The Charles Schwab Corporation (SCHW) — Análise Fundamental e Indicadores Financeiros Chave

Resumo Kaplio: The Charles Schwab Corporation

Capitalização 155 bi $ · 52 semanas $ 85 – $ 114 (a 22 % do máximo) · P/L 15,3× · P/L 2027 esperado 11,4× · Dividendo 1,4 % · Próximos resultados 20 de janeiro de 2027 · LPA esperado $ 1,72 · Preço de fechamento de 29 out. · contas publicadas em 15 out.

• Avaliação: P/L 15,3× (barata).
• Negócio: ROE 21,3 % (sólido).
• Balanço: Dívida/patrimônio 0,78 (frágil).
• Resultados: 8 de 8 (acompanham).

Quanto valeria aos seus múltiplos habituais?

À mediana da década (25,8×) $ 151 (+69 %); à mediana do seu setor (13,0×) $ 76 (-15 %). Preço implícito ao aplicar ao lucro (ou valor patrimonial, ou FFO) por ação atual os múltiplos de referência. Não é um valor justo: é onde estaria cotada aos seus múltiplos habituais.

O que importa em serviços financeiros: 5 de 6 cumprem

• Dívida / patrimônio líquido 0,78, não cumpre.
• Crescimento da receita a 5 anos 13,0 %, cumpre.
• Margem operacional 41,4 %, cumpre.
• ROE 21,3 %, cumpre.
• FCF / lucro líquido 99,0 %, cumpre, perto do limiar.
• P/L vs próprio 5 anos 15,3×, cumpre.

Em relação aos seus pares (pares de referência) — The Charles Schwab Corporation: P/L 15,3×; EV/EBITDA 10,3×; ROIC 2,0 %; 155 bi $. Morgan Stanley (P/L 15,2×; EV/EBITDA 10,1×; ROIC 21,3 %; 300 bi $), Robinhood Markets, Inc. (P/L 40,4×; EV/EBITDA 29,7×; ROIC 14,8 %; 72,4 bi $), Nomura Holdings, Inc. (P/L —; EV/EBITDA 1,8×; ROIC 22,1 %; 27,7 bi $).

Está cara ou barata em relação aos seus últimos dez anos?

P/L em cada fechamento: hoje 15,3× · mediana 25,8× · mínimo 10,9× · máximo 41,4× · barata abaixo de 18,1× · cara acima de 30,2×. Só esteve mais barata do que hoje 14% do tempo nos seus últimos dez anos.

Dividendo

apertado (só o aumenta há pouco tempo) · Rendimento 1,4 % ($ 1,31 por ação em 2025) · Anos subindo 1 · Crescimento 5 anos +8 % ao ano · Cobertura com caixa livre 4,3× · Com $ 1.000 investidos hoje receberia $ 13,70 por ano ($ 1,14 por mês).