Banco Santander (Brasil) S.A. (BSBR) é uma empresa listada do setor Financial Services, indústria Banks - Regional, negociada em NYSE. Este resumo mostra o preço atualizado, os principais índices de avaliação, métricas de rentabilidade e indicadores de saúde financeira usados por investidores em valor.
Resumo da Análise
Banco Santander (Brasil) S.A. registou receitas de $151.54B no último exercício, com um CAGR de 5 anos de 24.4%. O lucro líquido atingiu $12.77B, com CAGR de 5 anos de -1.0%.
Margens dos últimos 12 meses: margem bruta 37.6%, margem operacional 19.5%, margem líquida 9.9%. O fluxo de caixa livre cresceu a CAGR de -49.4% em 5 anos.
Ao preço atual de $5.81, BSBR negocia a um P/L de 30.39 e um ROE de 11.81%. A capitalização de mercado é de $43.5B, colocando-a entre as empresas large-cap.
Preço
| Preço | $5.81 |
| Capitalização | $43.5B |
| Bolsa | NYSE |
| País | BR |
Índices de avaliação
| Índice P/L | 30.39 |
| Preço / Valor contábil | 1.75 |
| EV / EBITDA | 2.97 |
| Dividend Yield | 7.75% |
Rentabilidade
| Retorno sobre patrimônio | 11.81% |
| Retorno sobre capital investido | 4.26% |
| Retorno sobre ativos | 1.08% |
| Margem bruta | 37.57% |
| Margem operacional | 19.55% |
| Margem líquida | 9.89% |
Saúde financeira
| Dívida / Patrimônio | 1.17 |
| Liquidez corrente | 0.34 |
| Piotroski F-Score | 3 |
| Altman Z-Score | -0.13 |
O que olhar em empresas de Financial Services
- Efficiency Ratio (≤55%) — Despesas operacionais / receita. Bancos top abaixo de 55%.
- ROA (≥1%) — Quanto ganham por cada euro de ativos. ROE engana em bancos pela alavancagem.
- ROTCE (≥12%) — Rentabilidade sobre Capital Tangível. Exclui goodwill e intangíveis.
- Capital / Ativos (proxy Tier 1) (≥8%) — Proxy do rácio de capital. FMP não expõe Tier 1 regulatório direto.
- P/B (1,0-1,5x) — Métrica clássica bancária. <1x pode ser oportunidade ou distress.
- Dividend yield sustentável (≥2%, <8%) — Bancos UE pagam 5-7% sem stress. >8% é sinal de distress.
Comparação com Pares
| Ticker | Empresa | Capitalização | P/L | P/VP | ROE |
|---|---|---|---|---|---|
| BSBR | Banco Santander (Brasil) S.A. | $43.9B | 30.39 | 1.75 | 11.8% |
| BBD | Banco Bradesco S.A. | $37.0B | 7.02 | 0.98 | 13.6% |
| AMP | Ameriprise Financial, Inc. | $48.6B | 12.89 | 7.81 | 61.7% |
| AIG | American International Group, Inc. | $40.3B | 13.92 | 1.01 | 7.3% |
| HBAN | Huntington Bancshares Incorporated | $33.8B | 11.63 | 0.94 | 8.6% |
| MET | MetLife, Inc. | $62.6B | 18.97 | 2.38 | 13.0% |
| MSCI | MSCI Inc. | $39.8B | 29.74 | -54.1% | |
| KB | KB Financial Group Inc. | $46.4B | 10.24 | 1.04 | 10.7% |
Rentabilidade Histórica
| 1 mês | +3.75% |
| 3 meses | +11.73% |
| YTD | -4.91% |
| 1 ano | +4.50% |
| 3 anos | +6.61% |
| 5 anos | -10.20% |
Faixa 52 Semanas
| Máxima 52 sem | $7.32 |
| Mínima 52 sem | $4.94 |
| Volume Médio (90d) | 2.8M |
Histórico de Dividendos
| Data | Valor | Yield |
|---|---|---|
| 2026-07-30 | $0.0206 | 1.42% |
| 2026-04-23 | $0.0218 | 1.50% |
| 2026-01-22 | $0.0193 | 1.33% |
| 2026-01-09 | $0.0055 | 0.38% |
| 2025-10-23 | $0.0185 | 1.27% |
| 2025-07-21 | $0.0978 | 6.73% |
| 2025-04-23 | $0.0703 | 4.84% |
| 2025-01-24 | $0.0118 | 0.81% |
| 2024-10-21 | $0.0122 | 0.84% |
| 2024-07-25 | $0.0127 | 0.87% |
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