KB Financial Group Inc. (KB) — Análise Fundamental e Indicadores Financeiros Chave

Resumo Kaplio: KB Financial Group Inc.

Capitalização 40 bi $ · 52 semanas $ 81 – $ 133 (a 15 % do máximo) · P/L 8,6× · P/L 2027 esperado 7,7× · Dividendo 5,3 % · Próximos resultados 9 de fevereiro de 2027 · LPA esperado $ 1,83 · Preço de fechamento de 30 out. · contas publicadas em 29 out.

• Avaliação: P/VP 0,9× (justificada).
• Negócio: ROTCE 9,5 % (fraco).
• Resultados: 5 de 8 (irregulares).

Quanto valeria aos seus múltiplos habituais?

A um P/VP justificado pelo seu ROTCE del 9,5 % (1,3×) $ 161 (+43 %); à mediana dos seus pares (1,4×) $ 172 (+53 %). Preço implícito ao aplicar ao lucro (ou valor patrimonial, ou FFO) por ação atual os múltiplos de referência. Não é um valor justo: é onde estaria cotada aos seus múltiplos habituais.

O que importa em bancos: 2 de 4 cumprem

• ROA 0,8 %, não cumpre.
• ROTCE 9,5 %, não cumpre.
• P/B (preço / valor patrimonial) 0,9×, cumpre.
• Dividend yield sustentável 5,3 %, cumpre.

Em relação aos seus pares (pares de referência) — KB Financial Group Inc.: P/L 8,6×; P/VP 0,9×; ROE 11,1 %; 39,8 bi $. Banco Santander (Brasil) S.A. (P/L 29,2×; P/VP 1,4×; ROE 10,1 %; 33,0 bi $), Fifth Third Bancorp (P/L 18,4×; P/VP 1,5×; ROE 8,3 %; 48,9 bi $), M&T Bank Corporation (P/L 11,5×; P/VP 1,1×; ROE 10,7 %; 31,9 bi $).

Está cara ou barata em relação aos seus últimos dez exercícios?

Precio / valor contable em cada fechamento: hoje 0,9× · mediana 0,0× · mínimo 0,0× · máximo 1,1× · barata abaixo de 0,0× · cara acima de 0,0×. Esteve mais barata do que hoje 97% do tempo nos seus últimos dez exercícios.

Dividendo

apertado (só o aumenta há pouco tempo) · Rendimento 5,3 % ($ 2,57 por ADS em 2025) · Crescimento 5 anos +9 % ao ano · Cobertura com caixa livre payout 22 % · Com $ 1.000 investidos hoje receberia $ 53,20 por ano ($ 4,43 por mês).