Five Star Bancorp (FSBC) é uma empresa listada do setor Financial Services, indústria Banks - Regional, negociada em NASDAQ. Este resumo mostra o preço atualizado, os principais índices de avaliação, métricas de rentabilidade e indicadores de saúde financeira usados por investidores em valor.
Resumo da Análise
Five Star Bancorp registou receitas de $255.5M no último exercício, com um CAGR de 5 anos de 25.2%. O lucro líquido atingiu $61.6M, com CAGR de 5 anos de 11.4%.
Margens dos últimos 12 meses: margem bruta 60.4%, margem operacional 34.6%, margem líquida 25.9%. O fluxo de caixa livre cresceu a CAGR de 7.1% em 5 anos.
Ao preço atual de $45.11, FSBC negocia a um P/L de 13.33 e um ROE de 15.92%. A capitalização de mercado é de $1.1B.
Preço
| Preço | $45.11 |
| Capitalização | $1.1B |
| Bolsa | NASDAQ |
| País | US |
Índices de avaliação
| Índice P/L | 13.33 |
| Preço / Valor contábil | 2.03 |
| EV / EBITDA | 11.60 |
| Dividend Yield | 2.10% |
Rentabilidade
| Retorno sobre patrimônio | 15.92% |
| Retorno sobre capital investido | -1.55% |
| Retorno sobre ativos | 1.34% |
| Margem bruta | 60.39% |
| Margem operacional | 34.63% |
| Margem líquida | 25.88% |
Saúde financeira
| Dívida / Patrimônio | 0.16 |
| Liquidez corrente | 0.03 |
O que olhar em empresas de Financial Services
- Efficiency Ratio (≤55%) — Despesas operacionais / receita. Bancos top abaixo de 55%.
- ROA (≥1%) — Quanto ganham por cada euro de ativos. ROE engana em bancos pela alavancagem.
- ROTCE (≥12%) — Rentabilidade sobre Capital Tangível. Exclui goodwill e intangíveis.
- Capital / Ativos (proxy Tier 1) (≥8%) — Proxy do rácio de capital. FMP não expõe Tier 1 regulatório direto.
- P/B (1,0-1,5x) — Métrica clássica bancária. <1x pode ser oportunidade ou distress.
- Dividend yield sustentável (≥2%, <8%) — Bancos UE pagam 5-7% sem stress. >8% é sinal de distress.
Comparação com Pares
| Ticker | Empresa | Capitalização | P/L | P/VP | ROE |
|---|---|---|---|---|---|
| FSBC | Five Star Bancorp | $1.1B | 13.33 | 2.03 | 15.9% |
| EFSC | Enterprise Financial Services Corp | $2.3B | 12.45 | 1.13 | 9.4% |
| 0O84.L | DNB Bank ASA | $487.3B | |||
| MFG | Mizuho Financial Group, Inc. | $133.2B | 15.46 | 1.83 | 12.3% |
| HDB | HDFC Bank Limited | $119.7B | 13.92 | 1.82 | |
| IBN | ICICI Bank Limited | $100.7B | 16.85 | 2.49 | 15.7% |
| SBID.L | State Bank of India | $96.4B | |||
| 0KEF.L | The PNC Financial Services Group, Inc. | $94.3B | 12.97 | 1.49 | 12.3% |
Rentabilidade Histórica
| 1 mês | -2.19% |
| 3 meses | +1.52% |
| YTD | +27.31% |
| 1 ano | +38.71% |
| 3 anos | +122.20% |
| 5 anos | +97.02% |
Faixa 52 Semanas
| Máxima 52 sem | $50.26 |
| Mínima 52 sem | $30.68 |
| Volume Médio (90d) | 159K |
Histórico de Dividendos
| Data | Valor | Yield |
|---|---|---|
| 2026-08-03 | $0.2500 | 2.22% |
| 2026-05-04 | $0.2500 | 2.22% |
| 2026-02-02 | $0.2500 | 2.22% |
| 2025-11-03 | $0.2000 | 1.77% |
| 2025-08-04 | $0.2000 | 1.77% |
| 2025-05-05 | $0.2000 | 1.77% |
| 2025-02-03 | $0.2000 | 1.77% |
| 2024-11-04 | $0.2000 | 1.77% |
| 2024-08-05 | $0.2000 | 1.77% |
| 2024-05-03 | $0.2000 | 1.77% |
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