Ameriprise Financial, Inc. (AMP) — Análise Fundamental e Indicadores Financeiros Chave

Resumo Kaplio: Ameriprise Financial, Inc.

Capitalização 44 bi $ · 52 semanas $ 430 – $ 571 (a 13 % do máximo) · P/L 11,2× · P/L 2027 esperado 9,7× · Dividendo 1,4 % · 11 anos subindo · Próximos resultados 4 de fevereiro de 2027 · LPA esperado $ 12,37 · Preço de fechamento de 29 out. · contas publicadas em 29 out.

• Avaliação: P/L 11,2× (barata).
• Negócio: ROE 61,7 % (excelente).
• Balanço: Dívida/patrimônio 1,03 (frágil).
• Resultados: 7 de 8 (acompanham).

Quanto valeria aos seus múltiplos habituais?

À mediana da década (14,0×) $ 623 (+25 %); à mediana do seu setor (13,0×) $ 579 (+16 %). Preço implícito ao aplicar ao lucro (ou valor patrimonial, ou FFO) por ação atual os múltiplos de referência. Não é um valor justo: é onde estaria cotada aos seus múltiplos habituais.

O que importa em serviços financeiros: 3 de 6 cumprem

• Margem operacional 25,5 %, não cumpre.
• Dívida / patrimônio líquido 1,03, não cumpre.
• FCF / lucro líquido 81,2 %, no limite.
• Crescimento da receita a 5 anos 15,5 %, cumpre.
• ROE 61,7 %, cumpre.
• P/L vs próprio 5 anos 11,2×, cumpre.

Em relação aos seus pares (pares de referência) — Ameriprise Financial, Inc.: P/L 11,2×; EV/EBITDA 7,2×; ROIC 2,2 %; 44,0 bi $. Northern Trust Corporation (P/L 13,6×; EV/EBITDA 0,5×; ROIC 6,9 %; 31,6 bi $), Raymond James Financial, Inc. (P/L 13,5×; EV/EBITDA 9,6×; ROIC 0,0 %; 31,0 bi $), Principal Financial Group, Inc. (P/L 12,6×; EV/EBITDA 10,4×; ROIC -16,9 %; 24,3 bi $).

Está cara ou barata em relação aos seus últimos dez anos?

P/L em cada fechamento: hoje 11,2× · mediana 14,0× · mínimo 6,4× · máximo 26,5× · barata abaixo de 11,9× · cara acima de 18,4×. Só esteve mais barata do que hoje 22% do tempo nos seus últimos dez anos.

Dividendo

apertado · Rendimento 1,4 % ($ 31,91 por ação em 2025) · Anos subindo ≥ 11 · Crescimento 5 anos +51 % ao ano · Cobertura com caixa livre 3,2× · Com $ 1.000 investidos hoje receberia $ 13,50 por ano ($ 1,12 por mês).