,5 bi $. Customers Bancorp, Inc. (P/L 10,2×; P/VP 1,3×; ROE 13,6 %; 2,8 bi $), BankUnited, Inc. (P/L 11,8×; P/VP 1,1×; ROE 9,2 %; 3,1 bi $), Park National Corporation (P/L 15,4×; P/VP 1,9×; ROE 12,3 %; 3,2 bi $).

Está cara ou barata em relação aos seus últimos dez exercícios?

P/VP em cada fechamento: hoje 1,1× · mediana 1,2× · mínimo 0,6× · máximo 1,7× · barata abaixo de 1,1× · cara acima de 1,4×. Só esteve mais barata do que hoje 32% do tempo nos seus últimos dez exercícios.

Dividendo

apertado (só o aumenta há pouco tempo) · Rendimento 3,0 % ($ 1,97 por ação em 2025) · Anos subindo 1 · Crescimento 5 anos -6 % ao ano · Cobertura com caixa livre payout 35 % · Com $ 1.000 investidos hoje receberia $ 29,50 por ano ($ 2,46 por mês).