California BanCorp (BCAL) é uma empresa listada do setor Financial Services, indústria Banks - Regional, negociada em NASDAQ. Este resumo mostra o preço atualizado, os principais índices de avaliação, métricas de rentabilidade e indicadores de saúde financeira usados por investidores em valor.
Resumo da Análise
California BanCorp registou receitas de $237.1M no último exercício, com um CAGR de 5 anos de 34.3%. O lucro líquido atingiu $63.1M, com CAGR de 5 anos de 67.9%.
Margens dos últimos 12 meses: margem bruta 79.6%, margem operacional 35.9%, margem líquida 26.0%.
Ao preço atual de $21.63, BCAL negocia a um P/L de 11.58 e um ROE de 10.44%. A capitalização de mercado é de $696M.
Preço
| Preço | $21.63 |
| Capitalização | $696M |
| Bolsa | NASDAQ |
| País | US |
Índices de avaliação
| Índice P/L | 11.58 |
| Preço / Valor contábil | 1.19 |
| EV / EBITDA | 7.93 |
| Dividend Yield | 1.39% |
Rentabilidade
| Retorno sobre patrimônio | 10.44% |
| Retorno sobre capital investido | -2.13% |
| Retorno sobre ativos | 1.50% |
| Margem bruta | 79.62% |
| Margem operacional | 35.94% |
| Margem líquida | 26.02% |
Saúde financeira
| Dívida / Patrimônio | 0.09 |
| Liquidez corrente | 0.11 |
O que olhar em empresas de Financial Services
- Efficiency Ratio (≤55%) — Despesas operacionais / receita. Bancos top abaixo de 55%.
- ROA (≥1%) — Quanto ganham por cada euro de ativos. ROE engana em bancos pela alavancagem.
- ROTCE (≥12%) — Rentabilidade sobre Capital Tangível. Exclui goodwill e intangíveis.
- Capital / Ativos (proxy Tier 1) (≥8%) — Proxy do rácio de capital. FMP não expõe Tier 1 regulatório direto.
- P/B (1,0-1,5x) — Métrica clássica bancária. <1x pode ser oportunidade ou distress.
- Dividend yield sustentável (≥2%, <8%) — Bancos UE pagam 5-7% sem stress. >8% é sinal de distress.
Comparação com Pares
| Ticker | Empresa | Capitalização | P/L | P/VP | ROE |
|---|---|---|---|---|---|
| BCAL | California BanCorp | $696M | 11.58 | 1.19 | 10.4% |
| CUBI | Customers Bancorp, Inc. | $2.7B | 9.29 | 1.21 | 13.6% |
| 0O84.L | DNB Bank ASA | $487.3B | |||
| MFG | Mizuho Financial Group, Inc. | $133.2B | 15.46 | 1.83 | 12.3% |
| HDB | HDFC Bank Limited | $119.7B | 13.92 | 1.82 | |
| IBN | ICICI Bank Limited | $100.7B | 16.85 | 2.49 | 15.7% |
| SBID.L | State Bank of India | $96.4B | |||
| 0KEF.L | The PNC Financial Services Group, Inc. | $94.3B | 12.97 | 1.49 | 12.3% |
Histórico de Dividendos
| Data | Valor | Yield |
|---|---|---|
| 2026-09-21 | $0.1200 | 2.22% |
| 2026-06-23 | $0.1000 | 1.85% |
| 2026-03-24 | $0.1000 | 1.85% |
| 2025-12-24 | $0.1000 | 1.85% |
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