EVERTEC, Inc. (EVTC) — Análise Fundamental e Indicadores Financeiros Chave

Resumo Kaplio: EVERTEC, Inc.

Capitalização US$ 2 bi · 52 semanas US$ 22 – US$ 34 (a 2% do máximo) · P/L 22,7× · P/L est. 2027 7,9× · Dividendo 0,58% · Próximos resultados 25 de fevereiro de 2027 · LPA esperado US$ 1,09 · Preço em sessão de 4 nov. · contas publicadas em 3 nov.

• Avaliação: P/L 12 meses 22,7× (no preço).
• Negócio: ROIC 7% (fraco).
• Balanço: Dívida líquida/EBITDA 2,4× (sólido).
• Resultados: 7 de 8 (acompanham).

A quanto estaria cotada aos seus múltiplos habituais?

Pela mediana da década (22,7×) US$ 34 (0%); pela mediana do seu setor (25,9×) US$ 39 (+14%). Preço implícito ao aplicar ao lucro (ou valor patrimonial, ou FFO) por ação atual os múltiplos de referência. Não é um valor justo: é onde estaria cotada aos seus múltiplos habituais.

O que importa em indústria: 8 de 10 cumprem

• ROIC 6,7%, não cumpre.
• Capex / receita 9,8%, não cumpre.
• Crescimento da receita a 5 anos 15,6%, cumpre.
• Margem operacional 20,0%, cumpre.
• Conversão FCF 95,7%, cumpre.
• Dívida líquida / EBITDA 2,4×, cumpre.
• Altman Z-Score 2,0, cumpre.
• Piotroski F-Score 7 de 9, cumpre.
• P/L vs histórico 10 anos próprio 22,7×, cumpre.
• EV/EBITDA ajustado ao ciclo 8,3×, cumpre.

Comparação com os pares (pares de referência) — EVERTEC, Inc.: P/L 22,7×; EV/EBITDA 8,3×; ROIC 6,7%; US$ 2,1 bi. DoubleVerify Holdings, Inc. (P/L 33,9×; EV/EBITDA 11,6×; ROIC 5,4%; US$ 2,1 bi), LiveRamp Holdings, Inc. (P/L 16,0×; EV/EBITDA 17,1×; ROIC 9,5%; US$ 2,3 bi), ePlus inc. (P/L 18,8×; EV/EBITDA 9,5×; ROIC 10,3%; US$ 2,3 bi).

Está cara ou barata em relação aos seus últimos dez anos?

P/L em cada fechamento: hoje 22,7× · mediana 22,7× · mínimo 13,0× · máximo 38,6× · barata abaixo de 18,0× · cara acima de 29,4×. Esteve mais barata do que hoje 50% do tempo nos seus últimos dez anos.

Dividendo

apertado (só o aumenta há pouco tempo) · Rendimento (últimos 12 meses) 0,58% · US$ 0,20 por ação em 2025 · Crescimento 5 anos 0% ao ano · Cobertura com caixa livre 11,2× (dos três últimos exercícios) · Com US$ 1.000 investidos hoje receberia US$ 5,80 por ano (US$ 0,48 por mês).