BV Financial, Inc. (BVFL) é uma empresa listada do setor Financial Services, indústria Banks - Regional, negociada em NASDAQ. Este resumo mostra o preço atualizado, os principais índices de avaliação, métricas de rentabilidade e indicadores de saúde financeira usados por investidores em valor.
Resumo da Análise
BV Financial, Inc. registou receitas de $52.4M no último exercício, com um CAGR de 5 anos de 21.4%. O lucro líquido atingiu $13.5M, com CAGR de 5 anos de 12.0%.
Margens dos últimos 12 meses: margem bruta 79.0%, margem operacional 32.0%, margem líquida 25.3%. O fluxo de caixa livre cresceu a CAGR de 32.2% em 5 anos.
Ao preço atual de $20.93, BVFL negocia a um P/L de 14.04 e um ROE de 7.07%. A capitalização de mercado é de $181M.
Preço
| Preço | $20.93 |
| Capitalização | $181M |
| Bolsa | NASDAQ |
| País | US |
Índices de avaliação
| Índice P/L | 14.04 |
| Preço / Valor contábil | 0.98 |
| EV / EBITDA | 10.66 |
| Dividend Yield | 0.00% |
Rentabilidade
| Retorno sobre patrimônio | 7.07% |
| Retorno sobre capital investido | 1.30% |
| Retorno sobre ativos | 1.49% |
| Margem bruta | 79.03% |
| Margem operacional | 32.05% |
| Margem líquida | 25.27% |
Saúde financeira
| Dívida / Patrimônio | 0.00 |
| Liquidez corrente | 62.48 |
O que olhar em empresas de Financial Services
- Efficiency Ratio (≤55%) — Despesas operacionais / receita. Bancos top abaixo de 55%.
- ROA (≥1%) — Quanto ganham por cada euro de ativos. ROE engana em bancos pela alavancagem.
- ROTCE (≥12%) — Rentabilidade sobre Capital Tangível. Exclui goodwill e intangíveis.
- Capital / Ativos (proxy Tier 1) (≥8%) — Proxy do rácio de capital. FMP não expõe Tier 1 regulatório direto.
- P/B (1,0-1,5x) — Métrica clássica bancária. <1x pode ser oportunidade ou distress.
- Dividend yield sustentável (≥2%, <8%) — Bancos UE pagam 5-7% sem stress. >8% é sinal de distress.
Comparação com Pares
| Ticker | Empresa | Capitalização | P/L | P/VP | ROE |
|---|---|---|---|---|---|
| BVFL | BV Financial, Inc. | $181M | 14.04 | 0.98 | 7.1% |
| 0O84.L | DNB Bank ASA | $480.5B | |||
| MFG | Mizuho Financial Group, Inc. | $133.2B | 15.46 | 1.83 | 12.3% |
| HDB | HDFC Bank Limited | $114.8B | 13.22 | 1.73 | 13.9% |
| IBN | ICICI Bank Limited | $100.7B | 16.85 | 2.49 | 15.7% |
| SBID.L | State Bank of India | $96.4B | |||
| 0KEF.L | The PNC Financial Services Group, Inc. | $94.3B | 12.97 | 1.49 | 12.3% |
| PNC | The PNC Financial Services Group, Inc. | $92.4B | 12.92 | 1.48 | 12.3% |
Rentabilidade Histórica
| 1 mês | -2.24% |
| 3 meses | +5.16% |
| YTD | +17.92% |
| 1 ano | +29.17% |
| 3 anos | +110.95% |
| 5 anos | +7.16% |
Faixa 52 Semanas
| Máxima 52 sem | $22.17 |
| Mínima 52 sem | $14.60 |
| Volume Médio (90d) | 18K |
Histórico de Dividendos
| Data | Valor | Yield |
|---|---|---|
| 2018-12-28 | $0.0327 | 0.62% |
| 2018-10-30 | $0.0327 | 0.62% |
| 2018-08-07 | $0.0327 | 0.62% |
| 2010-03-03 | $0.0327 | 0.62% |
| 2009-12-04 | $0.0327 | 0.62% |
| 2009-09-02 | $0.0327 | 0.62% |
| 2009-06-03 | $0.0327 | 0.62% |
| 2009-03-04 | $0.0327 | 0.62% |
| 2008-12-04 | $0.0327 | 0.62% |
| 2008-09-04 | $0.0327 | 0.62% |
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